{
  "body_html": "<h2>Regulatory Change Management</h2>\n<p>Monitoree estas fuentes conforme al calendario obligatorio:</p>\n<p>| Fuente | Frecuencia | |---|---| | Elaboración de normas de FinCEN (NPRMs y Normas Definitivas) | Semanal | | Orientación de FinCEN, avisos sobre SAR y órdenes de focalización geográfica | Semanal | | Elaboración de normas de OFAC, actualizaciones de la Lista SDN y emisión de licencias generales | Diaria | | Actualizaciones del Manual del Examinador de LA/FT de FFIEC | Trimestral | | Enmiendas a normas de la OFR de Florida y cambios legislativos | Mensual | | Resultados de las sesiones plenarias del GAFI | Tres veces al año (febrero, junio, octubre) | | Acciones coercitivas de FinCEN que establecen nuevas posiciones interpretativas | Mensual |</p>\n<p>Cuando identifique un cambio regulatorio, evalúe cinco factores: aplicabilidad a las check cashing de Rapido Facil Exchange Co.; secciones del programa y procedimientos afectados; fecha de vigencia y plazo de cumplimiento; necesidades de capacitación; e impacto en proveedores o tecnología.</p>\n<p>Un cambio es material si cumple cualquiera de estos criterios:</p>\n<ul>\n<li>Altera un umbral legal.</li>\n<li>Requiere nuevos procedimientos.</li>\n<li>Afecta las divulgaciones a los clientes.</li>\n<li>Modifica una obligación de presentación.</li>\n</ul>\n<p>Siga este proceso de enmienda para todos los cambios aplicables:</p>\n<ol>\n<li>Redactar las enmiendas propuestas dentro de los 30 días siguientes a la identificación de un cambio aplicable.</li>\n<li>Cuando se requiera interpretación, someter el borrador al asesor legal antes de finalizarlo.</li>\n<li>Someter todas las enmiendas al Comité de Cumplimiento para su revisión y aprobación.</li>\n<li>Notificar por escrito a la Junta Directiva sobre todos los cambios materiales. La notificación debe incluir el fundamento regulatorio, las secciones del programa afectadas y la fecha de vigencia.</li>\n<li>Distribuir el programa actualizado a todo el personal afectado.</li>\n<li>Cuando los procedimientos hayan cambiado, impartir capacitación específica y documentar su finalización antes de la fecha de vigencia.</li>\n<li>Actualizar el Registro de Cambios Regulatorios con la cita, la resolución, la fecha de vigencia y las secciones enmendadas.</li>\n</ol>\n<p>Cada entrada del Registro de Cambios debe registrar:</p>\n<ul>\n<li>Fuente regulatoria y cita</li>\n<li>Descripción del cambio</li>\n<li>Fecha de vigencia</li>\n<li>Resolución: adoptado, no aplicable o diferido con justificación</li>\n<li>Secciones del programa enmendadas</li>\n<li>Si se impartió capacitación</li>\n<li>Fecha de cierre</li>\n</ul>\n<p>Mantenga una Tabla de Normas Pendientes separada para normas propuestas y procedimientos de elaboración de normas abiertos. Cada entrada debe registrar:</p>\n<ul>\n<li>Agencia emisora</li>\n<li>Cita de la norma o número de expediente</li>\n<li>Fecha de cierre del período de comentarios</li>\n<li>Fecha de vigencia propuesta</li>\n<li>Impacto potencial en las operaciones de check cashing de Rapido Facil Exchange Co.</li>\n</ul>\n<p>Revise la Tabla de Normas Pendientes mensualmente. Actualícela cuando se publiquen normas definitivas o se retiren propuestas.</p>",
  "narration_text": "Monitoree estas fuentes conforme al calendario obligatorio:\r\n\r\n| Fuente | Frecuencia |\r\n|---|---|\r\n| Elaboración de normas de FinCEN (NPRMs y Normas Definitivas) | Semanal |\r\n| Orientación de FinCEN, avisos sobre SAR y órdenes de focalización geográfica | Semanal |\r\n| Elaboración de normas de OFAC, actualizaciones de la Lista SDN y emisión de licencias generales | Diaria |\r\n| Actualizaciones del Manual del Examinador de LA/FT de FFIEC | Trimestral |\r\n| Enmiendas a normas de la OFR de Florida y cambios legislativos | Mensual |\r\n| Resultados de las sesiones plenarias del GAFI | Tres veces al año (febrero, junio, octubre) |\r\n| Acciones coercitivas de FinCEN que establecen nuevas posiciones interpretativas | Mensual |\r\n\r\nCuando identifique un cambio regulatorio, evalúe cinco factores: aplicabilidad a las check cashing de Rapido Facil Exchange Co.; secciones del programa y procedimientos afectados; fecha de vigencia y plazo de cumplimiento; necesidades de capacitación; e impacto en proveedores o tecnología.\r\n\r\nUn cambio es material si cumple cualquiera de estos criterios:\r\n\r\nAltera un umbral legal.\r\nRequiere nuevos procedimientos.\r\nAfecta las divulgaciones a los clientes.\r\nModifica una obligación de presentación.\r\n\r\nSiga este proceso de enmienda para todos los cambios aplicables:\r\n\r\nRedactar las enmiendas propuestas dentro de los 30 días siguientes a la identificación de un cambio aplicable.\r\nCuando se requiera interpretación, someter el borrador al asesor legal antes de finalizarlo.\r\nSometer todas las enmiendas al Comité de Cumplimiento para su revisión y aprobación.\r\nNotificar por escrito a la Junta Directiva sobre todos los cambios materiales. La notificación debe incluir el fundamento regulatorio, las secciones del programa afectadas y la fecha de vigencia.\r\nDistribuir el programa actualizado a todo el personal afectado.\r\nCuando los procedimientos hayan cambiado, impartir capacitación específica y documentar su finalización antes de la fecha de vigencia.\r\nActualizar el Registro de Cambios Regulatorios con la cita, la resolución, la fecha de vigencia y las secciones enmendadas.\r\n\r\nCada entrada del Registro de Cambios debe registrar:\r\n\r\nFuente regulatoria y cita\r\nDescripción del cambio\r\nFecha de vigencia\r\nResolución: adoptado, no aplicable o diferido con justificación\r\nSecciones del programa enmendadas\r\nSi se impartió capacitación\r\nFecha de cierre\r\n\r\nMantenga una Tabla de Normas Pendientes separada para normas propuestas y procedimientos de elaboración de normas abiertos. Cada entrada debe registrar:\r\n\r\nAgencia emisora\r\nCita de la norma o número de expediente\r\nFecha de cierre del período de comentarios\r\nFecha de vigencia propuesta\r\nImpacto potencial en las operaciones de check cashing de Rapido Facil Exchange Co.\r\n\r\nRevise la Tabla de Normas Pendientes mensualmente. Actualícela cuando se publiquen normas definitivas o se retiren propuestas."
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