{
  "body_html": "<h2>Regulatory Change Management</h2>\n<p>Las normas y la orientación sobre el cumplimiento de LA/FT cambian con frecuencia. Rapido Facil Exchange Co. debe hacer seguimiento de estos cambios y actualizar su programa cuando ocurran.</p>\n<p>Verifique estas fuentes conforme al calendario requerido:</p>\n<ul>\n<li><strong>OFAC</strong> (la agencia gubernamental que publica las listas de sanciones) — diaria</li>\n<li><strong>FinCEN</strong> (la agencia federal que regula los reportes de delitos financieros) — semanal</li>\n<li><strong>Normas y leyes estatales de Florida</strong> — mensual</li>\n<li><strong>Acciones coercitivas de FinCEN</strong> — mensual</li>\n<li><strong>Manual del Examinador de FFIEC</strong> (la guía federal de exámenes) — trimestral</li>\n<li><strong>Orientación del GAFI</strong> (organismo internacional de estándares) — tres veces al año: febrero, junio, octubre</li>\n</ul>\n<p>Cuando encuentre un cambio, determine si afecta las <strong>check cashing</strong> de Rapido Facil Exchange Co.. Un cambio es <strong>material</strong> si hace alguna de estas cosas: cambia un umbral en dólares, requiere nuevos pasos, afecta lo que comunica a los clientes o cambia una obligación de presentación.</p>\n<p>Para cada cambio aplicable, debe completar estos pasos en orden:</p>\n<ol>\n<li>Redacte las actualizaciones propuestas del programa dentro de los <strong>30 días</strong> siguientes a la identificación del cambio.</li>\n<li>Si el cambio requiere interpretación legal, envíe el borrador al asesor legal antes de finalizarlo.</li>\n<li>Someta todas las actualizaciones al <strong>Comité de Cumplimiento</strong> para su aprobación.</li>\n<li>Notifique por escrito a la <strong>Junta Directiva</strong> sobre todos los cambios materiales. Incluya la regulación, las secciones del programa afectadas y la fecha de vigencia.</li>\n<li>Distribuya el programa actualizado a todo el personal afectado.</li>\n<li>Si los procedimientos cambiaron, imparta <strong>capacitación específica</strong> y documente su finalización antes de la fecha de vigencia.</li>\n<li>Registre el cambio en el <strong>Registro de Cambios Regulatorios</strong>: fuente, descripción, fecha de vigencia, medida tomada, secciones modificadas, si se realizó la capacitación y fecha de cierre.</li>\n</ol>\n<p>Mantenga también una <strong>Tabla de Normas Pendientes</strong> para las normas propuestas que aún no son definitivas. Revísela mensualmente.</p>",
  "narration_text": "Las normas y la orientación sobre el cumplimiento de LA/FT cambian con frecuencia. Rapido Facil Exchange Co. debe hacer seguimiento de estos cambios y actualizar su programa cuando ocurran.\r\n\r\nVerifique estas fuentes conforme al calendario requerido:\r\n\r\nOFAC (la agencia gubernamental que publica las listas de sanciones) — diaria\r\nFinCEN (la agencia federal que regula los reportes de delitos financieros) — semanal\r\nNormas y leyes estatales de Florida — mensual\r\nAcciones coercitivas de FinCEN — mensual\r\nManual del Examinador de FFIEC (la guía federal de exámenes) — trimestral\r\nOrientación del GAFI (organismo internacional de estándares) — tres veces al año: febrero, junio, octubre\r\n\r\nCuando encuentre un cambio, determine si afecta las check cashing de Rapido Facil Exchange Co.. Un cambio es material si hace alguna de estas cosas: cambia un umbral en dólares, requiere nuevos pasos, afecta lo que comunica a los clientes o cambia una obligación de presentación.\r\n\r\nPara cada cambio aplicable, debe completar estos pasos en orden:\r\n\r\nRedacte las actualizaciones propuestas del programa dentro de los 30 días siguientes a la identificación del cambio.\r\nSi el cambio requiere interpretación legal, envíe el borrador al asesor legal antes de finalizarlo.\r\nSometa todas las actualizaciones al Comité de Cumplimiento para su aprobación.\r\nNotifique por escrito a la Junta Directiva sobre todos los cambios materiales. Incluya la regulación, las secciones del programa afectadas y la fecha de vigencia.\r\nDistribuya el programa actualizado a todo el personal afectado.\r\nSi los procedimientos cambiaron, imparta capacitación específica y documente su finalización antes de la fecha de vigencia.\r\nRegistre el cambio en el Registro de Cambios Regulatorios: fuente, descripción, fecha de vigencia, medida tomada, secciones modificadas, si se realizó la capacitación y fecha de cierre.\r\n\r\nMantenga también una Tabla de Normas Pendientes para las normas propuestas que aún no son definitivas. Revísela mensualmente."
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