{
  "body_html": "<h2>OFAC Screening and Sanctions Compliance</h2>\n<p>Verificar a cada cliente contra la Lista de Nacionales Especialmente Designados (SDN) antes de cada transacción. Se debe completar este paso antes de aceptar cualquier cheque. Se debe completar antes de entregar cualquier efectivo. No iniciar la transacción hasta tener el resultado de la verificación.</p>\n<p><strong>Coincidencia confirmada con la SDN</strong></p>\n<p>Si la verificación arroja una coincidencia confirmada, detener la transacción de inmediato. No devolver fondos, cheques ni documentos al cliente. Notificar al BSA/AML Compliance Officer dentro de la primera hora hábil.</p>\n<p><strong>Transacción prohibida — Sin fondos ni documentos retenidos</strong></p>\n<p>Si una transacción está prohibida pero no se han intercambiado fondos ni documentos, rechazar la transacción. Informar al cliente que Rapido Facil Exchange Co. no puede procesarla. No decir nada más allá de esa declaración. No hacer referencia a OFAC, listas de sanciones ni ningún motivo de cumplimiento. Notificar al BSA/AML Compliance Officer de inmediato.</p>\n<p><strong>Sanciones</strong></p>\n<p>Las infracciones a OFAC conllevan sanciones graves:</p>\n<ul>\n<li>Las sanciones civiles pueden alcanzar el doble del valor de la transacción.</li>\n<li>Las sanciones penales incluyen multas de hasta $1,000,000 y prisión de hasta 20 años por infracción intencional.</li>\n</ul>\n<p>Cada paso de este proceso es obligatorio. No omitir, retrasar ni modificar ninguno de ellos.</p>",
  "narration_text": "Verificar a cada cliente contra la Lista de Nacionales Especialmente Designados (SDN) antes de cada transacción. Se debe completar este paso antes de aceptar cualquier cheque. Se debe completar antes de entregar cualquier efectivo. No iniciar la transacción hasta tener el resultado de la verificación.\r\n\r\nCoincidencia confirmada con la SDN\r\n\r\nSi la verificación arroja una coincidencia confirmada, detener la transacción de inmediato. No devolver fondos, cheques ni documentos al cliente. Notificar al BSA/AML Compliance Officer dentro de la primera hora hábil.\r\n\r\nTransacción prohibida — Sin fondos ni documentos retenidos\r\n\r\nSi una transacción está prohibida pero no se han intercambiado fondos ni documentos, rechazar la transacción. Informar al cliente que Rapido Facil Exchange Co. no puede procesarla. No decir nada más allá de esa declaración. No hacer referencia a OFAC, listas de sanciones ni ningún motivo de cumplimiento. Notificar al BSA/AML Compliance Officer de inmediato.\r\n\r\nSanciones\r\n\r\nLas infracciones a OFAC conllevan sanciones graves:\r\n\r\nLas sanciones civiles pueden alcanzar el doble del valor de la transacción.\r\nLas sanciones penales incluyen multas de hasta $1,000,000 y prisión de hasta 20 años por infracción intencional.\r\n\r\nCada paso de este proceso es obligatorio. No omitir, retrasar ni modificar ninguno de ellos."
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