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OFAC Screening and Sanctions Compliance

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Antes de atender a cualquier cliente, se debe realizar una verificación. La verificación busca el nombre del cliente en una lista del gobierno llamada Lista de Nacionales Especialmente Designados (SDN). Esta lista contiene personas y organizaciones que el gobierno de los Estados Unidos ha bloqueado para realizar transacciones financieras. Se debe completar esta verificación antes de aceptar cualquier cheque. Se debe completar antes de entregar cualquier efectivo. No iniciar la transacción hasta que la verificación arroje un resultado.

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Si el resultado muestra una coincidencia confirmada:

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  1. Detener la transacción de inmediato.
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  2. No devolver dinero, cheques ni documentos al cliente.
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  3. Contactar al BSA/AML Compliance Officer dentro de la primera hora hábil.
    4. \n
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Si una transacción no está permitida y no se han intercambiado dinero ni documentos:

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  1. Rechazar la transacción.
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  2. Informar al cliente que Rapido Facil Exchange Co. no puede procesarla.
    3. \n
  3. No decir nada más que eso. No mencionar OFAC, listas de sanciones ni ningún otro motivo.
    4. \n
  4. Contactar al BSA/AML Compliance Officer de inmediato.
    5. \n
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Las consecuencias son graves. Las multas civiles pueden alcanzar el doble del monto de la transacción. Las infracciones penales pueden resultar en multas de hasta $1,000,000 y hasta 20 años de prisión por infracción.

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Cada paso es obligatorio. No se debe omitir, retrasar ni modificar ninguno de ellos.

", "narration_text": "Antes de atender a cualquier cliente, se debe realizar una verificación. La verificación busca el nombre del cliente en una lista del gobierno llamada Lista de Nacionales Especialmente Designados (SDN). Esta lista contiene personas y organizaciones que el gobierno de los Estados Unidos ha bloqueado para realizar transacciones financieras. Se debe completar esta verificación antes de aceptar cualquier cheque. Se debe completar antes de entregar cualquier efectivo. No iniciar la transacción hasta que la verificación arroje un resultado.\r\n\r\nSi el resultado muestra una coincidencia confirmada:\r\n\r\nDetener la transacción de inmediato.\r\nNo devolver dinero, cheques ni documentos al cliente.\r\nContactar al BSA/AML Compliance Officer dentro de la primera hora hábil.\r\n\r\nSi una transacción no está permitida y no se han intercambiado dinero ni documentos:\r\n\r\nRechazar la transacción.\r\nInformar al cliente que Rapido Facil Exchange Co. no puede procesarla.\r\nNo decir nada más que eso. No mencionar OFAC, listas de sanciones ni ningún otro motivo.\r\nContactar al BSA/AML Compliance Officer de inmediato.\r\n\r\nLas consecuencias son graves. Las multas civiles pueden alcanzar el doble del monto de la transacción. Las infracciones penales pueden resultar en multas de hasta $1,000,000 y hasta 20 años de prisión por infracción.\r\n\r\nCada paso es obligatorio. No se debe omitir, retrasar ni modificar ninguno de ellos." }