Debe completar su primera capacitación AML/CFT dentro de los 30 días posteriores a su inicio. AML/CFT significa Anti-Money Laundering y Countering the Financing of Terrorism, es decir, Anti-Lavado de Dinero y Contra el Financiamiento del Terrorismo — capacitación que le ayuda a identificar y reportar actividad de dinero ilegal. No debe procesar transacciones de clientes de forma independiente hasta que esa capacitación esté completa.
\nDespués, debe completar la capacitación de actualización cada seis meses. Rapido Facil Exchange Co. considera la función de cajero como de mayor riesgo porque usted maneja transacciones en efectivo directamente.
\nEl BSA/AML Compliance Officer también puede requerir capacitación adicional si cambian las reglas, si una auditoría encuentra un problema o si ocurre un error de reporte.
\nDespués de cada capacitación, debe realizar una evaluación y obtener una puntuación del 80% o superior para aprobar. Si obtiene una puntuación inferior al 80%, debe completar capacitación adicional y volver a realizar la evaluación dentro de los 15 días.
\nDurante cada transacción de cobro de cheques:
\nSi la base de datos de cobro de cheques no está disponible:
\nEsté atento a señales de alerta en cada transacción. Las señales de alerta son indicios de que algo puede estar mal:
\nSi observa una señal de alerta, informe a su supervisor o al BSA/AML Compliance Officer de inmediato.
", "narration_text": "Debe completar su primera capacitación AML/CFT dentro de los 30 días posteriores a su inicio. AML/CFT significa Anti-Money Laundering y Countering the Financing of Terrorism, es decir, Anti-Lavado de Dinero y Contra el Financiamiento del Terrorismo — capacitación que le ayuda a identificar y reportar actividad de dinero ilegal. No debe procesar transacciones de clientes de forma independiente hasta que esa capacitación esté completa.\r\n\r\nDespués, debe completar la capacitación de actualización cada seis meses. Rapido Facil Exchange Co. considera la función de cajero como de mayor riesgo porque usted maneja transacciones en efectivo directamente.\r\n\r\nEl BSA/AML Compliance Officer también puede requerir capacitación adicional si cambian las reglas, si una auditoría encuentra un problema o si ocurre un error de reporte.\r\n\r\nDespués de cada capacitación, debe realizar una evaluación y obtener una puntuación del 80% o superior para aprobar. Si obtiene una puntuación inferior al 80%, debe completar capacitación adicional y volver a realizar la evaluación dentro de los 15 días.\r\n\r\nDurante cada transacción de cobro de cheques:\r\n\r\nSolicite una identificación oficial con fotografía emitida por el gobierno. Esto significa una identificación con fotografía emitida por un estado o territorio de los Estados Unidos.\r\nPara el cobro de cheques corporativos, verifique el límite aplicable antes de procesar la transacción. Un cliente no puede superar un límite del 200% de la póliza de compensación laboral por cliente. Superar este límite viola las obligaciones de licenciamiento de Rapido Facil Exchange Co..\r\nAplique todas las exclusiones de transacciones requeridas para el cobro de cheques corporativos en la ventanilla.\r\n\r\nSi la base de datos de cobro de cheques no está disponible:\r\n\r\nContinúe procesando transacciones.\r\nIngrese todos los registros faltantes en la base de datos dentro de los dos días hábiles posteriores al restablecimiento del sistema.\r\n\r\nEsté atento a señales de alerta en cada transacción. Las señales de alerta son indicios de que algo puede estar mal:\r\n\r\nUn cliente divide una transacción grande en transacciones más pequeñas\r\nUn cliente presenta el mismo cheque más de una vez\r\nUn cheque parece alterado o sospechoso\r\nUn cliente parece estar evitando un límite de reporte\r\n\r\nSi observa una señal de alerta, informe a su supervisor o al BSA/AML Compliance Officer de inmediato." }