{
  "body_html": "<h2>Financial Crime Risks in Check Cashing</h2>\n<p>El cobro de cheques puede usarse para lavar dinero. El lavado de dinero significa ocultar el origen del dinero criminal. Los clientes reciben efectivo sin necesidad de una cuenta bancaria. Esto hace que el dinero sea más difícil de rastrear.</p>\n<p>El financiamiento del terrorismo también es un riesgo. El cliente no necesita usar dinero robado. Incluso el dinero ganado legalmente puede usarse para financiar a un grupo terrorista. El uso que se le pretende dar es lo que genera responsabilidad penal.</p>\n<p>Debe verificar cada transacción contra la Lista de Nacionales Especialmente Designados (SDN) de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC). La Lista SDN identifica a personas y organizaciones sancionadas por el gobierno de los Estados Unidos. Completar una transacción con cualquier persona en esa lista constituye una violación federal de sanciones. La intención no reduce su responsabilidad.</p>\n<p>Esté atento a estas señales de advertencia en Rapido Facil Exchange Co.:</p>\n<ul>\n<li><strong>Identificación falsa o prestada.</strong> No puede confirmar quién está recibiendo el efectivo.</li>\n<li><strong>Otra persona cobra el cheque.</strong> El presentador no es el nombre que aparece en el cheque. Esto oculta quién controla el dinero.</li>\n<li><strong>Cheques de nómina falsos.</strong> El cheque es falsificado, robado o alterado. Con frecuencia parecen provenir de empresas de construcción o de personal temporal.</li>\n<li><strong>Nómina inflada.</strong> El monto del cheque es superior a lo que produciría un trabajo legítimo.</li>\n<li><strong>Estructuración.</strong> Un cliente divide las transacciones para mantenerse por debajo de los umbrales de reporte. La estructuración es un delito federal. Procesar una transacción que ayude a alguien a estructurar genera responsabilidad penal para Rapido Facil Exchange Co..</li>\n<li><strong>Cheques de empresas fantasma.</strong> Dinero criminal ingresa a Rapido Facil Exchange Co. disfrazado de nómina y se convierte en efectivo.</li>\n<li><strong>Emisión de cheques sin fondos (kiting).</strong> Un cliente emite cheques de una cuenta sin dinero, aprovechando el tiempo de compensación entre bancos para acceder a fondos que no existen.</li>\n<li><strong>Financiamiento del terrorismo.</strong> El efectivo obtenido mediante el cobro de cheques se usa para financiar transferencias electrónicas o envíos de dinero en efectivo a destinos de alto riesgo.</li>\n</ul>",
  "narration_text": "El cobro de cheques puede usarse para lavar dinero. El lavado de dinero significa ocultar el origen del dinero criminal. Los clientes reciben efectivo sin necesidad de una cuenta bancaria. Esto hace que el dinero sea más difícil de rastrear.\r\n\r\nEl financiamiento del terrorismo también es un riesgo. El cliente no necesita usar dinero robado. Incluso el dinero ganado legalmente puede usarse para financiar a un grupo terrorista. El uso que se le pretende dar es lo que genera responsabilidad penal.\r\n\r\nDebe verificar cada transacción contra la Lista de Nacionales Especialmente Designados (SDN) de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC). La Lista SDN identifica a personas y organizaciones sancionadas por el gobierno de los Estados Unidos. Completar una transacción con cualquier persona en esa lista constituye una violación federal de sanciones. La intención no reduce su responsabilidad.\r\n\r\nEsté atento a estas señales de advertencia en Rapido Facil Exchange Co.:\r\n\r\nIdentificación falsa o prestada. No puede confirmar quién está recibiendo el efectivo.\r\nOtra persona cobra el cheque. El presentador no es el nombre que aparece en el cheque. Esto oculta quién controla el dinero.\r\nCheques de nómina falsos. El cheque es falsificado, robado o alterado. Con frecuencia parecen provenir de empresas de construcción o de personal temporal.\r\nNómina inflada. El monto del cheque es superior a lo que produciría un trabajo legítimo.\r\nEstructuración. Un cliente divide las transacciones para mantenerse por debajo de los umbrales de reporte. La estructuración es un delito federal. Procesar una transacción que ayude a alguien a estructurar genera responsabilidad penal para Rapido Facil Exchange Co..\r\nCheques de empresas fantasma. Dinero criminal ingresa a Rapido Facil Exchange Co. disfrazado de nómina y se convierte en efectivo.\r\nEmisión de cheques sin fondos (kiting). Un cliente emite cheques de una cuenta sin dinero, aprovechando el tiempo de compensación entre bancos para acceder a fondos que no existen.\r\nFinanciamiento del terrorismo. El efectivo obtenido mediante el cobro de cheques se usa para financiar transferencias electrónicas o envíos de dinero en efectivo a destinos de alto riesgo."
}