Antes de cobrar un cheque corporativo, debe verificar dos cosas.
\nPrimero, verifique la cobertura de compensación de trabajadores del empleador. La compensación de trabajadores es un seguro que paga a los empleados que se lesionan en el trabajo. Los empleadores que pagan trabajadores con cheques deben tener este seguro activo. Abra el expediente del cliente corporativo y observe la fecha de vencimiento de la póliza. Si esa fecha ha pasado, no cobre el cheque. Si no hay documentos de renovación en el expediente, deje de cobrar todos los cheques para ese empleador y dígale a su supervisor de inmediato. No reanude hasta que su supervisor confirme que la nueva cobertura está en el expediente. Cobrar un cheque sin cobertura confirmada constituye una violación penal.
\nSegundo, verifique el límite de nómina. El límite de nómina es el monto máximo en dólares que un empleador puede cobrar en cheques durante un período de vigencia. Abra el registro del límite de nómina y vea cuánto del límite ha sido utilizado hasta ahora.
\nUse esta tabla para saber qué hacer:
\n| Límite utilizado | Lo que debe hacer | |---|---| | 75% | Avise a su supervisor. | | 90% | Obtenga la aprobación de su supervisor antes de cobrar el cheque. | | 100% | Detenga. No cobre más cheques corporativos en este período de vigencia. | | Más del 100% | Notifique al BSA/AML Compliance Officer el mismo día hábil. |
\nSi su supervisor le indica verificar la cobertura en línea, acceda al portal de cobertura de la División de Servicios Financieros de Florida. Busque usando el número de identificación fiscal del empleador o el nombre de la empresa. Confirme que la póliza está activa y que las fechas coinciden con el expediente. Imprima o guarde el resultado, escriba la fecha de hoy y su nombre, y archívelo en la carpeta del cliente.
\nSi el empleador tiene una exención, registre la categoría de exención y archive los documentos en la carpeta del cliente.
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