La ley de Florida le exige presentar SAR por actividades sospechosas en las operaciones de canje de cheques. Presente mediante el Sistema de Presentación Electrónica de la BSA. Una sola presentación satisface los requisitos de la Oficina de Regulación Financiera federal y de Florida.
\nUsted es el administrador designado de la base de datos de canje de cheques de Florida. Es personalmente responsable de la exactitud de todas las presentaciones de datos. Los datos de la base de datos son confidenciales. No los divulgue a ningún tercero. La divulgación está permitida únicamente en respuesta a una orden judicial, una solicitud de examen regulatorio u otro proceso legal. La divulgación no autorizada genera responsabilidad personal.
\nPara anular una transacción ingresada por error: localice la transacción original por número de confirmación, inicie la función de anulación, documente el motivo y conserve el registro de anulación y la documentación de respaldo en el expediente de la transacción. Debe completar la anulación dentro de 1 año calendario a partir de la fecha de presentación original. El plazo de 1 año es absoluto.
\nPara enmendar una transacción con datos de campo incorrectos: acceda a la transacción por número de confirmación, ingrese los valores corregidos, documente qué se cambió y por qué, y conserve tanto la confirmación original como la confirmación de la enmienda en el expediente de la transacción. Debe completar la enmienda dentro de 45 días calendario a partir de la presentación. No cumplir con este plazo deja los datos incorrectos como registro permanente.
\nRapido Facil Exchange Co. debe mantener una cuenta depositaria comercial en una institución asegurada a nivel federal. La cuenta debe estar registrada a nombre legal autorizado de la empresa. Solo los signatarios designados en la resolución corporativa pueden realizar transacciones en la cuenta.
\nSi la cuenta depositaria se cierra o deja de estar disponible, se activan de inmediato tres pasos. Primero, suspenda las operaciones de canje de cheques. Segundo, notifique a la Oficina de Regulación Financiera de Florida dentro de los 5 días. Tercero, no reanude las operaciones hasta que proporcione confirmación escrita de que una cuenta de reemplazo está activa en una institución asegurada a nivel federal, de que se ha notificado a la Oficina de Regulación Financiera de Florida y de que la capacidad de liquidación de transacciones ha sido restaurada.
\nCada ubicación con licencia debe contar con ya sea un sistema de CCTV que cubra el área de transacciones o una mampara antibalas entre cajeros y clientes. Conserve las grabaciones de CCTV por al menos 30 días. Presente las grabaciones a las fuerzas del orden o a la Oficina de Regulación Financiera de Florida cuando se solicite. Revise las configuraciones de seguridad física durante la revisión anual independiente de cumplimiento.
", "narration_text": "La ley de Florida le exige presentar SAR por actividades sospechosas en las operaciones de canje de cheques. Presente mediante el Sistema de Presentación Electrónica de la BSA. Una sola presentación satisface los requisitos de la Oficina de Regulación Financiera federal y de Florida.\r\n\r\nUsted es el administrador designado de la base de datos de canje de cheques de Florida. Es personalmente responsable de la exactitud de todas las presentaciones de datos. Los datos de la base de datos son confidenciales. No los divulgue a ningún tercero. La divulgación está permitida únicamente en respuesta a una orden judicial, una solicitud de examen regulatorio u otro proceso legal. La divulgación no autorizada genera responsabilidad personal.\r\n\r\nPara anular una transacción ingresada por error: localice la transacción original por número de confirmación, inicie la función de anulación, documente el motivo y conserve el registro de anulación y la documentación de respaldo en el expediente de la transacción. Debe completar la anulación dentro de 1 año calendario a partir de la fecha de presentación original. El plazo de 1 año es absoluto.\r\n\r\nPara enmendar una transacción con datos de campo incorrectos: acceda a la transacción por número de confirmación, ingrese los valores corregidos, documente qué se cambió y por qué, y conserve tanto la confirmación original como la confirmación de la enmienda en el expediente de la transacción. Debe completar la enmienda dentro de 45 días calendario a partir de la presentación. No cumplir con este plazo deja los datos incorrectos como registro permanente.\r\n\r\nRapido Facil Exchange Co. debe mantener una cuenta depositaria comercial en una institución asegurada a nivel federal. La cuenta debe estar registrada a nombre legal autorizado de la empresa. Solo los signatarios designados en la resolución corporativa pueden realizar transacciones en la cuenta.\r\n\r\nSi la cuenta depositaria se cierra o deja de estar disponible, se activan de inmediato tres pasos. Primero, suspenda las operaciones de canje de cheques. Segundo, notifique a la Oficina de Regulación Financiera de Florida dentro de los 5 días. Tercero, no reanude las operaciones hasta que proporcione confirmación escrita de que una cuenta de reemplazo está activa en una institución asegurada a nivel federal, de que se ha notificado a la Oficina de Regulación Financiera de Florida y de que la capacidad de liquidación de transacciones ha sido restaurada.\r\n\r\nCada ubicación con licencia debe contar con ya sea un sistema de CCTV que cubra el área de transacciones o una mampara antibalas entre cajeros y clientes. Conserve las grabaciones de CCTV por al menos 30 días. Presente las grabaciones a las fuerzas del orden o a la Oficina de Regulación Financiera de Florida cuando se solicite. Revise las configuraciones de seguridad física durante la revisión anual independiente de cumplimiento." }