Rapido Facil Exchange Co. lo ha designado como el BSA/AML Compliance Officer. Usted es responsable de la operación y administración diaria del programa AML/CFT.
\nDebe garantizar la presentación oportuna y precisa de todos los informes requeridos. Los informes requeridos incluyen Informes de Transacciones en Efectivo, Informes de Actividad Sospechosa e Informes de Moneda e Instrumentos Monetarios. La presentación oportuna evita penalidades por informes omitidos o deficientes. También debe mantener todos los registros exigidos por la regulación federal. Los registros completos permiten a los examinadores verificar el cumplimiento en cualquier momento.
\nDebe diseñar, actualizar y hacer cumplir las políticas y procedimientos AML/CFT. Las políticas deben reflejar los requisitos regulatorios vigentes en todo momento. Las políticas desactualizadas exponen a Rapido Facil Exchange Co. a hallazgos de examen. Debe coordinar e impartir la capacitación anual en AML a todo el personal aplicable. La capacitación anual mantiene al personal actualizado sobre sus obligaciones y sobre los indicadores de actividad sospechosa.
\nDebe monitorear las transacciones en busca de indicadores de actividad sospechosa. Debe gestionar el proceso de determinación y presentación de los Informes de Actividad Sospechosa. El monitoreo detecta actividad que debe ser reportada a FinCEN. Usted actúa como contacto principal para exámenes regulatorios, consultas de autoridades de la ley y comunicaciones con FinCEN. El contacto directo garantiza respuestas precisas y oportunas a los reguladores.
\nTiene autoridad directa para acceder a todos los registros de transacciones, expedientes de clientes y registros de conducta de empleados. El acceso completo le permite investigar cualquier actividad sin demora. Puede escalar preocupaciones al propietario o principal sin aprobación de intermediarios. La escalación directa garantiza que los asuntos materiales lleguen al propietario o principal sin demora. Puede detener o suspender cualquier transacción de la que se sospeche que involucra lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o violaciones de sanciones, mientras dure la investigación. Esta autoridad protege a Rapido Facil Exchange Co. de completar una transacción que viole la ley federal.
\nDebe proporcionar actualizaciones del estado de cumplimiento al propietario o principal con una frecuencia mínima trimestral. Las actualizaciones trimestrales mantienen informada a la dirección sobre la condición del programa. Debe reportar cualquier incidente material de cumplimiento al propietario o principal de forma inmediata al momento de ocurrencia. El reporte inmediato permite al propietario o principal tomar medidas correctivas sin demora.
\nNo puede realizar la revisión independiente del programa AML/CFT de Rapido Facil Exchange Co.. Esa función debe ser realizada por un revisor externo calificado o por una parte interna sin responsabilidades operativas de cumplimiento. Un revisor independiente no puede evaluar a la persona que administra el programa.
\nRapido Facil Exchange Co. no ha designado un BSA/AML Compliance Officer suplente en este momento. Si usted está ausente o no disponible por un período prolongado, Rapido Facil Exchange Co. suspenderá las operaciones de check cashing. Las operaciones se reanudan cuando usted regrese o se designe y capacite a un suplente calificado. La suspensión evita que ocurran transacciones no monitoreadas sin un oficial calificado presente.
\nLa integridad del personal es un elemento requerido del programa AML/CFT. Usted es responsable de administrar y hacer cumplir los siguientes estándares.
\nAntes de extender cualquier oferta de empleo, debe realizar una verificación de antecedentes penales que cubra un mínimo de siete años. Los solicitantes con condenas relacionadas con delitos financieros, fraude, robo o lavado de dinero quedan automáticamente descalificados. Debe verificar la identidad, el historial laboral y las referencias profesionales de cada solicitante. Debe examinar a todos los solicitantes contra la Lista de Nacionales Especialmente Designados de la OFAC antes de extender cualquier oferta. La revisión previa a la contratación reduce el riesgo de emplear a personas que puedan explotar su acceso a fondos o registros.
\nLos empleados con responsabilidades de procesamiento de transacciones o de cumplimiento deben reportar de manera oportuna dificultades financieras personales. También deben reportar actividad financiera personal inusual. Deben reportar cualquier empleo externo que pueda crear un conflicto de interés. Usted debe hacer cumplir estos requisitos de reporte. Los conflictos no divulgados pueden comprometer la integridad de los controles AML/CFT. Los empleados no pueden procesar transacciones para conocidos personales fuera de los procedimientos estándar de la empresa sin aprobación del supervisor. Esta restricción evita el manejo informal de transacciones que elude los controles requeridos.
\nTodo empleado que deliberadamente haya eludido los controles AML/CFT enfrentará suspensión inmediata mientras dure la investigación. La terminación de empleo procede tras una determinación de causa. Un empleado que haya asistido a un cliente en la estructuración de transacciones enfrentará las mismas consecuencias. Un empleado que no haya reportado actividad sospechosa conocida enfrentará las mismas consecuencias. Debe reportar las violaciones confirmadas al propietario o principal. Cuando lo exija la ley, también debe reportar las violaciones confirmadas a la autoridad regulatoria correspondiente. El reporte de violaciones a los reguladores demuestra la integridad del programa y puede reducir las penalidades contra Rapido Facil Exchange Co..
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Debe coordinar e impartir la capacitación anual en AML a todo el personal aplicable. La capacitación anual mantiene al personal actualizado sobre sus obligaciones y sobre los indicadores de actividad sospechosa.\r\n\r\nDebe monitorear las transacciones en busca de indicadores de actividad sospechosa. Debe gestionar el proceso de determinación y presentación de los Informes de Actividad Sospechosa. El monitoreo detecta actividad que debe ser reportada a FinCEN. Usted actúa como contacto principal para exámenes regulatorios, consultas de autoridades de la ley y comunicaciones con FinCEN. El contacto directo garantiza respuestas precisas y oportunas a los reguladores.\r\n\r\nTiene autoridad directa para acceder a todos los registros de transacciones, expedientes de clientes y registros de conducta de empleados. El acceso completo le permite investigar cualquier actividad sin demora. Puede escalar preocupaciones al propietario o principal sin aprobación de intermediarios. La escalación directa garantiza que los asuntos materiales lleguen al propietario o principal sin demora. Puede detener o suspender cualquier transacción de la que se sospeche que involucra lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o violaciones de sanciones, mientras dure la investigación. Esta autoridad protege a Rapido Facil Exchange Co. de completar una transacción que viole la ley federal.\r\n\r\nDebe proporcionar actualizaciones del estado de cumplimiento al propietario o principal con una frecuencia mínima trimestral. Las actualizaciones trimestrales mantienen informada a la dirección sobre la condición del programa. Debe reportar cualquier incidente material de cumplimiento al propietario o principal de forma inmediata al momento de ocurrencia. El reporte inmediato permite al propietario o principal tomar medidas correctivas sin demora.\r\n\r\nNo puede realizar la revisión independiente del programa AML/CFT de Rapido Facil Exchange Co.. Esa función debe ser realizada por un revisor externo calificado o por una parte interna sin responsabilidades operativas de cumplimiento. Un revisor independiente no puede evaluar a la persona que administra el programa.\r\n\r\nRapido Facil Exchange Co. no ha designado un BSA/AML Compliance Officer suplente en este momento. Si usted está ausente o no disponible por un período prolongado, Rapido Facil Exchange Co. suspenderá las operaciones de check cashing. Las operaciones se reanudan cuando usted regrese o se designe y capacite a un suplente calificado. La suspensión evita que ocurran transacciones no monitoreadas sin un oficial calificado presente.\r\n\r\nLa integridad del personal es un elemento requerido del programa AML/CFT. Usted es responsable de administrar y hacer cumplir los siguientes estándares.\r\n\r\nAntes de extender cualquier oferta de empleo, debe realizar una verificación de antecedentes penales que cubra un mínimo de siete años. Los solicitantes con condenas relacionadas con delitos financieros, fraude, robo o lavado de dinero quedan automáticamente descalificados. Debe verificar la identidad, el historial laboral y las referencias profesionales de cada solicitante. Debe examinar a todos los solicitantes contra la Lista de Nacionales Especialmente Designados de la OFAC antes de extender cualquier oferta. La revisión previa a la contratación reduce el riesgo de emplear a personas que puedan explotar su acceso a fondos o registros.\r\n\r\nLos empleados con responsabilidades de procesamiento de transacciones o de cumplimiento deben reportar de manera oportuna dificultades financieras personales. También deben reportar actividad financiera personal inusual. Deben reportar cualquier empleo externo que pueda crear un conflicto de interés. Usted debe hacer cumplir estos requisitos de reporte. Los conflictos no divulgados pueden comprometer la integridad de los controles AML/CFT. Los empleados no pueden procesar transacciones para conocidos personales fuera de los procedimientos estándar de la empresa sin aprobación del supervisor. Esta restricción evita el manejo informal de transacciones que elude los controles requeridos.\r\n\r\nTodo empleado que deliberadamente haya eludido los controles AML/CFT enfrentará suspensión inmediata mientras dure la investigación. La terminación de empleo procede tras una determinación de causa. Un empleado que haya asistido a un cliente en la estructuración de transacciones enfrentará las mismas consecuencias. Un empleado que no haya reportado actividad sospechosa conocida enfrentará las mismas consecuencias. Debe reportar las violaciones confirmadas al propietario o principal. Cuando lo exija la ley, también debe reportar las violaciones confirmadas a la autoridad regulatoria correspondiente. El reporte de violaciones a los reguladores demuestra la integridad del programa y puede reducir las penalidades contra Rapido Facil Exchange Co.." }