{
  "body_html": "<h2>AML/CFT Compliance Officer</h2>\n<p>Usted es el BSA/AML Compliance Officer de Rapido Facil Exchange Co.. Usted administra el programa AML/CFT día a día.</p>\n<p><strong>Informes y Registros</strong></p>\n<ol>\n<li>Presente todos los <strong>Informes de Transacciones en Efectivo</strong>, los <strong>Informes de Actividad Sospechosa</strong> y los <strong>Informes de Moneda e Instrumentos Monetarios</strong> de manera precisa y oportuna.</li>\n<li>Mantenga todos los registros requeridos por la regulación federal.</li>\n</ol>\n<p><strong>Políticas y Capacitación</strong></p>\n<ol>\n<li>Diseñe, actualice y haga cumplir las políticas y procedimientos AML/CFT de Rapido Facil Exchange Co..</li>\n<li>Brinde <strong>capacitación anual en AML</strong> a todo el personal aplicable.</li>\n</ol>\n<p><strong>Monitoreo de Transacciones</strong></p>\n<ol>\n<li>Monitoree las transacciones para detectar actividad sospechosa.</li>\n<li>Administre el <strong>proceso de determinación y presentación de SAR</strong>.</li>\n<li>Detenga o suspenda cualquier transacción que se sospeche involucre lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o violaciones de sanciones. Manténgala suspendida mientras dure la investigación.</li>\n</ol>\n<p><strong>Contacto Regulatorio</strong></p>\n<ol>\n<li>Actúe como contacto principal en exámenes regulatorios, investigaciones de las autoridades policiales y comunicaciones con FinCEN.</li>\n</ol>\n<p><strong>Informes a la Dirección</strong></p>\n<ol>\n<li>Proporcione actualizaciones sobre el estado de cumplimiento al propietario o principal <strong>al menos trimestralmente</strong>.</li>\n<li>Reporte cualquier incidente material de cumplimiento al propietario o principal <strong>de inmediato</strong>.</li>\n</ol>\n<p><strong>Lo que No Puede Hacer</strong> Usted no debe realizar la revisión independiente del programa AML/CFT de Rapido Facil Exchange Co.. Esa función debe ser realizada por un revisor externo calificado o por un empleado interno sin responsabilidades operativas de cumplimiento.</p>\n<p><strong>En Caso de Ausencia</strong> No existe un BSA/AML Compliance Officer suplente designado. Si usted no está disponible por un período prolongado, Rapido Facil Exchange Co. debe suspender las operaciones de check cashing.</p>\n<p><strong>Contratación</strong></p>\n<ol>\n<li>Antes de cualquier oferta de empleo, realice una <strong>verificación de antecedentes penales</strong> que cubra al menos siete años.</li>\n<li>Descalifique automáticamente a los solicitantes con condenas por delitos financieros, fraude, robo o lavado de dinero.</li>\n<li>Verifique la identidad, el historial laboral y las referencias profesionales de cada solicitante.</li>\n<li>Revise a cada solicitante contra la <strong>lista de Nacionales Especialmente Designados de la OFAC</strong> antes de hacer una oferta.</li>\n</ol>\n<p><strong>Integridad del Empleado</strong></p>\n<ul>\n<li>Los empleados con responsabilidades de procesamiento de transacciones o cumplimiento deben reportar dificultades financieras personales, actividad financiera personal inusual y empleo externo que pueda crear un conflicto de interés.</li>\n<li>Los empleados no deben procesar transacciones para conocidos personales fuera de los procedimientos estándar sin la aprobación de un supervisor.</li>\n<li>Usted debe hacer cumplir ambos requisitos.</li>\n</ul>\n<p><strong>Violaciones</strong> Un empleado que deliberadamente evite los controles AML/CFT enfrentará <strong>suspensión inmediata</strong> y <strong>terminación</strong> al determinarse causa justificada. Lo mismo aplica a cualquier empleado que haya ayudado a un cliente a estructurar transacciones o que no haya reportado actividad sospechosa conocida. Usted debe reportar las violaciones confirmadas al propietario o principal y, cuando la ley lo requiera, a la autoridad regulatoria correspondiente.</p>",
  "narration_text": "Usted es el BSA/AML Compliance Officer de Rapido Facil Exchange Co.. Usted administra el programa AML/CFT día a día.\r\n\r\nInformes y Registros\r\nPresente todos los Informes de Transacciones en Efectivo, los Informes de Actividad Sospechosa y los Informes de Moneda e Instrumentos Monetarios de manera precisa y oportuna.\r\nMantenga todos los registros requeridos por la regulación federal.\r\n\r\nPolíticas y Capacitación\r\nDiseñe, actualice y haga cumplir las políticas y procedimientos AML/CFT de Rapido Facil Exchange Co..\r\nBrinde capacitación anual en AML a todo el personal aplicable.\r\n\r\nMonitoreo de Transacciones\r\nMonitoree las transacciones para detectar actividad sospechosa.\r\nAdministre el proceso de determinación y presentación de SAR.\r\nDetenga o suspenda cualquier transacción que se sospeche involucre lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o violaciones de sanciones. Manténgala suspendida mientras dure la investigación.\r\n\r\nContacto Regulatorio\r\nActúe como contacto principal en exámenes regulatorios, investigaciones de las autoridades policiales y comunicaciones con FinCEN.\r\n\r\nInformes a la Dirección\r\nProporcione actualizaciones sobre el estado de cumplimiento al propietario o principal al menos trimestralmente.\r\nReporte cualquier incidente material de cumplimiento al propietario o principal de inmediato.\r\n\r\nLo que No Puede Hacer\r\nUsted no debe realizar la revisión independiente del programa AML/CFT de Rapido Facil Exchange Co.. Esa función debe ser realizada por un revisor externo calificado o por un empleado interno sin responsabilidades operativas de cumplimiento.\r\n\r\nEn Caso de Ausencia\r\nNo existe un BSA/AML Compliance Officer suplente designado. Si usted no está disponible por un período prolongado, Rapido Facil Exchange Co. debe suspender las operaciones de check cashing.\r\n\r\nContratación\r\nAntes de cualquier oferta de empleo, realice una verificación de antecedentes penales que cubra al menos siete años.\r\nDescalifique automáticamente a los solicitantes con condenas por delitos financieros, fraude, robo o lavado de dinero.\r\nVerifique la identidad, el historial laboral y las referencias profesionales de cada solicitante.\r\nRevise a cada solicitante contra la lista de Nacionales Especialmente Designados de la OFAC antes de hacer una oferta.\r\n\r\nIntegridad del Empleado\r\nLos empleados con responsabilidades de procesamiento de transacciones o cumplimiento deben reportar dificultades financieras personales, actividad financiera personal inusual y empleo externo que pueda crear un conflicto de interés.\r\nLos empleados no deben procesar transacciones para conocidos personales fuera de los procedimientos estándar sin la aprobación de un supervisor.\r\nUsted debe hacer cumplir ambos requisitos.\r\n\r\nViolaciones\r\nUn empleado que deliberadamente evite los controles AML/CFT enfrentará suspensión inmediata y terminación al determinarse causa justificada. Lo mismo aplica a cualquier empleado que haya ayudado a un cliente a estructurar transacciones o que no haya reportado actividad sospechosa conocida. Usted debe reportar las violaciones confirmadas al propietario o principal y, cuando la ley lo requiera, a la autoridad regulatoria correspondiente."
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