Antes de tomar cualquier acción de cierre, complete estas verificaciones en orden.
\n1. Presentar el SAR primero — si corresponde Si existe actividad sospechosa, presente el SAR en el Formulario 111 de FinCEN antes de cualquier otro paso. Registre la referencia de presentación del SAR en el expediente del caso. No continúe hasta que el SAR sea presentado.
\n2. Verificar si existe una búsqueda 314(a) activa Confirme que ninguna búsqueda activa de FinCEN 314(a) cubra a este cliente. Si existe una coincidencia, detenga de inmediato. Siga la Sección 18 antes de hacer cualquier otra cosa.
\n3. Verificar si existe una orden de bloqueo de OFAC Confirme que la cuenta no está sujeta a una orden de bloqueo de OFAC. Si la cuenta está bloqueada:
\n4. Asegurar todos los registros Confirme que todos los registros de transacciones, documentos de identificación y archivos de cuenta estén preservados durante el período de retención requerido completo. El cierre no reduce ninguna obligación de retención.
\n5. Revisar la comunicación de cierre Antes de enviar cualquier comunicación escrita o verbal, revísela y elimine cualquiera de los siguientes:
\nEl lenguaje permitido indica únicamente que Rapido Facil Exchange Co. ha tomado una decisión comercial de dar por terminada la relación. Divulgar un SAR o su fundamento constituye filtración ilegal y conlleva responsabilidad penal federal.
\n6. Ejecutar y documentar el cierre Procese el cierre utilizando únicamente lenguaje de decisión comercial. Registre el fundamento de cumplimiento, la fecha de cierre, la referencia de presentación del SAR (si corresponde) y la disposición de los fondos en el expediente del caso.
", "narration_text": "Antes de tomar cualquier acción de cierre, complete estas verificaciones en orden.\r\n\r\nPresentar el SAR primero — si corresponde\r\nSi existe actividad sospechosa, presente el SAR en el Formulario 111 de FinCEN antes de cualquier otro paso. Registre la referencia de presentación del SAR en el expediente del caso. No continúe hasta que el SAR sea presentado.\r\n\r\nVerificar si existe una búsqueda 314(a) activa\r\nConfirme que ninguna búsqueda activa de FinCEN 314(a) cubra a este cliente. Si existe una coincidencia, detenga de inmediato. Siga la Sección 18 antes de hacer cualquier otra cosa.\r\n\r\nVerificar si existe una orden de bloqueo de OFAC\r\nConfirme que la cuenta no está sujeta a una orden de bloqueo de OFAC. Si la cuenta está bloqueada:\r\nNo procese el cierre estándar.\r\nTraslade los fondos bloqueados a una cuenta segregada que devenga intereses.\r\nPresente un reporte de bloqueo ante OFAC dentro de los 10 días hábiles posteriores a la acción de bloqueo.\r\nGestione toda la correspondencia de OFAC relacionada con esta cuenta en adelante.\r\nMantenga la cuenta abierta y restringida hasta que OFAC autorice la disposición por escrito.\r\n\r\nAsegurar todos los registros\r\nConfirme que todos los registros de transacciones, documentos de identificación y archivos de cuenta estén preservados durante el período de retención requerido completo. El cierre no reduce ninguna obligación de retención.\r\n\r\nRevisar la comunicación de cierre\r\nAntes de enviar cualquier comunicación escrita o verbal, revísela y elimine cualquiera de los siguientes:\r\nReferencia a un SAR o actividad sospechosa\r\nReferencia a una investigación, citación judicial o indagación de las autoridades\r\nCualquier lenguaje que pueda alertar al cliente sobre el asunto de cumplimiento\r\n\r\nEl lenguaje permitido indica únicamente que Rapido Facil Exchange Co. ha tomado una decisión comercial de dar por terminada la relación. Divulgar un SAR o su fundamento constituye filtración ilegal y conlleva responsabilidad penal federal.\r\n\r\nEjecutar y documentar el cierre\r\nProcese el cierre utilizando únicamente lenguaje de decisión comercial. Registre el fundamento de cumplimiento, la fecha de cierre, la referencia de presentación del SAR (si corresponde) y la disposición de los fondos en el expediente del caso." }