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  "body_html": "<h2>Customer and Account Closure</h2>\n<p>Antes de cerrar cualquier cuenta de cliente, debe completar estos pasos en orden. No omita ningún paso.</p>\n<p><strong>Paso 1: Presentar un SAR si hubo actividad sospechosa</strong> Un SAR es un formulario gubernamental que se presenta cuando algo en una cuenta parece ilegal. Si esta cuenta tuvo actividad sospechosa, presente el SAR antes de hacer cualquier otra cosa. Escriba el número de referencia del SAR en el expediente del caso.</p>\n<p><strong>Paso 2: Verificar la lista 314(a)</strong> El gobierno a veces envía una lista de nombres relacionados con investigaciones. Esto se llama búsqueda 314(a). Confirme que este cliente no está en esa lista. Si está en ella, detenga de inmediato y siga la Sección 18 antes de continuar.</p>\n<p><strong>Paso 3: Verificar si existe un bloqueo de OFAC</strong> OFAC es una agencia gubernamental que puede congelar legalmente ciertas cuentas. Si esta cuenta está bloqueada, no puede procesarse un cierre normal. Debe trasladar los fondos a una cuenta separada que devenga intereses. Debe presentar un reporte de bloqueo ante OFAC dentro de los 10 días hábiles. La cuenta debe permanecer abierta y restringida hasta que OFAC otorgue autorización escrita para cerrarla.</p>\n<p><strong>Paso 4: Asegurar todos los registros</strong> Todos los registros de transacciones, documentos de identificación y archivos de cuenta deben conservarse durante el período de retención requerido completo. Cerrar la cuenta no reduce esta obligación.</p>\n<p><strong>Paso 5: Revisar lo que comunica al cliente</strong> No debe mencionar un SAR, actividad sospechosa, una investigación de las autoridades ni ninguna indagación. Divulgar esta información se llama filtración ilegal — es un delito federal. La única explicación permitida es que Rapido Facil Exchange Co. ha tomado una decisión comercial de dar por terminada la relación.</p>\n<p><strong>Paso 6: Ejecutar y documentar el cierre</strong> Procese el cierre utilizando únicamente lenguaje de decisión comercial. Registre el fundamento de cumplimiento, la fecha de cierre, la referencia del SAR si corresponde, y la disposición de los fondos en el expediente del caso.</p>",
  "narration_text": "Antes de cerrar cualquier cuenta de cliente, debe completar estos pasos en orden. No omita ningún paso.\r\n\r\nPaso 1: Presentar un SAR si hubo actividad sospechosa\r\nUn SAR es un formulario gubernamental que se presenta cuando algo en una cuenta parece ilegal. Si esta cuenta tuvo actividad sospechosa, presente el SAR antes de hacer cualquier otra cosa. Escriba el número de referencia del SAR en el expediente del caso.\r\n\r\nPaso 2: Verificar la lista 314(a)\r\nEl gobierno a veces envía una lista de nombres relacionados con investigaciones. Esto se llama búsqueda 314(a). Confirme que este cliente no está en esa lista. Si está en ella, detenga de inmediato y siga la Sección 18 antes de continuar.\r\n\r\nPaso 3: Verificar si existe un bloqueo de OFAC\r\nOFAC es una agencia gubernamental que puede congelar legalmente ciertas cuentas. Si esta cuenta está bloqueada, no puede procesarse un cierre normal. Debe trasladar los fondos a una cuenta separada que devenga intereses. Debe presentar un reporte de bloqueo ante OFAC dentro de los 10 días hábiles. La cuenta debe permanecer abierta y restringida hasta que OFAC otorgue autorización escrita para cerrarla.\r\n\r\nPaso 4: Asegurar todos los registros\r\nTodos los registros de transacciones, documentos de identificación y archivos de cuenta deben conservarse durante el período de retención requerido completo. Cerrar la cuenta no reduce esta obligación.\r\n\r\nPaso 5: Revisar lo que comunica al cliente\r\nNo debe mencionar un SAR, actividad sospechosa, una investigación de las autoridades ni ninguna indagación. Divulgar esta información se llama filtración ilegal — es un delito federal. La única explicación permitida es que Rapido Facil Exchange Co. ha tomado una decisión comercial de dar por terminada la relación.\r\n\r\nPaso 6: Ejecutar y documentar el cierre\r\nProcese el cierre utilizando únicamente lenguaje de decisión comercial. Registre el fundamento de cumplimiento, la fecha de cierre, la referencia del SAR si corresponde, y la disposición de los fondos en el expediente del caso."
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