Rapido Facil Exchange Co. mantiene un registro de Empresa de Servicios Monetarios (ESM) ante FinCEN. Rapido Facil Exchange Co. debe renovar este registro cada dos años. Un registro federal vencido deja a Rapido Facil Exchange Co. sin autorización a nivel federal.
\nRapido Facil Exchange Co. también mantiene una licencia de Part III, Chapter 560, Florida Statutes emitida por la Oficina de Regulación Financiera (OFR) de Florida. La OFR es la autoridad de licenciamiento y supervisión en Florida. El registro federal ante FinCEN y la licencia de la OFR son obligaciones separadas e independientes entre sí. Cumplir con una no exime del cumplimiento de la otra.
\nRapido Facil Exchange Co. debe registrar ante la OFR cualquier nombre ficticio antes de utilizarlo en sus operaciones comerciales. Operar bajo un nombre ficticio no registrado constituye una violación de las condiciones de la licencia de la OFR. Rapido Facil Exchange Co. debe exhibir la licencia emitida por la OFR de manera visible en cada ubicación autorizada. La exhibición visible permite que los reguladores y los clientes verifiquen el estado de licenciamiento de Rapido Facil Exchange Co..
\nLa licencia de la OFR se renueva en un ciclo bienal. El BSA/AML Compliance Officer monitorea la fecha de vencimiento de la licencia de la OFR y la fecha de renovación del registro ante FinCEN como plazos calendarios independientes. El BSA/AML Compliance Officer inicia cada proceso de renovación a más tardar 90 días antes de la fecha de vencimiento. Iniciar el proceso con anticipación protege contra demoras administrativas que podrían ocasionar el vencimiento de la licencia. Una licencia de la OFR vencida constituye actividad de servicios monetarios sin licencia. Una licencia vencida expone a Rapido Facil Exchange Co. a sanciones civiles y a la suspensión de operaciones.
\nEl BSA/AML Compliance Officer completa y presenta ante la OFR el formulario anual de cálculo del dispositivo de seguridad cada año. Este formulario documenta los valores de los activos utilizados para satisfacer el requisito de dispositivo de seguridad correspondiente al período de licencia vigente. La presentación de este formulario permite a la OFR verificar que Rapido Facil Exchange Co. cumple con el requisito de seguridad financiera aplicable.
\nRapido Facil Exchange Co. presenta informes trimestrales de actividad ante la OFR a través del Sistema REAL. Los informes deben presentarse dentro de los 45 días siguientes al cierre de cada trimestre calendario. Los informes presentados fuera de plazo constituyen una violación regulatoria y pueden dar lugar a sanciones. Cada informe incluye el volumen y el número de transacciones por tipo de servicio correspondiente al período de reporte. Cada informe también incluye los totales de transacciones de cambio de cheques. La OFR puede especificar campos de datos adicionales requeridos para cada período. El BSA/AML Compliance Officer revisa y certifica cada informe antes de su presentación. La certificación afirma que toda la información reportada es veraz y exacta. Esta certificación genera responsabilidad personal directa por la exactitud de los datos presentados. Rapido Facil Exchange Co. presenta todos los informes de forma electrónica a través del Sistema REAL. Rapido Facil Exchange Co. no presenta informes en papel. El BSA/AML Compliance Officer conserva los informes trimestrales presentados de acuerdo con el cronograma de conservación de registros establecido en este programa.
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