Rapido Facil Exchange Co. debe mantener dos registros separados vigentes en todo momento. El primero es un registro ante FinCEN — este es un requisito federal. El segundo es una licencia de Part III, Chapter 560, Florida Statutes emitida por la Oficina de Regulación Financiera de Florida, conocida como la OFR. Renovar uno no renueva el otro. Debe monitorear ambos plazos por separado. Inicie cada renovación al menos 90 días antes de su vencimiento.
\nSi el registro ante FinCEN vence, Rapido Facil Exchange Co. opera sin autorización federal. Si la licencia de la OFR vence, Rapido Facil Exchange Co. puede enfrentar multas y debe cesar sus operaciones. Ambas consecuencias son graves.
\nSi Rapido Facil Exchange Co. opera bajo algún nombre distinto a su nombre legal, ese nombre debe registrarse primero ante la OFR. La licencia de la OFR debe exhibirse en un lugar visible en cada ubicación autorizada.
\nFormulario Anual de Dispositivo de Seguridad
\nUna vez al año, Rapido Facil Exchange Co. debe completar un formulario de cálculo del dispositivo de seguridad y presentarlo ante la OFR. Este formulario muestra los valores de los activos que satisfacen el requisito de la licencia para ese año.
\nInformes Trimestrales de Actividad
\nCada tres meses, Rapido Facil Exchange Co. debe presentar un informe de actividad ante la OFR a través del Sistema REAL — no se aceptan presentaciones en papel. Cada informe vence dentro de los 45 días siguientes al cierre del trimestre. Un informe presentado fuera de plazo constituye una violación y puede dar lugar a sanciones.
\nCada informe debe incluir el número y el monto en dólares de las transacciones por tipo de servicio, los totales de cambio de cheques y cualquier otro dato que la OFR requiera.
\nComo BSA/AML Compliance Officer, debe revisar y certificar cada informe antes de su presentación. Su certificación significa que usted confirma personalmente que la información es exacta. Usted es responsable de lo que se presenta.
", "narration_text": "Rapido Facil Exchange Co. debe mantener dos registros separados vigentes en todo momento. El primero es un registro ante FinCEN — este es un requisito federal. El segundo es una licencia de Part III, Chapter 560, Florida Statutes emitida por la Oficina de Regulación Financiera de Florida, conocida como la OFR. Renovar uno no renueva el otro. Debe monitorear ambos plazos por separado. Inicie cada renovación al menos 90 días antes de su vencimiento.\r\n\r\nSi el registro ante FinCEN vence, Rapido Facil Exchange Co. opera sin autorización federal. Si la licencia de la OFR vence, Rapido Facil Exchange Co. puede enfrentar multas y debe cesar sus operaciones. Ambas consecuencias son graves.\r\n\r\nSi Rapido Facil Exchange Co. opera bajo algún nombre distinto a su nombre legal, ese nombre debe registrarse primero ante la OFR. La licencia de la OFR debe exhibirse en un lugar visible en cada ubicación autorizada.\r\n\r\nFormulario Anual de Dispositivo de Seguridad\r\n\r\nUna vez al año, Rapido Facil Exchange Co. debe completar un formulario de cálculo del dispositivo de seguridad y presentarlo ante la OFR. Este formulario muestra los valores de los activos que satisfacen el requisito de la licencia para ese año.\r\n\r\nInformes Trimestrales de Actividad\r\n\r\nCada tres meses, Rapido Facil Exchange Co. debe presentar un informe de actividad ante la OFR a través del Sistema REAL — no se aceptan presentaciones en papel. Cada informe vence dentro de los 45 días siguientes al cierre del trimestre. Un informe presentado fuera de plazo constituye una violación y puede dar lugar a sanciones.\r\n\r\nCada informe debe incluir el número y el monto en dólares de las transacciones por tipo de servicio, los totales de cambio de cheques y cualquier otro dato que la OFR requiera.\r\n\r\nComo BSA/AML Compliance Officer, debe revisar y certificar cada informe antes de su presentación. Su certificación significa que usted confirma personalmente que la información es exacta. Usted es responsable de lo que se presenta." }