Florida examina a cada licenciatario de Part III, Chapter 560, Florida Statutes al menos una vez cada cinco años. Manténgase preparado para los exámenes en todo momento.
\nMantenga su Inventario de Documentos de manera continua:
\nAl recibir la notificación del examen, revise estas seis áreas:
\nAntes de que comience el examen:
\nDespués de recibir los hallazgos del examen:
\nLas sanciones por infracciones son graves:
\nLas consecuencias adicionales incluyen denegación de licencia, suspensión de licencia, revocación de licencia, órdenes de cesar y desistir, órdenes de restitución y remoción de una persona de control. El inventario de documentos, el personal capacitado y la estructura de escalada definida de Rapido Facil Exchange Co. son sus herramientas principales para evitar estos resultados.
", "narration_text": "Florida examina a cada licenciatario de Part III, Chapter 560, Florida Statutes al menos una vez cada cinco años. Manténgase preparado para los exámenes en todo momento.\r\n\r\nMantenga su Inventario de Documentos de manera continua:\r\n\r\nOrganícelo por línea de servicio, ubicación, tipo de registro y rango de fechas.\r\nActualícelo cada trimestre.\r\nIncluya: expedientes de identificación de clientes, registros de transacciones, presentaciones de CTR, presentaciones de SAR, registros de verificación y bloqueo de OFAC, documentación de monitoreo, registros de auditoría de agentes, hallazgos de exámenes anteriores y evidencia de remediación, y reconocimientos de capacitación del personal.\r\nCuando la OFR solicite registros, presente todo lo solicitado dentro de tres días hábiles.\r\n\r\nAl recibir la notificación del examen, revise estas seis áreas:\r\n\r\nIntegridad de los expedientes de identificación de clientes\r\nDocumentación de monitoreo — registros de excepciones, registros de escalada, presentaciones de SAR y CTR\r\nRegistros de verificación de OFAC — registros de resolución de coincidencias y documentación de bloqueo\r\nDocumentación de auditoría de agentes — estado actual de auditoría de delegados\r\nHallazgos de exámenes anteriores y evidencia de conclusión de remediación\r\nExpediente de cambios regulatorios — actualizaciones del programa adoptadas desde el último examen\r\n\r\nAntes de que comience el examen:\r\n\r\nInforme a todo el personal sobre las expectativas del examen y los protocolos de respuesta.\r\nAplique la regla de comunicación exclusiva del oficial de cumplimiento: ningún miembro del personal, funcionario o propietario puede hablar con los inspectores de la OFR sin su presencia o su autorización expresa previa. Todo contacto con los inspectores pasa por usted.\r\n\r\nDespués de recibir los hallazgos del examen:\r\n\r\nDentro de cinco días hábiles, entregue un resumen escrito al propietario o principal que abarque todos los hallazgos y observaciones de la OFR.\r\nPara cada hallazgo, elabore un Plan de Acción Correctiva por escrito que incluya: el hallazgo y su causa raíz, los pasos de acción correctiva y los responsables, la fecha objetivo de conclusión, y la evidencia de conclusión.\r\nInforme al propietario o principal trimestralmente sobre el estado de las acciones correctivas hasta que todos los hallazgos estén completamente resueltos y documentados.\r\n\r\nLas sanciones por infracciones son graves:\r\n\r\nPrimera infracción: multa de $1,000–$3,500, suspensión de 3 a 10 días\r\nSegunda infracción: multa de $3,500–$7,500, suspensión de 10 a 20 días\r\nTercera infracción o subsiguiente: multa de $7,500–$10,000, suspensión de 20 a 30 días, posible revocación\r\n\r\nLas consecuencias adicionales incluyen denegación de licencia, suspensión de licencia, revocación de licencia, órdenes de cesar y desistir, órdenes de restitución y remoción de una persona de control. El inventario de documentos, el personal capacitado y la estructura de escalada definida de Rapido Facil Exchange Co. son sus herramientas principales para evitar estos resultados." }