{
"body_html": "Customer Acceptance and Risk Categorization
\n\n- Solicite al cliente una identificación con foto emitida por el gobierno antes de procesar cualquier transacción.
\n- Registre el nombre completo, dirección actual, número de identificación y fecha de nacimiento del cliente.
\n- Verifique el nombre del cliente en la lista de partes bloqueadas de la OFAC antes de completar la transacción.
\n- Registre el tipo de servicio y el monto de la transacción.
\n- Clasifique al cliente como riesgo estándar de manera predeterminada.
\n- Detenga la transacción y notifique a su BSA/AML Compliance Officer de inmediato si observa alguna de las siguientes situaciones:
\n
\n\n- El monto de la transacción no corresponde con los ingresos o la ocupación declarados por el cliente.
\n- El cliente solicita estructurar una transacción sin un propósito legítimo claro.
\n- El cliente es funcionario gubernamental extranjero en ejercicio o retirado, dirigente de un partido político, o directivo de una empresa de propiedad estatal.
\n- El cliente es familiar directo o asociado cercano de dicha persona.
\n- La residencia principal o las operaciones comerciales principales del cliente se encuentran en un país de alto riesgo o sancionado.
\n- El cliente opera un negocio de servicios monetarios, una casa de cambio u otra entidad de alto riesgo similar.
\n- Un informe previo o una investigación de las autoridades involucra a este cliente o a una parte relacionada.
\n
\n\n- No decida por su cuenta si procede con una transacción marcada. Su BSA/AML Compliance Officer toma esa determinación. Escalar el caso protege a Rapido Facil Exchange Co. y a usted de responsabilidad por transacciones indebidas.
\n- Si una transacción individual de un cliente no comercial supera los $10,000, notifique a su BSA/AML Compliance Officer antes de completarla. Su BSA/AML Compliance Officer determina si se requiere documentación sobre el origen de los fondos.
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",
"narration_text": "Solicite al cliente una identificación con foto emitida por el gobierno antes de procesar cualquier transacción.\r\nRegistre el nombre completo, dirección actual, número de identificación y fecha de nacimiento del cliente.\r\nVerifique el nombre del cliente en la lista de partes bloqueadas de la OFAC antes de completar la transacción.\r\nRegistre el tipo de servicio y el monto de la transacción.\r\nClasifique al cliente como riesgo estándar de manera predeterminada.\r\nDetenga la transacción y notifique a su BSA/AML Compliance Officer de inmediato si observa alguna de las siguientes situaciones:\r\n - El monto de la transacción no corresponde con los ingresos o la ocupación declarados por el cliente.\r\n - El cliente solicita estructurar una transacción sin un propósito legítimo claro.\r\n - El cliente es funcionario gubernamental extranjero en ejercicio o retirado, dirigente de un partido político, o directivo de una empresa de propiedad estatal.\r\n - El cliente es familiar directo o asociado cercano de dicha persona.\r\n - La residencia principal o las operaciones comerciales principales del cliente se encuentran en un país de alto riesgo o sancionado.\r\n - El cliente opera un negocio de servicios monetarios, una casa de cambio u otra entidad de alto riesgo similar.\r\n - Un informe previo o una investigación de las autoridades involucra a este cliente o a una parte relacionada.\r\nNo decida por su cuenta si procede con una transacción marcada. Su BSA/AML Compliance Officer toma esa determinación. Escalar el caso protege a Rapido Facil Exchange Co. y a usted de responsabilidad por transacciones indebidas.\r\nSi una transacción individual de un cliente no comercial supera los $10,000, notifique a su BSA/AML Compliance Officer antes de completarla. Su BSA/AML Compliance Officer determina si se requiere documentación sobre el origen de los fondos."
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