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  "body_html": "<h2>Customer Acceptance and Risk Categorization</h2>\n<p>Antes de atender a cualquier cliente, solicite una <strong>identificación oficial con fotografía</strong> — como una licencia de conducir o un pasaporte. Anote el nombre completo, domicilio, número de identificación y fecha de nacimiento del cliente.</p>\n<p>Luego, verifique el nombre del cliente en la <strong>lista de la OFAC</strong>. Esta es una lista del gobierno con personas y organizaciones con las que los negocios no pueden hacer transacciones. Su sistema le guiará en este proceso. No lo omita.</p>\n<p>Anote el servicio que solicita el cliente y el monto en dólares.</p>\n<p>Trate a todo cliente nuevo como de <strong>riesgo estándar</strong>, a menos que observe alguna señal de advertencia.</p>\n<p>Detenga la transacción e informe de inmediato a su <strong>BSA/AML Compliance Officer</strong> si nota alguno de estos casos:</p>\n<ul>\n<li>El monto parece demasiado alto para lo que el cliente dice que hace para trabajar.</li>\n<li>El cliente quiere dividir o estructurar una transacción de una manera que no tiene sentido.</li>\n<li>El cliente es o fue un funcionario de un gobierno extranjero, líder político, o directivo de una empresa de propiedad gubernamental — o es un familiar cercano de alguno de ellos.</li>\n<li>El cliente vive o tiene un negocio en un país que está en una lista de alto riesgo o de sanciones.</li>\n<li>El cliente opera un negocio de servicios monetarios o una casa de cambio.</li>\n<li>Usted sabe que existe un reporte anterior o una investigación de autoridades que involucra a este cliente.</li>\n</ul>\n<p>No decida por su cuenta si continuar o no. Su <strong>BSA/AML Compliance Officer</strong> es quien toma esa decisión. Escalar el caso protege a <strong>Rapido Facil Exchange Co.</strong> y a usted de problemas legales.</p>\n<p>Si un cliente personal quiere realizar una sola transacción por más de <strong>$10,000</strong>, deténgase y notifique a su <strong>BSA/AML Compliance Officer</strong> antes de terminar. Él o ella decidirá si es necesario pedir comprobante del origen del dinero.</p>",
  "narration_text": "Antes de atender a cualquier cliente, solicite una identificación oficial con fotografía — como una licencia de conducir o un pasaporte. Anote el nombre completo, domicilio, número de identificación y fecha de nacimiento del cliente.\r\n\r\nLuego, verifique el nombre del cliente en la lista de la OFAC. Esta es una lista del gobierno con personas y organizaciones con las que los negocios no pueden hacer transacciones. Su sistema le guiará en este proceso. No lo omita.\r\n\r\nAnote el servicio que solicita el cliente y el monto en dólares.\r\n\r\nTrate a todo cliente nuevo como de riesgo estándar, a menos que observe alguna señal de advertencia.\r\n\r\nDetenga la transacción e informe de inmediato a su BSA/AML Compliance Officer si nota alguno de estos casos:\r\n\r\nEl monto parece demasiado alto para lo que el cliente dice que hace para trabajar.\r\nEl cliente quiere dividir o estructurar una transacción de una manera que no tiene sentido.\r\nEl cliente es o fue un funcionario de un gobierno extranjero, líder político, o directivo de una empresa de propiedad gubernamental — o es un familiar cercano de alguno de ellos.\r\nEl cliente vive o tiene un negocio en un país que está en una lista de alto riesgo o de sanciones.\r\nEl cliente opera un negocio de servicios monetarios o una casa de cambio.\r\nUsted sabe que existe un reporte anterior o una investigación de autoridades que involucra a este cliente.\r\n\r\nNo decida por su cuenta si continuar o no. Su BSA/AML Compliance Officer es quien toma esa decisión. Escalar el caso protege a Rapido Facil Exchange Co. y a usted de problemas legales.\r\n\r\nSi un cliente personal quiere realizar una sola transacción por más de $10,000, deténgase y notifique a su BSA/AML Compliance Officer antes de terminar. Él o ella decidirá si es necesario pedir comprobante del origen del dinero."
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