{
  "question_text": "¿Cuándo debe examinar a un cliente contra la lista de OFAC?",
  "options": [
    "Cada vez, para cada transacción, sin importar el monto",
    "Solo cuando cambia cheques superiores a $1,000",
    "Solo cuando el cliente no tiene una identificación fotográfica",
    "Solo para cheques comerciales y de nómina"
  ],
  "correct_answer": "Cada vez, para cada transacción, sin importar el monto",
  "correct_response": "Correcto. Debe examinar cada cliente contra la lista de OFAC antes de completar cualquier transacción. El monto no importa — incluso las transacciones pequeñas requieren examen de OFAC.",
  "incorrect_response": "Debe verificar el nombre de cada cliente contra la lista de OFAC antes de completar cualquier transacción, sin importar cuán pequeña sea. Esto no es solo para transacciones grandes o cheques comerciales — se aplica cada vez.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "Un cliente ya ha hecho $800 en transacciones hoy. Regresa con un cheque de $300. ¿Necesita mostrar una identificación fotográfica?",
      "options": [
        "Sí — su total del mismo día será $1,100, que es superior a $1,000",
        "No — el nuevo cheque es solo $300",
        "No — su identidad ya fue confirmada más temprano hoy",
        "Sí, pero solo porque esta es su segunda visita"
      ],
      "correct_answer": "Sí — su total del mismo día será $1,100, que es superior a $1,000",
      "correct_response": "Correcto. Todas las transacciones de un cliente desde el mismo día se suman. $800 más $300 es $1,100 — eso es superior a $1,000, por lo que se requiere identificación fotográfica.",
      "incorrect_response": "Todas las transacciones de un cliente en el mismo día se suman. $800 más $300 es igual a $1,100, que es superior a $1,000. Debido a que el total va superior a $1,000, el cliente debe mostrar una identificación fotográfica válida del gobierno.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "Un cliente le muestra una factura de servicios y pregunta si pueden usarla para cambiar un cheque de $1,400. ¿Qué dice?",
      "options": [
        "No — las facturas de servicios no son aceptables. El cliente necesita una identificación fotográfica del gobierno.",
        "Sí — una factura de servicios muestra el nombre y dirección del cliente, que es suficiente",
        "Sí — si la factura de servicios tiene una fecha reciente y su nombre coincide con el cheque",
        "No — pero pueden usar dos facturas de servicios juntas como alternativa"
      ],
      "correct_answer": "No — las facturas de servicios no son aceptables. El cliente necesita una identificación fotográfica del gobierno.",
      "correct_response": "Correcto. Las facturas de servicios no son identificación aceptable para transacciones superiores a $1,000. El cliente debe presentar una identificación fotográfica válida del gobierno como una licencia de conducir, pasaporte, tarjeta verde o identificación militar.",
      "incorrect_response": "Las facturas de servicios no son aceptables para transacciones superiores a $1,000, sin importar cuán recientes sean o si el nombre coincide. El cliente necesita una identificación fotográfica del gobierno — como una licencia de conducir, pasaporte, tarjeta verde o identificación militar.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Examen de OFAC — cada cliente, cada vez:</strong> Antes de completar cualquier transacción, debe verificar el nombre del cliente contra la lista de OFAC. Esto se aplica incluso a transacciones pequeñas. La lista de OFAC es una lista gubernamental de personas y negocios con los que no puede servir.</p><p><strong>Los totales del mismo día cuentan:</strong> Si un cliente ya ha hecho transacciones hoy, sus montos anteriores se suman con uno nuevo. Si el total combinado va superior a $1,000, debe pedir una identificación fotográfica del gobierno — una licencia de conducir, pasaporte, tarjeta verde o identificación militar.</p>"
}