{
  "question_text": "Para cada transacción de cambio de cheques, ¿qué identificación debe verificar antes de liberar los fondos?",
  "options": [
    "Una identificación fotográfica válida emitida por el gobierno de cualquier estado o territorio de EE.UU.",
    "Una identificación fotográfica emitida por el gobierno del estado donde reside el cliente",
    "Cualquier forma de identificación que muestre el nombre del cliente y dirección actual",
    "Una identificación fotográfica o dos formas de identificación gubernamental no fotográfica"
  ],
  "correct_answer": "Una identificación fotográfica válida emitida por el gobierno de cualquier estado o territorio de EE.UU.",
  "correct_response": "Para cada transacción de cambio de cheques, debe verificar una identificación fotográfica válida emitida por el gobierno. Las identificaciones aceptadas incluyen identificaciones fotográficas emitidas por cualquier estado o territorio de EE.UU., no solo el estado de residencia del cliente.",
  "incorrect_response": "El requisito es una identificación fotográfica válida emitida por el gobierno de cualquier estado o territorio de EE.UU. La identificación debe tener foto, y no necesita ser del estado de residencia del cliente. Las identificaciones no fotográficas no satisfacen este requisito.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "Si la base de datos de cambio de cheques no está disponible durante su turno, ¿cuál es la medida correcta?",
      "options": [
        "Continúe procesando transacciones y envíe todas las entradas pendientes dentro de dos días hábiles después de que se restaure el sistema",
        "Detenga el procesamiento de transacciones hasta que el sistema esté en línea",
        "Procese transacciones y envíe las entradas pendientes al final del mismo día hábil",
        "Obtenga aprobación del supervisor para cada transacción mientras la base de datos está fuera"
      ],
      "correct_answer": "Continúe procesando transacciones y envíe todas las entradas pendientes dentro de dos días hábiles después de que se restaure el sistema",
      "correct_response": "Debe continuar procesando transacciones durante una interrupción de la base de datos. Todas las entradas pendientes deben ser enviadas dentro de dos días hábiles después de que se restaure el sistema. Las entradas retrasadas crean brechas en el registro de transacciones requerido.",
      "incorrect_response": "Las transacciones deben continuar durante una interrupción de la base de datos; la obligación es enviar todas las entradas pendientes dentro de dos días hábiles después de la restauración. Detener las transacciones no es la respuesta correcta y crea interrupciones innecesarias del servicio.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "¿Con qué frecuencia debe completar la capacitación de actualización AML/CFT como cajero?",
      "options": [
        "Cada seis meses",
        "Una vez al año",
        "Cada 90 días",
        "Solo cuando el BSA/AML Compliance Officer asigna capacitación adicional"
      ],
      "correct_answer": "Cada seis meses",
      "correct_response": "Los cajeros deben completar capacitación de actualización cada seis meses. Rapido Facil Exchange Co. clasifica el rol de cajero como de mayor riesgo porque usted procesa transacciones directamente en la ventanilla.",
      "incorrect_response": "Se requiere capacitación semestral para cajeros, no anual. El ciclo de seis meses refleja la clasificación de riesgo más alto del rol de cajero debido al volumen de transacciones procesadas directamente con clientes.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Requisito de identificación de cambio de cheques:</strong> Cada transacción de cambio de cheques requiere una identificación fotográfica válida emitida por el gobierno de cualquier estado o territorio de EE.UU. La identificación debe contener una foto. Las identificaciones no fotográficas e identificaciones de fuera de EE.UU. no satisfacen este requisito.</p><p><strong>Cambio de cheques corporativo:</strong> Se aplica un límite máximo de agregado de póliza de compensación laboral del 200% por cliente. Verifique el límite aplicable antes de procesar cada transacción de cheque corporativo y aplique todas las exclusiones de transacciones requeridas en la ventanilla.</p>"
}