{
  "question_text": "Al documentar una búsqueda 314(a) en el archivo de cumplimiento, ¿cuál de los siguientes debe registrarse independientemente del resultado de la búsqueda?",
  "options": [
    "La fecha de búsqueda, el alcance de registros buscados, los nombres de todo el personal que realizó la búsqueda, y resultados tanto positivos como negativos",
    "Solo resultados de coincidencia positiva, ya que un resultado negativo confirma que no se requiere acción adicional",
    "Los nombres de sujetos buscados y la fecha en que la respuesta de coincidencia positiva fue enviada a FinCEN",
    "Un resumen de la actividad de transacciones del cliente dentro del rango de fechas especificado por la solicitud"
  ],
  "correct_answer": "La fecha de búsqueda, el alcance de registros buscados, los nombres de todo el personal que realizó la búsqueda, y resultados tanto positivos como negativos",
  "correct_response": "Correcto. La documentación completa es requerida para cada búsqueda — incluyendo resultados negativos. Este registro demuestra que la búsqueda fue realizada adecuadamente y respalda la disposición para examen.",
  "incorrect_response": "Cada búsqueda 314(a) debe ser documentada completamente: la fecha, el alcance de registros buscados, los nombres del personal involucrado, y el resultado — ya sea que se encontró una coincidencia o no. Los resultados negativos deben registrarse tanto como los positivos.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "Una búsqueda 314(a) confirma una coincidencia positiva. ¿Qué dos acciones deben seguir?",
      "options": [
        "Enviar una respuesta de coincidencia positiva a FinCEN dentro del plazo requerido, y presentar una SAR por separado si los hechos lo exigen de manera independiente",
        "Enviar una respuesta de coincidencia positiva a FinCEN, lo cual satisface cualquier obligación de SAR concurrente",
        "Notificar al cliente de la coincidencia y enviar un informe conjunto a FinCEN",
        "Congelar la cuenta y esperar instrucciones adicionales de FinCEN antes de presentar cualquier informe"
      ],
      "correct_answer": "Enviar una respuesta de coincidencia positiva a FinCEN dentro del plazo requerido, y presentar una SAR por separado si los hechos lo exigen de manera independiente",
      "correct_response": "Correcto. Una respuesta de coincidencia positiva y una SAR son obligaciones independientes. La respuesta de coincidencia no descarga el requisito de SAR que surge de los mismos hechos subyacentes.",
      "incorrect_response": "Cuando se encuentra una coincidencia, debe enviar una respuesta de coincidencia positiva a FinCEN a tiempo. También debe evaluar por separado si los hechos requieren una SAR — la respuesta de coincidencia no reemplaza esa obligación.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "Bajo una solicitud 314(a), ¿qué registros deben ser buscados?",
      "options": [
        "Todos los registros de clientes, registros de transacciones, y archivos de cuenta, aplicando el rango de fechas especificado en la solicitud",
        "Solo cuentas de clientes activas abiertas dentro de los últimos 12 meses",
        "Solo registros de transacciones, ya que los registros de clientes están protegidos por ley de privacidad",
        "Registros para clientes cuyos nombres se asemejan fonéticamente a un sujeto en la lista"
      ],
      "correct_answer": "Todos los registros de clientes, registros de transacciones, y archivos de cuenta, aplicando el rango de fechas especificado en la solicitud",
      "correct_response": "Correcto. Se requiere una búsqueda completa de todos los registros de clientes, registros de transacciones, y archivos de cuenta. El rango de fechas especificado en la solicitud debe ser aplicado. Una coincidencia omitida es un fracaso de cumplimiento.",
      "incorrect_response": "La búsqueda debe cubrir todos los registros de clientes, registros de transacciones, y archivos de cuenta — no solo un subconjunto. El rango de fechas en la solicitud define el alcance. Las búsquedas parciales aumentan el riesgo de una coincidencia positiva no detectada.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Punto clave:</strong> Cada búsqueda 314(a) debe ser completamente documentada — incluyendo resultados negativos — y una respuesta de coincidencia positiva <strong>no</strong> reemplaza una obligación de SAR.</p><ul><li>Registre la fecha de búsqueda, el alcance de registros buscados, los nombres del personal, y todos los resultados.</li><li>Busque todos los registros de clientes, registros de transacciones, y archivos de cuenta dentro del rango de fechas especificado.</li><li>Si los hechos requieren de manera independiente una SAR, preséntela por separado de la respuesta de coincidencia.</li></ul>"
}