{
  "question_text": "¿Cuál de los cuatro registros de monitoreo que BSA/AML Compliance Officer mantiene específicamente hace referencia cruzada de alertas de transacciones marcadas con números de caso SAR?",
  "options": [
    "Registro de referencia SAR",
    "Archivo de investigación",
    "Registro de alertas",
    "Registro de revisión de umbral"
  ],
  "correct_answer": "Registro de referencia SAR",
  "correct_response": "Correcto. El registro de referencia SAR hace referencia cruzada de alertas de monitoreo con números de caso SAR. Cada uno de los cuatro registros sirve un propósito distinto: el registro de alertas registra todas las transacciones marcadas, el archivo de investigación contiene documentos de apoyo, y el registro de revisión de umbral documenta todos los ajustes de umbral.",
  "incorrect_response": "El registro de referencia SAR específicamente hace referencia cruzada de alertas de monitoreo con números de caso SAR. El registro de alertas registra transacciones marcadas; el archivo de investigación contiene registros de transacciones, copias de CIP, y notas de investigación; y el registro de revisión de umbral registra ajustes de umbral con análisis de apoyo.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "Fuera del ciclo de revisión anual, ¿qué condición requiere que ajuste los umbrales de monitoreo?",
      "options": [
        "Una tasa de captura confirmada sospechosa inferior al 80% durante cualquier período de 90 días",
        "Una tasa de captura confirmada sospechosa inferior al 80% durante cualquier período de 60 días",
        "Una tasa de falsos positivos superior al 25% durante cualquier período de 90 días",
        "Un aumento de volumen de alertas del 50% en comparación con el período de revisión anterior"
      ],
      "correct_answer": "Una tasa de captura confirmada sospechosa inferior al 80% durante cualquier período de 90 días",
      "correct_response": "Correcto. Una tasa de captura confirmada sospechosa inferior al 80% durante cualquier período de 90 días requiere un ajuste de umbral ad hoc — significa que el programa está perdiendo actividad sospechosa real. Una tasa de falsos positivos superior al 40% durante el mismo período es la otra condición que requiere acción inmediata.",
      "incorrect_response": "Dos condiciones activan ajustes de umbral ad hoc: una tasa de falsos positivos superior al 40% durante cualquier período de 90 días, y una tasa de captura confirmada sospechosa inferior al 80% durante cualquier período de 90 días. Tanto el umbral como la ventana importan — 80% durante 60 días, o 25% de tasa de falsos positivos, no son los desencadenantes establecidos.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "Cuando asigna una disposición 'Monitoreo continuado' a una alerta escalada, ¿qué sucede después?",
      "options": [
        "La alerta se marca para seguimiento de 30 días",
        "La alerta se escala a un revisor de cumplimiento externo dentro de un día hábil",
        "Un SAR se presenta como medida precautoria mientras continúa la investigación",
        "La alerta se cierra y el cliente se agrega a una lista de vigilancia"
      ],
      "correct_answer": "La alerta se marca para seguimiento de 30 días",
      "correct_response": "Correcto. Una disposición 'Monitoreo continuado' significa que la alerta es inconclusa. Se marca para seguimiento de 30 días — no se cierra, no se escala externamente, y no se trata como actividad sospechosa confirmada.",
      "incorrect_response": "La disposición 'Monitoreo continuado' aplica cuando una alerta es inconclusa. No activa un SAR o escalación externa — marca la alerta para seguimiento de 30 días. La disposición aún debe documentarse, igual que 'Aclarada' y 'SAR presentado.'",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Cuatro registros, cuatro propósitos — todos retenidos por cinco años.</strong></p><ul><li><strong>Registro de alertas</strong> — todas las transacciones marcadas con parámetro desencadenante, fecha, disposición, e identidad del revisor</li><li><strong>Archivo de investigación</strong> — registros de transacciones, copias de CIP, y notas de investigación para cada alerta escalada</li><li><strong>Registro de referencia SAR</strong> — hace referencia cruzada de alertas de monitoreo con números de caso SAR</li><li><strong>Registro de revisión de umbral</strong> — todos los ajustes de umbral con análisis de apoyo</li></ul><p>Los registros no retenidos por los cinco años completos no pueden producirse durante un examen.</p>"
}