{ "question_text": "Cuando se verifica un instrumento sospechoso, ¿qué número de teléfono debe usar un cajero para contactar a la institución emisora?", "options": [ "La línea de verificación publicada de la institución — no el número impreso en el cheque", "El número impreso en el cheque, que proporciona la conexión más directa a la institución emisora", "Cualquier número que el presentador proporcione para la institución", "El número de contacto del BSA/AML Compliance Officer, quien entonces contactará a la institución en nombre del cajero" ], "correct_answer": "La línea de verificación publicada de la institución — no el número impreso en el cheque", "correct_response": "Correcto. Un defraudador puede haber colocado un número controlado en el instrumento. Usar la línea de verificación publicada asegura que el cajero contacta a la institución real.", "incorrect_response": "Siempre use la línea de verificación publicada de la institución — nunca el número impreso en el cheque. El número en el cheque puede ser uno que el defraudador controla. Usar un número proporcionado por el presentador o enrutar la llamada a través del BSA/AML Compliance Officer no son los procedimientos correctos.", "unsure_response": null, "question_bank": [ { "question_text": "Cuando un cajero identifica una bandera roja en un instrumento presentado, ¿cómo debe ser notificado el supervisor?", "options": [ "Señalar al supervisor sin alertar al presentador sobre la revisión", "Pedirle al presentador que se haga a un lado y luego llamar al supervisor por el intercomunicador", "Rechazar la transacción primero y luego reportar las banderas rojas al supervisor", "Documentar las banderas rojas antes de señalar al supervisor para que el registro sea preciso" ], "correct_answer": "Señalar al supervisor sin alertar al presentador sobre la revisión", "correct_response": "Correcto. El presentador no debe enterarse de que hay una revisión en progreso. Alertarlo podría permitirle fabricar una explicación o irse antes de que llegue el supervisor.", "incorrect_response": "Señalar al supervisor sin alertar al presentador. Si el presentador se da cuenta de que hay una revisión en progreso, pueden irse o fabricar una explicación. El cajero no rechaza la transacción antes de que el supervisor la haya revisado.", "unsure_response": null }, { "question_text": "Cuando se inspecciona un instrumento para alteración física, ¿cuál de lo siguiente es un indicador específico de lavado químico?", "options": [ "Áreas calcáreas o blanqueadas en la cara del cheque", "Un número de ruta que no aparece en el directorio de la Reserva Federal", "Caracteres brillantes o elevados a lo largo de la línea MICR en la parte inferior del cheque", "Bordes cortados con tijera recta en lugar de bordes cortados a máquina o perforados" ], "correct_answer": "Áreas calcáreas o blanqueadas en la cara del cheque", "correct_response": "Correcto. Las áreas calcáreas o blanqueadas son la firma del lavado químico — un método usado para remover tinta original para que el cheque pueda ser alterado.", "incorrect_response": "Las áreas calcáreas o blanqueadas indican lavado químico, que es un método de alteración. Un número de ruta no verificable es un indicador de falsificación; caracteres MICR brillantes son un indicador de falsificación; bordes cortados con tijera son un indicador de falsificación — esos son categorías de fraude diferentes.", "unsure_response": null } ], "enrichment_content": "

Punto clave: Los cajeros son la primera línea de detección. Dos procedimientos son especialmente críticos: usar el número de teléfono correcto para la verificación, y señalar al supervisor sin alertar al presentador.

" }