{
  "question_text": "De acuerdo con sus procedimientos, ¿cuándo debe notificar a su BSA/AML Compliance Officer antes de completar una transacción de cliente no comercial?",
  "options": [
    "Cuando una transacción individual excede $10,000",
    "Cuando las transacciones acumulativas del cliente durante el mes exceden $5,000",
    "Cuando el monto de transacción es inconsistente con la ocupación establecida del cliente, sin importar el monto del dólar",
    "Solo cuando el cliente es marcado durante la revisión de pantalla de OFAC"
  ],
  "correct_answer": "Cuando una transacción individual excede $10,000",
  "correct_response": "Correcto. Si una transacción de cliente no comercial individual excede $10,000, debe notificar a su BSA/AML Compliance Officer antes de completarla. Su BSA/AML Compliance Officer determina si se requiere documentación de la fuente de fondos.",
  "incorrect_response": "El umbral de notificación se basa en una transacción individual que excede $10,000 — no un monto acumulativo mensual, y no solo cuando la revisión de OFAC marca un hallazgo. Un monto inconsistente con la ocupación establecida es un indicador separado de detención y escalamiento pero no reemplaza la regla de umbral de $10,000.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "¿Cuál es el primer paso requerido cuando un cliente se acerca para una transacción?",
      "options": [
        "Pregunte por una identificación fotográfica emitida por gobierno y registre el nombre completo del cliente, domicilio actual, número de identificación, y fecha de nacimiento",
        "Revise el nombre del cliente contra la lista de partes bloqueadas de OFAC antes de solicitar identificación",
        "Registre el tipo de servicio y monto de transacción antes de recopilar cualquier identificación",
        "Pregunte al cliente sobre la fuente de sus fondos antes de procesar la transacción"
      ],
      "correct_answer": "Pregunte por una identificación fotográfica emitida por gobierno y registre el nombre completo del cliente, domicilio actual, número de identificación, y fecha de nacimiento",
      "correct_response": "Correcto. El primer paso requerido es solicitar una identificación fotográfica emitida por gobierno y registrar el nombre completo del cliente, domicilio actual, número de identificación, y fecha de nacimiento. La revisión de pantalla de OFAC sigue después de que la identificación sea recopilada.",
      "incorrect_response": "La recopilación de identificación y registro de la información básica del cliente es el primer paso requerido. La revisión de pantalla de OFAC es el siguiente paso — sigue a la identificación, no la precede. Las preguntas de la fuente de fondos solo se hacen cuando un desencadenante específico se aplica.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "Detiene una transacción porque un cliente es un líder de partido político sénior de un país extranjero. Su BSA/AML Compliance Officer no está inmediatamente disponible. ¿Qué debe hacer?",
      "options": [
        "Notifique a su supervisor y espere a que su BSA/AML Compliance Officer tome la determinación sobre cómo proceder",
        "Complete la transacción si la identificación del cliente es válida y documente la observación para revisión posterior",
        "Decline la transacción permanentemente y pida al cliente que visite una ubicación diferente",
        "Aplique procesamiento estándar y presente un SAR antes del cierre del negocio"
      ],
      "correct_answer": "Notifique a su supervisor y espere a que su BSA/AML Compliance Officer tome la determinación sobre cómo proceder",
      "correct_response": "Correcto. Detiene la transacción y notifica a su supervisor o BSA/AML Compliance Officer. Si su BSA/AML Compliance Officer no está disponible, notifique a su supervisor. Usted no decide independientemente si debe proceder — la determinación pertenece a su BSA/AML Compliance Officer.",
      "incorrect_response": "Usted no completa la transacción mientras su BSA/AML Compliance Officer no está disponible, y usted no toma una decisión independiente de proceder/declinar. La acción requerida es detener y notificar a su supervisor, quien puede contactar al BSA/AML Compliance Officer. Escalar protege a Rapido Facil Exchange Co. y a usted de responsabilidad.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Sus pasos de transacción en orden:</strong></p><ul><li>Solicite identificación fotográfica emitida por gobierno; registre nombre completo, domicilio actual, número de identificación, y fecha de nacimiento</li><li>Revise el nombre del cliente contra la lista de partes bloqueadas de OFAC</li><li>Registre el tipo de servicio y monto de transacción</li><li>Trate al cliente como riesgo estándar por defecto</li></ul><p><strong>Detenga y notifique a su BSA/AML Compliance Officer inmediatamente</strong> si observa cualquier indicador de bandera roja — incluyendo un cliente que es un oficial del gobierno extranjero o miembro de su familia inmediata, un cliente de un país de alto riesgo, o una solicitud sin propósito legítimo claro.</p><p><strong>Notifique a su BSA/AML Compliance Officer antes de completar</strong> cualquier transacción individual sobre <strong>$10,000</strong> para un cliente no comercial.</p>"
}