{
  "question_text": "Cuando una dimensión de riesgo se califica como residual-alto después de aplicar controles, ¿qué requiere el marco de evaluación?",
  "options": [
    "Un compromiso de remediación documentado con una fecha de finalización objetivo",
    "Discontinuación inmediata del producto o servicio asociado a esa dimensión",
    "Escalada al regulador estatal dentro de 30 días",
    "Reclasificación de la dimensión como inherente-alto pendiente de revisión adicional"
  ],
  "correct_answer": "Un compromiso de remediación documentado con una fecha de finalización objetivo",
  "correct_response": "Correcto. Cualquier dimensión calificada como residual-alto debe acompañarse de un compromiso de remediación documentado que incluya una fecha de finalización objetivo. Esto crea un registro auditable e impulsa la acción correctiva oportuna.",
  "incorrect_response": "Una calificación residual-alto requiere un compromiso de remediación documentado con una fecha de finalización objetivo — no suspensión de operaciones, escalada regulatoria o reclasificación. El compromiso documentado crea un registro auditable y garantiza que la acción correctiva se complete según un calendario definido.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "¿Con qué frecuencia debe revisar las tendencias de volumen de transacciones como parte del proceso de gestión de riesgos en curso?",
      "options": [
        "Trimestralmente",
        "Anualmente, como parte de la evaluación formal",
        "Mensualmente, alineado con los ciclos de presentación de SAR",
        "Solo cuando se activa una evaluación fuera del ciclo"
      ],
      "correct_answer": "Trimestralmente",
      "correct_response": "Correcto. Las tendencias de volumen de transacciones se revisan trimestralmente. Un cambio sostenido del 20% o más en volumen, mezcla de productos o segmento de clientes activa una evaluación fuera del ciclo.",
      "incorrect_response": "Las tendencias de volumen de transacciones deben revisarse trimestralmente — no solo en la evaluación anual o solo cuando ocurre un factor desencadenante. La revisión trimestral garantiza que los umbrales de monitoreo se mantengan calibrados a la actividad actual y que un cambio sostenido del 20% se detecte antes de que cree exposición sin tratar.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "Antes de lanzar un nuevo producto, servicio, canal de entrega o ubicación, ¿cuál metodología de evaluación se aplica?",
      "options": [
        "La misma metodología de cinco pasos utilizada para la evaluación anual",
        "Una revisión simplificada de dos pasos que cubre solo alcance y riesgo inherente",
        "Una revisión informal de lista de verificación sin documentación formal",
        "Una revisión posterior al lanzamiento completada dentro de 90 días de la fecha de lanzamiento"
      ],
      "correct_answer": "La misma metodología de cinco pasos utilizada para la evaluación anual",
      "correct_response": "Correcto. Las evaluaciones de riesgos previas al lanzamiento siguen la misma metodología de cinco pasos: definir alcance, evaluar riesgo inherente, evaluar controles, calcular riesgo residual y documentar y recomendar.",
      "incorrect_response": "Las evaluaciones previas al lanzamiento utilizan la metodología completa de cinco pasos — no una lista de verificación simplificada o una revisión posterior al lanzamiento. Esto garantiza que el nuevo riesgo se identifique completamente y se controle antes de que se vuelva exposición operativa.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Calificaciones de riesgo residual:</strong> Cada dimensión de riesgo recibe dos calificaciones — una calificación de riesgo inherente (antes de controles) y una calificación de riesgo residual (después de controles). Si alguna dimensión se califica como residual-alto, se requiere un compromiso de remediación documentado con una fecha de finalización objetivo.</p><p><strong>Escala de calificaciones de controles:</strong> Cada control mitigador se califica como <strong>fuerte</strong>, <strong>adecuado</strong> o <strong>necesita mejora</strong>. Los controles incluyen procedimientos CIP, cribado OFAC, umbrales de monitoreo, presentación de SAR/CTR, protocolos de EDD y capacitación del personal.</p><p><strong>Volumen de transacciones:</strong> Revise las tendencias trimestralmente. Un cambio sostenido del 20% o más en volumen, mezcla de productos o segmento de clientes activa una evaluación fuera del ciclo.</p>"
}