{ "question_text": "Después de observar uno o más indicadores de actividad sospechosa durante una transacción, ¿qué acción debe tomar el cajero?", "options": [ "Completar una remisión interna de actividad sospechosa y entregarla al BSA/AML Compliance Officer antes del fin del turno", "Rechazar la transacción y documentar el rechazo sin presentar una remisión", "Determinar de forma independiente si se requiere un SAR y presentar directamente al regulador si se justifica", "Notificar al cliente de la sospecha antes de tomar cualquier otra acción" ], "correct_answer": "Completar una remisión interna de actividad sospechosa y entregarla al BSA/AML Compliance Officer antes del fin del turno", "correct_response": "Correcto. La responsabilidad del cajero es observar, documentar e informar; no investigar ni decidir sobre presentación. Presentar la remisión antes del fin del turno le da al BSA/AML Compliance Officer el tiempo necesario para revisar y actuar dentro del período requerido.", "incorrect_response": "Cuando un cajero observa uno o más indicadores de actividad sospechosa, la acción requerida es completar una remisión interna de actividad sospechosa y entregarla al BSA/AML Compliance Officer antes del fin del turno. Los cajeros no determinan si se requiere un SAR, no presentan directamente a reguladores ni notifican al cliente de la sospecha.", "unsure_response": null, "question_bank": [ { "question_text": "Un cliente presenta un cheque pagadero a otra persona y no proporciona autorización documentada. ¿Qué debe hacer el cajero?", "options": [ "Marcar la transacción como indicador de actividad sospechosa y presentar una remisión interna al BSA/AML Compliance Officer antes del fin del turno", "Completar la transacción y anotar la discrepancia en el archivo del cliente", "Contactar directamente al beneficiario para confirmar la autorización verbal antes de proceder", "Rechazar la transacción y retener la documentación sin presentar una remisión" ], "correct_answer": "Marcar la transacción como indicador de actividad sospechosa y presentar una remisión interna al BSA/AML Compliance Officer antes del fin del turno", "correct_response": "Correcto. Los instrumentos pagaderos a una persona pero presentados por otra sin autorización documentada son una bandera roja explícita de cobranza de cheques. El cajero debe marcarla y presentar una remisión, no tomar una determinación independiente sobre si debe proceder.", "incorrect_response": "Un cheque pagadero a una persona pero presentado por otra sin autorización documentada es un indicador de actividad sospechosa. La respuesta correcta es marcarlo y presentar una remisión interna al BSA/AML Compliance Officer antes del fin del turno, no completar la transacción, llamar al beneficiario ni retener documentación sin informar.", "unsure_response": null }, { "question_text": "¿Quién tiene la autoridad para determinar si se debe presentar un SAR después de que un cajero presenta una remisión de actividad sospechosa?", "options": [ "El BSA/AML Compliance Officer", "El cajero que presentó la remisión", "El gerente de sucursal en servicio en el momento de la observación", "El cajero y el gerente en conjunto, después de revisar el historial de transacciones" ], "correct_answer": "El BSA/AML Compliance Officer", "correct_response": "Correcto. El BSA/AML Compliance Officer revisa cada remisión, recopila el historial de transacciones complementario y determina si se justifica la presentación de SAR, dentro de tres días hábiles de recibir la remisión. Esta decisión no corresponde al cajero ni al gerente.", "incorrect_response": "El BSA/AML Compliance Officer tiene autoridad exclusiva para determinar si se requiere un SAR después de revisar una remisión de actividad sospechosa. Los cajeros y gerentes observan y escalan; no toman decisiones sobre presentación de SAR.", "unsure_response": null } ], "enrichment_content": "

Punto clave: Cuando observas un indicador de actividad sospechosa, tu trabajo es informarlo, no investigar ni decidir qué sucede después.

" }