{
  "question_text": "Después de que Rapido Facil Exchange Co. presenta un SAR en la cuenta de un cliente, ¿qué obligación se aplica con respecto a esa presentación?",
  "options": [
    "La presentación debe permanecer confidencial — nadie en Rapido Facil Exchange Co. puede decirle al cliente o a alguien fuera de la empresa que se presentó un SAR.",
    "Rapido Facil Exchange Co. debe notificar al cliente dentro de 30 días que se ha presentado un SAR en su cuenta.",
    "El BSA/AML Compliance Officer puede informar al cliente si hacerlo ayudaría a resolver la actividad sospechosa.",
    "La confidencialidad se aplica solo mientras el SAR está bajo revisión de FinCEN; una vez procesado, se permite divulgación limitada."
  ],
  "correct_answer": "La presentación debe permanecer confidencial — nadie en Rapido Facil Exchange Co. puede decirle al cliente o a alguien fuera de la empresa que se presentó un SAR.",
  "correct_response": "La ley federal requiere confidencialidad completa después de que se presenta un SAR. Nadie en Rapido Facil Exchange Co. — incluyendo el BSA/AML Compliance Officer — puede decirle al cliente o a ninguna parte externa que se presentó un SAR. Esta obligación nunca vence y no puede ser anulada.",
  "incorrect_response": "No hay un requisito de notificación al cliente después de que se presenta un SAR — lo opuesto es verdadero. La ley federal prohíbe decirle al cliente que se presentó un SAR. La prohibición es permanente; no se levanta después de que FinCEN procesa la presentación. Nadie en Rapido Facil Exchange Co. tiene autoridad para anular esta regla.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "Un Informe de Actividad Sospechosa marca qué tipo de actividad, y ¿cuál es el monto mínimo de transacción que activa una revisión?",
      "options": [
        "Transacciones que parecen sospechosas — tales como las que involucran actividad ilícita, sin un propósito lícito aparente, o diseñadas para evadir presentación — involucrando $2,000 o más.",
        "Cualquier transacción en efectivo por encima de $10,000, independientemente de si la actividad parece sospechosa.",
        "Transacciones que parecen sospechosas involucrando $5,000 o más.",
        "Cualquier transacción que el cliente no pueda explicar inmediatamente, independientemente del monto."
      ],
      "correct_answer": "Transacciones que parecen sospechosas — tales como las que involucran actividad ilícita, sin un propósito lícito aparente, o diseñadas para evadir presentación — involucrando $2,000 o más.",
      "correct_response": "Un SAR marca transacciones de $2,000 o más que parecen sospechosas — fondos de actividad ilícita, sin un propósito lícito aparente, diseñadas para evadir requisitos de BSA, o facilitando actividad criminal. El umbral de $10,000 se aplica a Informes de Transacción de Divisas, no a SARs.",
      "incorrect_response": "El umbral de SAR es $2,000 — no $5,000 o $10,000. El umbral de $10,000 es para Informes de Transacción de Divisas, que se activan por tamaño de transacción solo. Los SARs se activan por sospecha combinada con el mínimo de $2,000. No toda transacción inexplicable requiere un SAR — debe cumplir con al menos uno de los criterios de actividad sospechosa especificados.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "¿Cuál es el plazo para presentar un Informe de Transacción de Divisas después de que la actividad en efectivo de un cliente excede $10,000?",
      "options": [
        "Dentro de 15 días naturales de la fecha de la transacción.",
        "Dentro de 30 días naturales de la fecha de la transacción.",
        "El mismo día hábil que ocurre la transacción.",
        "Dentro de 5 días hábiles de la fecha de la transacción."
      ],
      "correct_answer": "Dentro de 15 días naturales de la fecha de la transacción.",
      "correct_response": "El CTR debe presentarse a través de BSA E-Filing dentro de 15 días naturales de la fecha de transacción. El plazo de 30 días naturales se aplica a presentaciones de SAR, no a CTRs.",
      "incorrect_response": "El plazo de CTR es de 15 días naturales desde la fecha de transacción — no 30 días (que es el plazo de SAR) ni el mismo día. Perder este plazo es una violación de cumplimiento. El BSA/AML Compliance Officer es responsable de asegurar que la presentación se envíe a tiempo.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Tres informes — qué son y cuándo presentar:</strong></p><ul><li><strong>SAR:</strong> Para transacciones sospechosas de $2,000 o más. Debe presentarse dentro de 30 días naturales de cuando se notó por primera vez la actividad sospechosa. Nunca dígale al cliente que se presentó un SAR — esto es requerido por ley.</li><li><strong>CTR:</strong> Para transacciones en efectivo que excedan $10,000 en un solo día, incluso entre múltiples transacciones. Debe presentarse dentro de 15 días naturales. Recopile el nombre, dirección, fecha de nacimiento e identificación con foto del cliente antes de completar la transacción.</li><li><strong>CMIR:</strong> Para cualquiera que transporte más de $10,000 en efectivo o instrumentos monetarios hacia o fuera de Estados Unidos. Debe presentarse dentro de 15 días naturales del transporte.</li></ul>"
}