{
  "question_text": "Identifica que un cliente que se presenta para una transacción es un oficial actual del gobierno extranjero. ¿Qué debe hacer?",
  "options": [
    "Detenga la transacción y notifique a su supervisor o BSA/AML Compliance Officer; no decida independientemente si debe proceder",
    "Complete la transacción y documente la observación en el registro de transacción para que su BSA/AML Compliance Officer revise después",
    "Decline la transacción inmediatamente y pida al cliente que regrese con identificación adicional",
    "Continúe la transacción si la identificación del cliente es válida y el monto es menor a $10,000; escale solo si se observan banderas adicionales"
  ],
  "correct_answer": "Detenga la transacción y notifique a su supervisor o BSA/AML Compliance Officer; no decida independientemente si debe proceder",
  "correct_response": "Correcto. Un oficial del gobierno extranjero actual o anterior es un indicador enumerado que requiere que detenga la transacción y notifique a su supervisor o BSA/AML Compliance Officer. No decida independientemente si debe proceder — escalar protege a Rapido Facil Exchange Co. y a usted de responsabilidad por transacciones impropias.",
  "incorrect_response": "Completar la transacción y documentar después, o decline sin escalamiento, son ambos incorrectos. La acción requerida es detener y notificar a su supervisor o BSA/AML Compliance Officer inmediatamente. Usted no toma la determinación sobre si debe proceder — ese es el rol de su BSA/AML Compliance Officer.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "Un cliente no comercial quiere completar una transacción por $13,000. ¿Qué se requiere antes de que termine la transacción?",
      "options": [
        "Notifique a su BSA/AML Compliance Officer antes de completar la transacción",
        "Pida al cliente que divida la transacción en dos montos separados por debajo de $10,000",
        "Recopile documentación de la fuente de fondos del cliente antes de proceder",
        "Complete la transacción y envíe un reporte a su BSA/AML Compliance Officer antes del cierre del negocio"
      ],
      "correct_answer": "Notifique a su BSA/AML Compliance Officer antes de completar la transacción",
      "correct_response": "Correcto. Cuando una transacción de cliente no comercial individual excede $10,000, debe notificar a su BSA/AML Compliance Officer antes de completarla. Su BSA/AML Compliance Officer determina si se requiere documentación de la fuente de fondos.",
      "incorrect_response": "Debe notificar a su BSA/AML Compliance Officer antes de, no después de, completar una transacción individual mayor a $10,000 para un cliente no comercial. Usted no recopila documentación de la fuente de fondos ni pide al cliente que divida la transacción. Su BSA/AML Compliance Officer toma esas determinaciones.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "Un cliente solicita una estructura de transacción que no tiene propósito legítimo claro. ¿Cuál es la acción correcta?",
      "options": [
        "Detenga la transacción y notifique a su supervisor o BSA/AML Compliance Officer",
        "Complete la transacción si el monto es menor a $10,000 y documente la solicitud inusual",
        "Pregunte al cliente para que explique el propósito y proceda si su explicación parece razonable",
        "Decline la transacción y pida al cliente que regrese con documentación del propósito"
      ],
      "correct_answer": "Detenga la transacción y notifique a su supervisor o BSA/AML Compliance Officer",
      "correct_response": "Correcto. Una solicitud para una estructura de transacción sin propósito legítimo claro es un indicador enumerado que requiere que detenga y notifique a su supervisor o BSA/AML Compliance Officer. Usted no evalúa la explicación independientemente.",
      "incorrect_response": "El monto de transacción no determina si debe escalar — la naturaleza del indicador lo hace. Solicitar una estructura sin propósito legítimo claro es un indicador de detención y escalamiento sin importar el monto del dólar. Usted no evalúa la explicación del cliente ni toma la decisión proceder/declinar independientemente.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Detenga y notifique a su supervisor o BSA/AML Compliance Officer inmediatamente</strong> si observa cualquiera de los siguientes:</p><ul><li>El monto de la transacción no coincide con los ingresos o ocupación establecidos del cliente</li><li>El cliente solicita una estructura de transacción sin propósito legítimo claro</li><li>El cliente es un oficial del gobierno extranjero actual o anterior, líder de partido político sénior, o ejecutivo de empresa estatal</li><li>El cliente es un miembro de familia inmediata o asociado cercano de tal persona</li><li>La residencia principal del cliente u operaciones comerciales principales están en un país de alto riesgo o sancionado</li><li>El cliente opera un negocio de servicios monetarios, distribuidor de moneda, o entidad similar de alto riesgo</li><li>Un reporte previo o consulta de aplicación de ley involucra a este cliente o parte relacionada</li></ul><p>También notifique a su BSA/AML Compliance Officer antes de completar cualquier transacción individual sobre <strong>$10,000</strong> para un cliente no comercial.</p>"
}