{
  "question_text": "¿En qué punto de una transacción de cambio de cheques debe examinar el nombre del cliente contra la lista de Nacionales Designados Especialmente de OFAC, y a qué transacciones se aplica este requisito?",
  "options": [
    "Antes de completar cualquier transacción, independientemente del monto de la transacción",
    "Solo para transacciones que superan $1,000, después de que el cliente ha presentado identificación fotográfica",
    "Solo para presentaciones de cheques corporativos donde tanto una persona como una entidad comercial están involucradas",
    "Solo cuando un cliente presenta una forma de identificación emitida por un gobierno extranjero"
  ],
  "correct_answer": "Antes de completar cualquier transacción, independientemente del monto de la transacción",
  "correct_response": "Correcto. El examen de OFAC es requerido antes de completar cualquier transacción, en cualquier monto. El requisito no se limita a transacciones de alto valor o tipos específicos de clientes.",
  "incorrect_response": "El examen de OFAC se aplica a todas las transacciones antes de que se completen, independientemente del monto. No se limita a transacciones superiores a $1,000, presentaciones corporativas o transacciones que involucren identificación emitida en el extranjero.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "Para una transacción que supera $1,000, ¿cuál de los siguientes describe correctamente todos los pasos requeridos después de inspeccionar y confirmar la identificación fotográfica del cliente?",
      "options": [
        "Registrar el nombre legal completo del cliente, fecha de nacimiento, dirección y número de identificación; recopilar la huella dactilar derecha del cliente; y hacer una copia legible de la identificación fotográfica",
        "Registrar el nombre del cliente y monto de transacción, luego recopilar una huella dactilar",
        "Hacer una copia de la identificación fotográfica y registrar el nombre y fecha de nacimiento del cliente solamente",
        "Recopilar la huella dactilar derecha del cliente y archivar el documento de identificación original"
      ],
      "correct_answer": "Registrar el nombre legal completo del cliente, fecha de nacimiento, dirección y número de identificación; recopilar la huella dactilar derecha del cliente; y hacer una copia legible de la identificación fotográfica",
      "correct_response": "Correcto. Después de inspeccionar la identificación, debe completar tres pasos adicionales: registrar el nombre legal completo del cliente, fecha de nacimiento, dirección y número de identificación; recopilar la huella dactilar derecha del cliente; y hacer y retener una copia legible de la identificación fotográfica.",
      "incorrect_response": "Después de inspeccionar la identificación, se requieren tres pasos adicionales: registrar el nombre legal completo del cliente, fecha de nacimiento, dirección y número de identificación; recopilar la huella dactilar derecha del cliente en el instrumento o una tarjeta de huella dactilar; y hacer una copia legible de la identificación fotográfica para retener con el registro de transacción.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "La identificación no necesita ser emitida por Florida. ¿Cuál de los siguientes es aceptable como identificación fotográfica para una transacción que supera $1,000?",
      "options": [
        "Una licencia de conducir válida emitida por otro estado estadounidense",
        "Un pasaporte estadounidense vencido",
        "Una tarjeta de crédito con el nombre y fotografía del cliente",
        "Un certificado de nacimiento emitido por la oficina de registros vitales de un estado estadounidense"
      ],
      "correct_answer": "Una licencia de conducir válida emitida por otro estado estadounidense",
      "correct_response": "Correcto. Las licencias de conducir de cualquier estado estadounidense, territorio o el Distrito de Columbia son aceptables. La identificación no necesita ser emitida por Florida. Los pasaportes vencidos, tarjetas de crédito y certificados de nacimiento están todos explícitamente excluidos.",
      "incorrect_response": "Una licencia de conducir válida de cualquier estado estadounidense, territorio o DC es aceptable independientemente de qué estado la haya emitido. Los documentos vencidos nunca son aceptables. Las tarjetas de crédito y certificados de nacimiento están explícitamente excluidos de la lista de identificación aceptable.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>El examen de OFAC es universal:</strong> Debe examinar el nombre de cada cliente contra la lista de Nacionales Designados Especialmente de OFAC antes de completar cualquier transacción — no solo las que superan $1,000. Este requisito se aplica a cada cliente, cada vez.</p><p><strong>Cuatro pasos para transacciones que superan $1,000:</strong></p><ul><li>Inspeccionar la identificación y confirmar que la fotografía, nombre y fecha de nacimiento coincidan con el cliente</li><li>Registrar el nombre legal completo del cliente, fecha de nacimiento, dirección y número de identificación</li><li>Recopilar la huella dactilar derecha del cliente en el instrumento o una tarjeta de huella dactilar</li><li>Hacer una copia legible de la identificación fotográfica y retenerla con el registro de transacción</li></ul>"
}