{ "question_text": "Un cliente personal quiere hacer una transacción individual por $12,000. ¿Qué debe hacer?", "options": [ "Notifique a su BSA/AML Compliance Officer antes de terminar la transacción", "Complete la transacción y escriba una nota en el archivo para que su BSA/AML Compliance Officer revise más tarde", "Pida al cliente que la divida en dos montos más pequeños", "Decline la transacción hasta que el cliente traiga comprobante de dónde viene el dinero" ], "correct_answer": "Notifique a su BSA/AML Compliance Officer antes de terminar la transacción", "correct_response": "Correcto. Para cualquier transacción individual sobre $10,000 de un cliente personal, debe notificar a su BSA/AML Compliance Officer antes de terminar. Su BSA/AML Compliance Officer decide qué sucede a continuación.", "incorrect_response": "No puede terminar la transacción primero y escribir una nota después. Debe notificar a su BSA/AML Compliance Officer antes de completar la transacción. Tampoco le pide al cliente que la divida — esa sería la acción equivocada. Su BSA/AML Compliance Officer hace el llamado sobre qué documentación se requiere.", "unsure_response": null, "question_bank": [ { "question_text": "Cuando un nuevo cliente llega, contra qué debe revisar su nombre antes de completar cualquier transacción?", "options": [ "La lista de revisión de pantalla de OFAC en su sistema", "Una lista de clientes previos que han tenido quejas", "Una lista de países de alto riesgo mantenida por su gerente", "Los registros internos de su empresa para ver si han hecho negocios antes" ], "correct_answer": "La lista de revisión de pantalla de OFAC en su sistema", "correct_response": "Correcto. Debe ejecutar el nombre de cada cliente a través de la revisión de pantalla de OFAC en su sistema. Esto revisa si están en una lista del gobierno de personas y organizaciones con las que la empresa no está permitida hacer negocios. Nunca omita este paso.", "incorrect_response": "La revisión requerida es la revisión de pantalla de OFAC — una lista del gobierno de personas y organizaciones con las que los negocios no están permitidos hacer negocios. Su sistema le guía a través de ella. Nunca omita este paso.", "unsure_response": null }, { "question_text": "Algo se siente mal — el monto parece demasiado grande para lo que el cliente dice que hace en el trabajo. ¿Qué debe hacer?", "options": [ "Detenga y dígale a su BSA/AML Compliance Officer inmediatamente", "Complete la transacción ya que la identificación se ve válida", "Hágale algunas preguntas adicionales al cliente y luego decida por su cuenta", "Registre su preocupación y continúe la transacción por ahora" ], "correct_answer": "Detenga y dígale a su BSA/AML Compliance Officer inmediatamente", "correct_response": "Correcto. Si algo se siente mal, detenga y dígale a su BSA/AML Compliance Officer inmediatamente. No decida por su cuenta si debe continuar. Escalar protege a Rapido Facil Exchange Co. y lo protege a usted de problemas legales.", "incorrect_response": "Una identificación válida no significa que la transacción deba continuar si algo se siente mal. No decida por su cuenta. Detenga y dígale a su BSA/AML Compliance Officer inmediatamente — ellos hacen el llamado sobre si debe proceder.", "unsure_response": null } ], "enrichment_content": "

Cada vez que trabaja con un nuevo cliente:

Detenga y dígale a su BSA/AML Compliance Officer inmediatamente si algo se siente mal — el monto parece demasiado grande, el cliente quiere dividir una transacción sin razón clara, o tienen vínculos con un gobierno extranjero.

Para cualquier cliente personal haciendo una transacción individual sobre $10,000, notifique a su BSA/AML Compliance Officer antes de que termine. Escalar protege Rapido Facil Exchange Co. y lo protege a usted de problemas legales.

" }