{
  "question_text": "Cuando una investigación resulta en una disposición 'SAR presentado', ¿qué paso debe tomar además de iniciar el proceso de presentación de SAR?",
  "options": [
    "Adjuntar el registro de alerta de monitoreo al archivo de caso SAR",
    "Cerrar la entrada de registro de alerta y marcarla como resuelta",
    "Transferir la alerta al registro de revisión de umbral para referencia futura",
    "Notificar al supervisor de cajero que escaló la alerta original"
  ],
  "correct_answer": "Adjuntar el registro de alerta de monitoreo al archivo de caso SAR",
  "correct_response": "Correcto. Cuando la disposición es SAR presentado, inicia el proceso de presentación de SAR y adjunta el registro de alerta de monitoreo al archivo de caso SAR. Esto crea un vínculo directo entre el desencadenante de monitoreo y el informe presentado.",
  "incorrect_response": "Cuando la disposición es SAR presentado, el registro de alerta de monitoreo debe adjuntarse al archivo de caso SAR. Este paso es requerido — vincula lo que el programa de monitoreo detectó con lo que finalmente se reportó.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "Además de la revisión anual de umbral, ¿cuándo más debe revisar y potencialmente ajustar los umbrales de monitoreo?",
      "options": [
        "Después de cualquier cambio significativo en el volumen de transacciones, mezcla de clientes, o guía regulatoria",
        "Después de cualquier presentación de SAR, para verificar que el umbral desencadenante siga siendo apropiado",
        "Al comienzo de cada trimestre calendario, independientemente de cambios en la actividad",
        "Siempre que un supervisor escale más de tres alertas en un solo mes"
      ],
      "correct_answer": "Después de cualquier cambio significativo en el volumen de transacciones, mezcla de clientes, o guía regulatoria",
      "correct_response": "Correcto. Las revisiones de umbral se requieren anualmente y también después de cualquier cambio significativo en el volumen de transacciones, mezcla de clientes, o guía regulatoria. Cada revisión debe documentarse en el registro de revisión de umbral con los umbrales anterior y revisado, los datos revisados, y la justificación para cada ajuste.",
      "incorrect_response": "Las revisiones de umbral se activan por dos cosas: el ciclo anual y cambios significativos en el volumen de transacciones, mezcla de clientes, o guía regulatoria. Las revisiones provocadas por esos cambios deben documentarse de la misma manera que las revisiones anuales — umbral anterior, umbral revisado, datos revisados, y justificación.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "¿Por qué debe documentar toda disposición de alerta, incluyendo disposiciones de 'Aclarada'?",
      "options": [
        "Una disposición no documentada no deja registro de que la alerta se resolvió apropiadamente",
        "Los reguladores requieren un conteo completo de todos los tipos de disposición en el informe anual",
        "El registro de referencia SAR solo puede mantenerse si se registran todas las disposiciones",
        "Los supervisores de cajero deben poder verificar los resultados de la investigación independientemente"
      ],
      "correct_answer": "Una disposición no documentada no deja registro de que la alerta se resolvió apropiadamente",
      "correct_response": "Correcto. Una disposición no documentada — incluso una disposición 'Aclarada' — no deja registro de que la alerta se resolvió apropiadamente. Desde la perspectiva de un examinador, una alerta sin resultado documentado es una alerta que nunca se manejó.",
      "incorrect_response": "La documentación se requiere para toda disposición porque una disposición no documentada no deja registro de que la alerta se resolvió apropiadamente. Esto aplica a las tres disposiciones: Aclarada, SAR presentado, y Monitoreo continuado.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Tres disposiciones, cada una con requisitos de documentación.</strong></p><ul><li><strong>Aclarada</strong> — no se identificó actividad sospechosa; documente la justificación y cierre la alerta.</li><li><strong>SAR presentado</strong> — actividad sospechosa confirmada; inicie el proceso de presentación de SAR y adjunte el registro de alerta de monitoreo al archivo de caso SAR.</li><li><strong>Monitoreo continuado</strong> — la alerta es inconclusa; marque para seguimiento de 30 días.</li></ul><p>Toda disposición debe documentarse. Una disposición no documentada no deja registro de resolución y no puede producirse durante un examen.</p>"
}