{ "question_text": "Para una transacción de cambio de cheques superior a $1,000, ¿cuál de los siguientes identifica correctamente los cuatro pasos requeridos después de que el cliente presenta una identificación fotográfica aceptable?", "options": [ "Inspeccionar la identificación y confirmar que la fotografía, nombre y fecha de nacimiento coincidan con el cliente; registrar el nombre legal completo del cliente, fecha de nacimiento, dirección y número de identificación; recopilar la huella dactilar derecha del cliente; y hacer una copia legible de la identificación fotográfica", "Inspeccionar la identificación y registrar el nombre del cliente; recopilar la huella dactilar derecha solamente", "Hacer una copia de la identificación fotográfica y registrar solo el nombre y fecha de nacimiento del cliente", "Examinar al cliente contra OFAC, inspeccionar la identificación y registrar el nombre del cliente" ], "correct_answer": "Inspeccionar la identificación y confirmar que la fotografía, nombre y fecha de nacimiento coincidan con el cliente; registrar el nombre legal completo del cliente, fecha de nacimiento, dirección y número de identificación; recopilar la huella dactilar derecha del cliente; y hacer una copia legible de la identificación fotográfica", "correct_response": "Correcto. Los cuatro pasos son requeridos para cada transacción superior a $1,000: inspeccionar y confirmar la identificación, registrar información completa del cliente, recopilar la huella dactilar derecha y hacer y retener una copia de la identificación.", "incorrect_response": "Para transacciones superiores a $1,000, se requieren los cuatro pasos: inspeccionar la identificación y confirmar que la fotografía, nombre y fecha de nacimiento coincidan con el cliente; registrar el nombre legal completo del cliente, fecha de nacimiento, dirección y número de identificación; recopilar la huella dactilar derecha del cliente en el instrumento o tarjeta de huella dactilar; y hacer una copia legible de la identificación fotográfica para retener con el registro.", "unsure_response": null, "question_bank": [ { "question_text": "Las transacciones del mismo día de un cliente totalizan $950. Regresan para cambiar un cheque más por $100. ¿Cuál procedimiento de identificación se aplica?", "options": [ "Se requiere identificación fotográfica emitida por el gobierno porque el total del mismo día alcanzará $1,050", "Solo se requiere el nombre del cliente porque el nuevo cheque está bajo $1,000", "No se requiere identificación porque las transacciones anteriores ya estaban bajo el umbral", "Un supervisor debe aprobar la transacción, pero no se necesita identificación" ], "correct_answer": "Se requiere identificación fotográfica emitida por el gobierno porque el total del mismo día alcanzará $1,050", "correct_response": "Correcto. Las transacciones del mismo día del mismo cliente se suman hacia el umbral. Un total de $950 más un cheque de $100 trae el total del día a $1,050, que supera $1,000, por lo que se requiere identificación fotográfica.", "incorrect_response": "Las transacciones del mismo día del mismo cliente se suman. Cuando el total combinado del mismo día supera $1,000, se requiere identificación fotográfica — incluso si la transacción individual que se está procesando es por una cantidad pequeña. En este caso, $950 más $100 es igual a $1,050, que cruza el umbral.", "unsure_response": null }, { "question_text": "Un cliente presenta una tarjeta de identificación militar estadounidense para una transacción de $1,200. La tarjeta es válida y no está vencida. ¿Es esto aceptable?", "options": [ "Sí — una tarjeta de identificación militar estadounidense es uno de los cinco tipos de documentos aceptables", "No — las tarjetas militares son solo aceptables para personal en servicio activo", "No — solo los documentos emitidos por estados y pasaportes son aceptables", "Sí, pero solo si el cliente también proporciona una forma secundaria de identificación" ], "correct_answer": "Sí — una tarjeta de identificación militar estadounidense es uno de los cinco tipos de documentos aceptables", "correct_response": "Correcto. Una tarjeta de identificación militar estadounidense es uno de los cinco tipos de documentos aceptados para transacciones que superan $1,000. No hay restricción al estado de servicio activo, y no se requiere identificación secundaria cuando se presenta un documento de la lista aceptable.", "incorrect_response": "Una tarjeta de identificación militar estadounidense es uno de cinco tipos de documentos aceptables para transacciones superiores a $1,000. No hay restricción al estado de servicio activo, y no se requiere identificación secundaria cuando se presenta un documento de la lista aceptable.", "unsure_response": null } ], "enrichment_content": "

Cuatro pasos requeridos para transacciones superiores a $1,000:

Los totales del mismo día cuentan: Si las transacciones de un cliente en el mismo día se suman a más de $1,000, se requiere identificación fotográfica para la transacción que cruza el umbral — incluso si ese cheque individual es por una cantidad pequeña.

" }