{
  "question_text": "¿El programa de monitoreo requiere ajustes de umbral ad hoc fuera del ciclo de revisión anual bajo cuál de las siguientes condiciones?",
  "options": [
    "Una tasa de falsos positivos superior al 40% durante cualquier período de 90 días",
    "Una tasa de falsos positivos superior al 25% durante cualquier período de 90 días",
    "Una tasa de captura confirmada sospechosa inferior al 60% durante cualquier período de 90 días",
    "Un aumento de volumen de alertas del 30% en cualquier período de 90 días"
  ],
  "correct_answer": "Una tasa de falsos positivos superior al 40% durante cualquier período de 90 días",
  "correct_response": "Correcto. Una tasa de falsos positivos superior al 40% durante cualquier período de 90 días es una de dos condiciones que requieren un ajuste de umbral ad hoc — la otra es una tasa de captura confirmada sospechosa inferior al 80% durante el mismo período. Ambas condiciones indican que el programa ya no está calibrado al riesgo real.",
  "incorrect_response": "El programa especifica dos desencadenantes precisos para el ajuste ad hoc: una tasa de falsos positivos superior al 40% durante cualquier período de 90 días, o una tasa de captura confirmada sospechosa inferior al 80% durante cualquier período de 90 días. Estos no son discrecionales — ambas condiciones requieren acción fuera del ciclo anual.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "Después de que BSA/AML Compliance Officer completa una investigación de una alerta de monitoreo escalada y asigna una disposición 'SAR presentado', ¿qué paso adicional es requerido?",
      "options": [
        "Adjuntar el registro de alerta de monitoreo al archivo de caso SAR",
        "Cerrar la entrada de registro de alerta y marcarla como aclarada",
        "Transferir la alerta al registro de revisión de umbral para referencia futura",
        "Notificar al supervisor de cajero que escaló la alerta original"
      ],
      "correct_answer": "Adjuntar el registro de alerta de monitoreo al archivo de caso SAR",
      "correct_response": "Correcto. Cuando la disposición es SAR presentado, BSA/AML Compliance Officer inicia el proceso de presentación de SAR y adjunta el registro de alerta de monitoreo al archivo de caso SAR. Este vínculo crea una conexión directa y auditable entre lo que el programa de monitoreo detectó y lo que se reportó.",
      "incorrect_response": "Cuando la disposición es SAR presentado, el registro de alerta de monitoreo debe adjuntarse al archivo de caso SAR. Este vínculo es requerido — conecta el desencadenante de monitoreo al informe presentado y es esencial para propósitos de examen.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "BSA/AML Compliance Officer mantiene cuatro registros de monitoreo. ¿Cuál registro específicamente hace referencia cruzada de alertas de monitoreo con números de caso SAR?",
      "options": [
        "El registro de referencia SAR",
        "El archivo de investigación",
        "El registro de alertas",
        "El registro de revisión de umbral"
      ],
      "correct_answer": "El registro de referencia SAR",
      "correct_response": "Correcto. El registro de referencia SAR hace referencia cruzada de alertas de monitoreo con números de caso SAR. El registro de alertas registra todas las transacciones marcadas; el archivo de investigación contiene documentos de apoyo; y el registro de revisión de umbral registra todos los ajustes de umbral.",
      "incorrect_response": "Los cuatro registros de monitoreo cada uno sirven un propósito distinto. El registro de referencia SAR específicamente hace referencia cruzada de alertas de monitoreo con números de caso SAR. El registro de alertas registra transacciones marcadas, el archivo de investigación contiene registros de transacciones, copias de CIP, y notas de investigación, y el registro de revisión de umbral documenta ajustes de umbral.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Los ajustes de umbral ad hoc son requeridos — no opcionales.</strong> Dos condiciones de desempeño activan acción obligatoria fuera del ciclo de revisión anual:</p><ul><li>Una <strong>tasa de falsos positivos superior al 40%</strong> durante cualquier período de 90 días — el programa está generando ruido inmanejable.</li><li>Una <strong>tasa de captura confirmada sospechosa inferior al 80%</strong> durante cualquier período de 90 días — el programa está perdiendo actividad sospechosa real.</li></ul><p>Ambas condiciones también deben documentarse en el registro de revisión de umbral, registrando el umbral anterior, el umbral revisado, los datos revisados, y la justificación del ajuste.</p>"
}