{
  "question_text": "Cuando una transacción está prohibida pero no se han intercambiado fondos ni documentos, ¿qué debe decirle al cliente?",
  "options": [
    "Solo que Rapido Facil Exchange Co. no puede procesar la transacción",
    "Que la transacción ha sido marcada para una revisión de cumplimiento",
    "Que se encontró una coincidencia en una lista de sanciones del gobierno",
    "Que el cliente debe comunicarse directamente con el departamento de cumplimiento"
  ],
  "correct_answer": "Solo que Rapido Facil Exchange Co. no puede procesar la transacción",
  "correct_response": "Debe decir solo que Rapido Facil Exchange Co. no puede procesar la transacción. No hacer referencia a la OFAC, listas de sanciones o razón de cumplimiento alguna. Explicación adicional puede alertar al cliente y comprometer la revisión.",
  "incorrect_response": "La única declaración permitida es que Rapido Facil Exchange Co. no puede procesar la transacción. Mencionar revisiones de cumplimiento, listas de sanciones, OFAC o dirigir al cliente a cualquier contacto de cumplimiento está prohibido.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "Cuando el filtrado arroja una coincidencia confirmada de la SDN, ¿cuál es la secuencia correcta de acciones?",
      "options": [
        "Detener la transacción, retener todos los fondos y documentos, notificar al BSA/AML Compliance Officer dentro de una hora hábil",
        "Completar la transacción, apartar para revisión, notificar al BSA/AML Compliance Officer al final del día",
        "Detener la transacción, devolver los fondos al cliente, notificar al BSA/AML Compliance Officer inmediatamente",
        "Notificar al BSA/AML Compliance Officer primero, luego detener la transacción antes de que se intercambien fondos"
      ],
      "correct_answer": "Detener la transacción, retener todos los fondos y documentos, notificar al BSA/AML Compliance Officer dentro de una hora hábil",
      "correct_response": "La secuencia requerida es: detener la transacción, retener todos los fondos y documentos (no devolver nada al cliente) y notificar al BSA/AML Compliance Officer dentro de una hora hábil. Cada paso es obligatorio.",
      "incorrect_response": "Los pasos requeridos son: detener la transacción, retener todos los fondos y documentos y notificar al BSA/AML Compliance Officer dentro de una hora hábil. Completar la transacción, devolver artículos al cliente o notificar antes de detener son todos errores.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "¿Cuándo debe completarse el filtrado de la SDN en relación con una transacción?",
      "options": [
        "Antes de aceptar cualquier cheque o desembolsar efectivo alguno",
        "Inmediatamente después de aceptar el pago pero antes de finalizar la transacción",
        "Dentro de una hora hábil después de comenzar la transacción",
        "Al inicio del día hábil, cubriendo todas las transacciones de ese día"
      ],
      "correct_answer": "Antes de aceptar cualquier cheque o desembolsar efectivo alguno",
      "correct_response": "El filtrado debe completarse antes de aceptar cualquier cheque y antes de desembolsar efectivo alguno. El resultado del filtrado debe estar en la mano antes de que comience la transacción.",
      "incorrect_response": "El filtrado debe completarse antes de aceptar cualquier cheque o desembolsar efectivo, no durante ni después de la transacción. Debe tener el resultado antes de comenzar.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Coincidencia confirmada de SDN:</strong> Detener la transacción inmediatamente. Retener todos los fondos y documentos. No devolver nada al cliente. Notificar al BSA/AML Compliance Officer dentro de una hora hábil.</p><p><strong>Transacción prohibida:</strong> Decirle al cliente solo que Rapido Facil Exchange Co. no puede procesar la transacción. No mencionar la OFAC, listas de sanciones o razón de cumplimiento alguna. Notificar al BSA/AML Compliance Officer inmediatamente.</p>"
}