{
  "question_text": "Cuando el filtrado de la OFAC arroja una coincidencia confirmada, ¿cuál es la acción inmediata correcta?",
  "options": [
    "Detener la transacción y no devolver fondos ni documentos al cliente",
    "Completar la transacción e indicarla para revisión de cumplimiento después",
    "Pedir al cliente que proporcione identificación adicional para resolver la coincidencia",
    "Transferir la transacción a un supervisor antes de tomar cualquier otra acción"
  ],
  "correct_answer": "Detener la transacción y no devolver fondos ni documentos al cliente",
  "correct_response": "Una coincidencia confirmada de la SDN requiere una detención inmediata. Los fondos y documentos no deben ser devueltos al cliente, devolverlos podría liberar propiedad bloqueada. Notificar al BSA/AML Compliance Officer dentro de una hora hábil.",
  "incorrect_response": "Cuando el filtrado arroja una coincidencia confirmada, la transacción debe detenerse inmediatamente y no pueden devolverse fondos ni documentos al cliente. Completar la transacción, devolver artículos o solicitar identificación adicional son todas respuestas incorrectas.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "Cuando debe rechazar una transacción porque está prohibida, ¿qué puede decirle al cliente?",
      "options": [
        "Solo que Rapido Facil Exchange Co. no puede procesar la transacción",
        "Que una lista de sanciones del gobierno requiere la denegación",
        "Que el nombre del cliente ha sido marcado para revisión",
        "Que el cliente debe comunicarse directamente con la OFAC para obtener asistencia"
      ],
      "correct_answer": "Solo que Rapido Facil Exchange Co. no puede procesar la transacción",
      "correct_response": "Puede decirle al cliente solo que Rapido Facil Exchange Co. no puede procesar la transacción. No proporcionar explicación adicional, incluyendo mencionar la OFAC o una lista de sanciones, compromete la capacidad de Rapido Facil Exchange Co. para realizar la revisión de cumplimiento requerida.",
      "incorrect_response": "La única declaración permitida es que Rapido Facil Exchange Co. no puede procesar la transacción. Mencionar la OFAC, una bandera de sanciones o dirigir al cliente a cualquier contacto está prohibido.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "¿Cuánto tiempo después de identificar una coincidencia confirmada de la SDN debe notificar al BSA/AML Compliance Officer?",
      "options": [
        "Dentro de una hora hábil",
        "Antes del final de su turno",
        "Dentro de un día hábil",
        "Tan pronto como se establezca la cuenta de propiedad bloqueada"
      ],
      "correct_answer": "Dentro de una hora hábil",
      "correct_response": "El requisito de notificación es una hora hábil a partir del momento en que identifica la coincidencia. Este plazo permite al BSA/AML Compliance Officer cumplir con obligaciones de seguimiento regulatorio requeridas.",
      "incorrect_response": "Debe notificar al BSA/AML Compliance Officer dentro de una hora hábil a partir de identificar la coincidencia confirmada, no antes del final del turno o el próximo día hábil.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Coincidencia confirmada de SDN:</strong> Detener la transacción inmediatamente. No devolver fondos, cheques ni documentos al cliente. Notificar al BSA/AML Compliance Officer dentro de una hora hábil.</p><p><strong>Transacción prohibida:</strong> Rechazar e indicar al cliente solo que Rapido Facil Exchange Co. no puede procesarla. No hacer referencia a la OFAC, listas de sanciones o razón de cumplimiento alguna.</p>"
}