{ "question_text": "Después de marcar un indicador de actividad sospechosa durante una transacción, ¿qué debe hacer un cajero?", "options": [ "Completar una remisión interna de actividad sospechosa y entregarla al BSA/AML Compliance Officer antes del fin del turno", "Presentar un SAR directamente con el regulador federal apropiado antes de completar otras transacciones", "Rechazar el servicio al cliente y registrar la razón sin notificación adicional", "Esperar a ver si el patrón se repite antes de presentar una remisión" ], "correct_answer": "Completar una remisión interna de actividad sospechosa y entregarla al BSA/AML Compliance Officer antes del fin del turno", "correct_response": "Correcto. El rol del cajero es observar e informar, no investigar ni determinar qué sucede después. Presentar la remisión antes del fin del turno le da al BSA/AML Compliance Officer el tiempo necesario para actuar dentro de los plazos requeridos.", "incorrect_response": "Después de marcar un indicador de actividad sospechosa, el cajero debe completar una remisión interna de actividad sospechosa y entregarla al BSA/AML Compliance Officer antes del fin del turno. Los cajeros no presentan SARs directamente, no rechazan servicios unilateralmente ni esperan a confirmar un patrón antes de informar.", "unsure_response": null, "question_bank": [ { "question_text": "Un cliente pregunta qué cantidad de dinero activa un reporte o requiere identificación. ¿Qué debe hacer el cajero?", "options": [ "Marcar la pregunta como indicador de actividad sospechosa e incluirla en una remisión interna", "Responder con precisión para ayudar al cliente a entender los requisitos de presentación", "Rechazar responder y completar la transacción sin documentar la pregunta", "Rechazar inmediatamente el servicio y solicitar al cliente que se retire del local" ], "correct_answer": "Marcar la pregunta como indicador de actividad sospechosa e incluirla en una remisión interna", "correct_response": "Correcto. Un cliente que pregunta qué cantidad activa identificación o requisitos de presentación está exhibiendo un indicador de estructuración. La pregunta en sí es lo que necesita documentarse e informarse, no responderse.", "incorrect_response": "Cuando un cliente pregunta qué cantidad activa un reporte o requiere identificación, esa pregunta en sí es un indicador de actividad sospechosa. El cajero debe marcarla en una remisión interna, no responderla, ignorarla o rechazar el servicio sin informar.", "unsure_response": null }, { "question_text": "¿Cuál de los siguientes patrones de endoso es un indicador de fraude de cheques que un cajero debe marcar?", "options": [ "Un endoso que parece estar escrito recientemente en un cheque que se ve antiguo", "Un endoso que coincide con el nombre impreso en el frente del cheque", "Un endoso aplicado antes de que el cliente llegara al mostrador", "Un endoso usando el mismo tipo de tinta que el texto impreso del cheque" ], "correct_answer": "Un endoso que parece estar escrito recientemente en un cheque que se ve antiguo", "correct_response": "Correcto. La tinta inconsistente con la edad aparente del instrumento, como un endoso que se ve escrito recientemente en un cheque antiguo, es una bandera roja explícita. Múltiples instrumentos con firmas de endoso idénticas es otro.", "incorrect_response": "Un endoso que parece estar escrito recientemente en un cheque que se ve antiguo es un indicador de actividad sospechosa porque la tinta es inconsistente con la edad aparente del instrumento. Los nombres coincidentes, endosamientos previos y tinta consistente no son banderas rojas.", "unsure_response": null } ], "enrichment_content": "

Punto clave: Tu trabajo durante cada transacción es observar indicadores e informar lo que ves.

" }