{
  "question_text": "Una verificación de la OFAC durante el procedimiento de cierre revela que la cuenta del cliente está sujeta a una orden de bloqueo. ¿Qué acción se requiere?",
  "options": [
    "Mantener la cuenta abierta y restringida; no procesar el cierre estándar hasta que la OFAC proporcione autorización escrita",
    "Cerrar la cuenta y presentar un reporte de bloqueo ante la OFAC dentro de los 10 días hábiles posteriores al cierre",
    "Transferir los fondos al cliente y documentar la disposición en el expediente del caso",
    "Procesar el cierre estándar y mover los fondos a una cuenta segregada mientras se espera la revisión de la OFAC"
  ],
  "correct_answer": "Mantener la cuenta abierta y restringida; no procesar el cierre estándar hasta que la OFAC proporcione autorización escrita",
  "correct_response": "Correcto. Una orden de bloqueo suspende el cierre estándar. La cuenta permanece abierta y restringida, los fondos bloqueados se trasladan a una cuenta segregada que genera intereses y se presenta un reporte de bloqueo dentro de los 10 días hábiles. El cierre no puede ocurrir hasta que la OFAC lo autorice por escrito.",
  "incorrect_response": "Cuando aplica una orden de bloqueo de la OFAC, los procedimientos de cierre estándar se detienen por completo. La cuenta permanece abierta y restringida. Los fondos bloqueados se trasladan a una cuenta segregada que genera intereses. Se presenta un reporte de bloqueo ante la OFAC dentro de los 10 días hábiles de la acción de bloqueo. La cuenta permanece abierta hasta que la OFAC proporcione autorización escrita — no solo confirmación del bloqueo, sino autorización para disponer de los fondos.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "¿Cuál es el primer paso requerido en el procedimiento de cierre cuando hay actividad sospechosa involucrada?",
      "options": [
        "Presentar el SAR en el Formulario 111 de FinCEN y registrar la referencia de la presentación en el expediente del caso",
        "Redactar la comunicación de cierre y revisarla en busca de contenido prohibido",
        "Confirmar que ninguna búsqueda 314(a) activa cubre al cliente",
        "Asegurar todos los registros de transacciones y expedientes de cuenta durante el período de retención requerido"
      ],
      "correct_answer": "Presentar el SAR en el Formulario 111 de FinCEN y registrar la referencia de la presentación en el expediente del caso",
      "correct_response": "Correcto. Cuando hay actividad sospechosa involucrada, presentar el SAR y registrar la referencia de la presentación es el primer paso. Ninguna otra acción de cierre procede hasta que esto esté hecho.",
      "incorrect_response": "Cuando hay actividad sospechosa involucrada, el SAR debe presentarse en el Formulario 111 de FinCEN y la referencia de la presentación debe registrarse en el expediente del caso antes de que comience cualquier otro paso del cierre. La verificación 314(a), la revisión de registros y la revisión de la comunicación vienen después.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "Antes de enviar una comunicación de cierre por cumplimiento al cliente, ¿cuál de los siguientes elementos debe eliminarse si está presente?",
      "options": [
        "Cualquier referencia a un SAR, actividad sospechosa o una investigación de autoridades policiales",
        "La fecha efectiva de cierre y las instrucciones para la devolución de fondos",
        "El nombre del cliente y la información de identificación de la cuenta",
        "Cualquier declaración de que la relación está siendo terminada por razones comerciales"
      ],
      "correct_answer": "Cualquier referencia a un SAR, actividad sospechosa o una investigación de autoridades policiales",
      "correct_response": "Correcto. Antes de su entrega, las comunicaciones de cierre deben revisarse y eliminarse cualquier referencia a un SAR, actividad sospechosa o a las autoridades policiales. La única explicación permisible es que Rapido Facil Exchange Co. ha tomado una decisión comercial de terminar la relación.",
      "incorrect_response": "Las comunicaciones de cierre deben revisarse antes de su entrega. Cualquier referencia a un SAR, actividad sospechosa, investigaciones de autoridades policiales o la naturaleza de cumplimiento de la decisión debe eliminarse. Divulgar esta información constituye revelación ilícita de información y conlleva responsabilidad penal federal.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Órdenes de bloqueo de la OFAC:</strong> Si una cuenta está bloqueada, el cierre estándar se detiene. La cuenta permanece abierta y restringida. Los fondos bloqueados van a una cuenta segregada que genera intereses. Se presenta un reporte de bloqueo ante la OFAC dentro de los 10 días hábiles. La cuenta no puede cerrarse hasta que la OFAC proporcione autorización escrita para la disposición.</p><p><strong>Revelación ilícita de información:</strong> Las comunicaciones de cierre deben revisarse antes de su entrega. Elimine cualquier referencia a un SAR, actividad sospechosa o a las autoridades policiales. El único lenguaje permisible es que Rapido Facil Exchange Co. ha tomado una decisión comercial de terminar la relación. Divulgar más que eso es un delito federal.</p>"
}