{
  "question_text": "Después de revisar la identificación de un cliente, ¿cuál es el siguiente paso requerido antes de completar su transacción?",
  "options": [
    "Revise el nombre del cliente contra la lista de OFAC",
    "Registre el tipo de servicio y monto en dólares de la transacción",
    "Pregunte al cliente sobre la fuente de sus fondos",
    "Notifique al BSA/AML Compliance Officer de la identidad del cliente"
  ],
  "correct_answer": "Revise el nombre del cliente contra la lista de OFAC",
  "correct_response": "Correcto. Después de recopilar la información de identificación del cliente, debe revisar su nombre contra la lista de OFAC antes de completar la transacción. Este es un paso requerido — no lo omita. La lista de OFAC identifica personas y organizaciones con las que Rapido Facil Exchange Co. no está permitida hacer negocios.",
  "incorrect_response": "Registrar los detalles de transacción y notificar al BSA/AML Compliance Officer vienen más tarde en el proceso. El paso requerido inmediatamente después de la recopilación de identificación es la revisión de OFAC. Nunca omita este paso.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "¿Qué información debe escribir de la identificación fotográfica emitida por gobierno de un cliente?",
      "options": [
        "Nombre completo, domicilio, número de identificación, y fecha de nacimiento",
        "Nombre completo y número de identificación solamente; el domicilio se recopila por separado en el formulario de transacción",
        "Nombre completo, fecha de nacimiento, y fecha de vencimiento de la identificación",
        "Número de identificación y la jurisdicción emisora; el domicilio personal no se requiere"
      ],
      "correct_answer": "Nombre completo, domicilio, número de identificación, y fecha de nacimiento",
      "correct_response": "Correcto. Debe registrar las cuatro piezas de información de la identificación del cliente: nombre completo, domicilio, número de identificación, y fecha de nacimiento. Esto crea un registro verificado que vincula la transacción a un individuo específico.",
      "incorrect_response": "Las cuatro piezas de información se requieren — nombre completo, domicilio, número de identificación, y fecha de nacimiento. Registrar solo el nombre y el número de identificación, u solo algunos campos, no cumple el estándar.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "Un cliente quiere dividir una transacción grande en dos montos más pequeños y no puede explicar por qué. ¿Qué debe hacer?",
      "options": [
        "Detenga y dígale a su BSA/AML Compliance Officer inmediatamente",
        "Complete las transacciones como se solicita y anote la preferencia del cliente en el archivo",
        "Decline ambas transacciones y pida al cliente que regrese con documentación",
        "Complete la más pequeña de las dos transacciones y retenga la segunda pendiente revisión"
      ],
      "correct_answer": "Detenga y dígale a su BSA/AML Compliance Officer inmediatamente",
      "correct_response": "Correcto. Un cliente que quiere dividir una transacción de una manera que no tiene sentido es una señal de advertencia. Detenga y dígale a su BSA/AML Compliance Officer inmediatamente. No decida independientemente si debe continuar.",
      "incorrect_response": "Completar cualquier parte de una transacción sospechosa por su cuenta no es la respuesta correcta. Cuando algo se siente mal — incluyendo un cliente que quiere dividir una transacción sin razón clara — detenga todo e inmediatamente dígale a su BSA/AML Compliance Officer.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Antes de ayudar a cualquier cliente, siga estos pasos en orden:</strong></p><ul><li>Solicite una identificación fotográfica emitida por gobierno</li><li>Escriba su nombre completo, domicilio, número de identificación, y fecha de nacimiento</li><li>Revise su nombre contra la <strong>lista de OFAC</strong> — nunca omita este paso</li><li>Escriba qué servicio quieren y el monto en dólares</li></ul><p>Detenga y dígale a su <strong>BSA/AML Compliance Officer</strong> inmediatamente si el monto parece demasiado grande para su trabajo, quieren dividir una transacción sin razón, están conectados con un gobierno extranjero, o viven en un país en una lista de alto riesgo.</p><p>Para cualquier cliente personal haciendo una transacción individual sobre <strong>$10,000</strong>, notifique a su BSA/AML Compliance Officer antes de que termine.</p>"
}