{
  "body_html": "<h2>Regulatory Change Management</h2>\n<p>Verifique estas <strong>fuentes regulatorias</strong> conforme al calendario requerido:</p>\n<ul>\n<li><strong>Elaboración de normas y orientación de FinCEN</strong> (NPRMs, Normas Definitivas, avisos sobre SAR, órdenes de focalización geográfica) — semanal</li>\n<li><strong>Elaboración de normas de OFAC, actualizaciones de la Lista SDN y licencias generales</strong> — diaria</li>\n<li><strong>Enmiendas a normas de la OFR de Florida y cambios legislativos</strong> — mensual</li>\n<li><strong>Acciones coercitivas de FinCEN</strong> — mensual</li>\n<li><strong>Manual del Examinador de LA/FT de FFIEC</strong> — trimestral</li>\n<li><strong>Resultados de las sesiones plenarias del GAFI</strong> — tres veces al año (febrero, junio, octubre)</li>\n</ul>\n<p>Cuando identifique un cambio, determine si aplica a las <strong>check cashing, money transmission, payment instrument sales, foreign currency exchange</strong> de Advanced Compliance Technology, Inc.. Un cambio es <strong>material</strong> si hace cualquiera de lo siguiente: altera un umbral legal, requiere nuevos procedimientos, afecta las divulgaciones a los clientes o modifica una obligación de presentación.</p>\n<p><strong>Para cada cambio aplicable, complete estos pasos en orden:</strong></p>\n<ol>\n<li>Redacte las enmiendas propuestas dentro de los <strong>30 días</strong> siguientes a la identificación del cambio.</li>\n<li>Si el cambio requiere interpretación, envíe el borrador al asesor legal antes de finalizarlo.</li>\n<li>Someta todas las enmiendas al <strong>Comité de Cumplimiento</strong> para su aprobación.</li>\n<li>Notifique por escrito a la <strong>Junta Directiva</strong> sobre todos los cambios materiales. Incluya el fundamento regulatorio, las secciones del programa afectadas y la fecha de vigencia.</li>\n<li>Distribuya el programa actualizado a todo el personal afectado.</li>\n<li>Si los procedimientos cambiaron, imparta <strong>capacitación específica</strong> y documente su finalización antes de la fecha de vigencia.</li>\n<li>Actualice el <strong>Registro de Cambios Regulatorios</strong> con: fuente y cita, descripción, fecha de vigencia, resolución (adoptado / no aplicable / diferido con justificación), secciones enmendadas, si se impartió capacitación y fecha de cierre.</li>\n</ol>\n<p><strong>Tabla de Normas Pendientes</strong> — mantenga una tabla separada para normas propuestas. Cada entrada debe incluir: agencia emisora, cita de la norma o número de expediente, fecha de cierre del período de comentarios, fecha de vigencia propuesta e impacto potencial en las operaciones de <strong>check cashing, money transmission, payment instrument sales, foreign currency exchange</strong> de Advanced Compliance Technology, Inc.. Revise esta tabla mensualmente. Actualice las entradas cuando se publiquen normas definitivas o se retiren propuestas.</p>",
  "narration_text": "Verifique estas fuentes regulatorias conforme al calendario requerido:\r\n\r\nElaboración de normas y orientación de FinCEN (NPRMs, Normas Definitivas, avisos sobre SAR, órdenes de focalización geográfica) — semanal\r\nElaboración de normas de OFAC, actualizaciones de la Lista SDN y licencias generales — diaria\r\nEnmiendas a normas de la OFR de Florida y cambios legislativos — mensual\r\nAcciones coercitivas de FinCEN — mensual\r\nManual del Examinador de LA/FT de FFIEC — trimestral\r\nResultados de las sesiones plenarias del GAFI — tres veces al año (febrero, junio, octubre)\r\n\r\nCuando identifique un cambio, determine si aplica a las check cashing, money transmission, payment instrument sales, foreign currency exchange de Advanced Compliance Technology, Inc.. Un cambio es material si hace cualquiera de lo siguiente: altera un umbral legal, requiere nuevos procedimientos, afecta las divulgaciones a los clientes o modifica una obligación de presentación.\r\n\r\nPara cada cambio aplicable, complete estos pasos en orden:\r\n\r\nRedacte las enmiendas propuestas dentro de los 30 días siguientes a la identificación del cambio.\r\nSi el cambio requiere interpretación, envíe el borrador al asesor legal antes de finalizarlo.\r\nSometa todas las enmiendas al Comité de Cumplimiento para su aprobación.\r\nNotifique por escrito a la Junta Directiva sobre todos los cambios materiales. Incluya el fundamento regulatorio, las secciones del programa afectadas y la fecha de vigencia.\r\nDistribuya el programa actualizado a todo el personal afectado.\r\nSi los procedimientos cambiaron, imparta capacitación específica y documente su finalización antes de la fecha de vigencia.\r\nActualice el Registro de Cambios Regulatorios con: fuente y cita, descripción, fecha de vigencia, resolución (adoptado / no aplicable / diferido con justificación), secciones enmendadas, si se impartió capacitación y fecha de cierre.\r\n\r\nTabla de Normas Pendientes — mantenga una tabla separada para normas propuestas. Cada entrada debe incluir: agencia emisora, cita de la norma o número de expediente, fecha de cierre del período de comentarios, fecha de vigencia propuesta e impacto potencial en las operaciones de check cashing, money transmission, payment instrument sales, foreign currency exchange de Advanced Compliance Technology, Inc.. Revise esta tabla mensualmente. Actualice las entradas cuando se publiquen normas definitivas o se retiren propuestas."
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