{
  "body_html": "<h2>Regulatory Change Management</h2>\n<p>Las normas y la orientación sobre el cumplimiento de LA/FT cambian con frecuencia. Advanced Compliance Technology, Inc. debe hacer seguimiento de estos cambios y actualizar su programa cuando ocurran.</p>\n<p>Verifique estas fuentes conforme al calendario requerido:</p>\n<ul>\n<li><strong>OFAC</strong> (la agencia gubernamental que publica las listas de sanciones) — diaria</li>\n<li><strong>FinCEN</strong> (la agencia federal que regula los reportes de delitos financieros) — semanal</li>\n<li><strong>Normas y leyes estatales de Florida</strong> — mensual</li>\n<li><strong>Acciones coercitivas de FinCEN</strong> — mensual</li>\n<li><strong>Manual del Examinador de FFIEC</strong> (la guía federal de exámenes) — trimestral</li>\n<li><strong>Orientación del GAFI</strong> (organismo internacional de estándares) — tres veces al año: febrero, junio, octubre</li>\n</ul>\n<p>Cuando encuentre un cambio, determine si afecta las <strong>check cashing, money transmission, payment instrument sales, foreign currency exchange</strong> de Advanced Compliance Technology, Inc.. Un cambio es <strong>material</strong> si hace alguna de estas cosas: cambia un umbral en dólares, requiere nuevos pasos, afecta lo que comunica a los clientes o cambia una obligación de presentación.</p>\n<p>Para cada cambio aplicable, debe completar estos pasos en orden:</p>\n<ol>\n<li>Redacte las actualizaciones propuestas del programa dentro de los <strong>30 días</strong> siguientes a la identificación del cambio.</li>\n<li>Si el cambio requiere interpretación legal, envíe el borrador al asesor legal antes de finalizarlo.</li>\n<li>Someta todas las actualizaciones al <strong>Comité de Cumplimiento</strong> para su aprobación.</li>\n<li>Notifique por escrito a la <strong>Junta Directiva</strong> sobre todos los cambios materiales. Incluya la regulación, las secciones del programa afectadas y la fecha de vigencia.</li>\n<li>Distribuya el programa actualizado a todo el personal afectado.</li>\n<li>Si los procedimientos cambiaron, imparta <strong>capacitación específica</strong> y documente su finalización antes de la fecha de vigencia.</li>\n<li>Registre el cambio en el <strong>Registro de Cambios Regulatorios</strong>: fuente, descripción, fecha de vigencia, medida tomada, secciones modificadas, si se realizó la capacitación y fecha de cierre.</li>\n</ol>\n<p>Mantenga también una <strong>Tabla de Normas Pendientes</strong> para las normas propuestas que aún no son definitivas. Revísela mensualmente.</p>",
  "narration_text": "Las normas y la orientación sobre el cumplimiento de LA/FT cambian con frecuencia. Advanced Compliance Technology, Inc. debe hacer seguimiento de estos cambios y actualizar su programa cuando ocurran.\r\n\r\nVerifique estas fuentes conforme al calendario requerido:\r\n\r\nOFAC (la agencia gubernamental que publica las listas de sanciones) — diaria\r\nFinCEN (la agencia federal que regula los reportes de delitos financieros) — semanal\r\nNormas y leyes estatales de Florida — mensual\r\nAcciones coercitivas de FinCEN — mensual\r\nManual del Examinador de FFIEC (la guía federal de exámenes) — trimestral\r\nOrientación del GAFI (organismo internacional de estándares) — tres veces al año: febrero, junio, octubre\r\n\r\nCuando encuentre un cambio, determine si afecta las check cashing, money transmission, payment instrument sales, foreign currency exchange de Advanced Compliance Technology, Inc.. Un cambio es material si hace alguna de estas cosas: cambia un umbral en dólares, requiere nuevos pasos, afecta lo que comunica a los clientes o cambia una obligación de presentación.\r\n\r\nPara cada cambio aplicable, debe completar estos pasos en orden:\r\n\r\nRedacte las actualizaciones propuestas del programa dentro de los 30 días siguientes a la identificación del cambio.\r\nSi el cambio requiere interpretación legal, envíe el borrador al asesor legal antes de finalizarlo.\r\nSometa todas las actualizaciones al Comité de Cumplimiento para su aprobación.\r\nNotifique por escrito a la Junta Directiva sobre todos los cambios materiales. Incluya la regulación, las secciones del programa afectadas y la fecha de vigencia.\r\nDistribuya el programa actualizado a todo el personal afectado.\r\nSi los procedimientos cambiaron, imparta capacitación específica y documente su finalización antes de la fecha de vigencia.\r\nRegistre el cambio en el Registro de Cambios Regulatorios: fuente, descripción, fecha de vigencia, medida tomada, secciones modificadas, si se realizó la capacitación y fecha de cierre.\r\n\r\nMantenga también una Tabla de Normas Pendientes para las normas propuestas que aún no son definitivas. Revísela mensualmente."
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