Examine cada instrumento antes de proceder con cualquier transacción. Esto evita que Advanced Compliance Technology, Inc. acepte cheques fraudulentos antes de liberar los fondos.
\nVerifique el papel del cheque. El papel auténtico de cheques se siente ligeramente áspero y contiene fibras de seguridad incorporadas. El papel liso, brillante o con textura de fotocopia es una señal de advertencia.
\nExamine la línea MICR en la parte inferior del cheque. La tinta magnética auténtica es plana y produce caracteres uniformes. Los caracteres brillantes, en relieve o impresos con chorro de tinta indican una falsificación.
\nBusque un pantógrafo de anulación en el frente del cheque. En un cheque auténtico, la palabra \"VOID\" aparece únicamente cuando el cheque es fotocopiado. Un patrón ausente o que se imprime claramente en una copia es una señal de advertencia.
\nVerifique el número de ruta mediante un directorio de la Reserva Federal. Un número de ruta que no existe o que no coincide con el nombre de la institución es una señal de advertencia.
\nExamine los bordes del cheque. Los cheques auténticos tienen bordes cortados a máquina o perforados. Los bordes rectos cortados con tijeras sugieren que el cheque no es papel original.
\nSostenga el cheque frente a la luz e inspeccione si tiene marca de agua. Una marca de agua auténtica está incorporada en el papel. Una imagen impresa o la ausencia total de marca de agua es una señal de advertencia.
\nAplique mayor escrutinio a los cheques de nómina en las siguientes situaciones. El beneficiario y el presentador son personas diferentes sin una relación comercial documentada. El nombre del beneficiario está mal escrito, escrito sobre una corrección o no es consistente con el formato estándar del empleador. El número de cheque está fuera de secuencia con respecto a cheques anteriores del mismo empleador. El empleador no puede verificarse mediante una búsqueda comercial básica. El presentador no puede responder preguntas básicas sobre el empleador cuando se le pregunta de manera informal.
\nEscale los cheques emitidos por el gobierno antes de cobrarlos cuando observe cualquiera de estas señales. El sello del tesoro o de la agencia está borroso, pixelado o con colores inconsistentes. El papel del cheque no coincide con el formato conocido de la agencia emisora. El monto del pago parece desproporcionado con respecto al tipo de programa. El nombre del beneficiario está impreso en una fuente o tinta diferente al resto del cheque. La microimpresión en el frente o el borde está ausente o es ilegible bajo aumento.
\nInspeccione cada instrumento para detectar alteraciones físicas. Busque áreas superficiales calcáreas o blanqueadas, que indican lavado químico. Verifique que el monto en números y el monto en palabras coincidan exactamente. Verifique que el campo del nombre del beneficiario no muestre señales de borrado o sobreimpresión. Inspeccione el campo de la fecha para detectar residuos de borrado o tinta inconsistente. Busque agujeros de cancelación, perforaciones o marcas ocultas por cinta adhesiva, corrector o sobreimpresión.
\nMarque el riesgo de fraude de identidad al examinar la identificación del presentador. Marque identificaciones con laminado con burbujas o desprendimiento, fuentes inconsistentes o señales de alteración. Marque una fotografía que no coincida con la edad aparente, la estatura o las características del presentador. Marque a un presentador que no pueda responder preguntas básicas consistentes con el documento presentado. Marque a un presentador que presente múltiples instrumentos pagaderos a diferentes beneficiarios sin una explicación comercial clara. Marque a un presentador que parezca ser dirigido por un tercero que espera en las cercanías.
\nCuando observe cualquier señal de advertencia, informe al presentador que se requiere verificación antes de liberar los fondos. No revele la preocupación específica al presentador. Esto evita que el presentador fabrique una explicación o se retire antes de que la verificación esté completa.
\nLlame a la línea de verificación publicada de la institución emisora. No utilice un número de teléfono impreso en el cheque. Esto garantiza que se comunique con la institución real y no con un número controlado por el defraudador.
\nDocumente el intento de verificación en el expediente de la transacción. Registre la fecha, la hora, el nombre de la institución, el nombre del representante o el número de confirmación, y el resultado. Esto crea un registro de que el paso de verificación fue completado.
\nSi no puede comunicarse con la institución emisora o esta se niega a confirmar el instrumento, notifique a su supervisor de inmediato. No libere los fondos.
\nCuando identifique cualquier señal de alerta, notifique a su supervisor sin alertar al presentador. Esto evita que el presentador se entere de la revisión antes de que llegue su supervisor.
\nSu supervisor revisará el instrumento y tomará la decisión de aceptar o rechazar. Si la transacción es rechazada, no acuse ni confronte al presentador. Rechace la transacción sin indicar el motivo. Esto protege a Advanced Compliance Technology, Inc. de confrontaciones y posible exposición legal.
\nSi una transacción es rechazada por preocupaciones de fraude, registre la siguiente información antes de que el presentador se retire. Registre la fecha, la hora y la ubicación. Registre el tipo de identificación del presentador, la jurisdicción emisora, el número de identificación, el nombre y la fecha de nacimiento. Registre los detalles del instrumento: nombre del librador, nombre del beneficiario, valor nominal, número de cheque y número de ruta. Registre las señales de alerta que observó. Registre la disposición y el nombre de su supervisor y la acción tomada. Registrar esta información antes de que el presentador se vaya garantiza que el registro sea completo y preciso.
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Un número de ruta que no existe o que no coincide con el nombre de la institución es una señal de advertencia.\r\n\r\nExamine los bordes del cheque. Los cheques auténticos tienen bordes cortados a máquina o perforados. Los bordes rectos cortados con tijeras sugieren que el cheque no es papel original.\r\n\r\nSostenga el cheque frente a la luz e inspeccione si tiene marca de agua. Una marca de agua auténtica está incorporada en el papel. Una imagen impresa o la ausencia total de marca de agua es una señal de advertencia.\r\n\r\nAplique mayor escrutinio a los cheques de nómina en las siguientes situaciones. El beneficiario y el presentador son personas diferentes sin una relación comercial documentada. El nombre del beneficiario está mal escrito, escrito sobre una corrección o no es consistente con el formato estándar del empleador. El número de cheque está fuera de secuencia con respecto a cheques anteriores del mismo empleador. El empleador no puede verificarse mediante una búsqueda comercial básica. El presentador no puede responder preguntas básicas sobre el empleador cuando se le pregunta de manera informal.\r\n\r\nEscale los cheques emitidos por el gobierno antes de cobrarlos cuando observe cualquiera de estas señales. El sello del tesoro o de la agencia está borroso, pixelado o con colores inconsistentes. El papel del cheque no coincide con el formato conocido de la agencia emisora. El monto del pago parece desproporcionado con respecto al tipo de programa. El nombre del beneficiario está impreso en una fuente o tinta diferente al resto del cheque. La microimpresión en el frente o el borde está ausente o es ilegible bajo aumento.\r\n\r\nInspeccione cada instrumento para detectar alteraciones físicas. Busque áreas superficiales calcáreas o blanqueadas, que indican lavado químico. Verifique que el monto en números y el monto en palabras coincidan exactamente. Verifique que el campo del nombre del beneficiario no muestre señales de borrado o sobreimpresión. Inspeccione el campo de la fecha para detectar residuos de borrado o tinta inconsistente. Busque agujeros de cancelación, perforaciones o marcas ocultas por cinta adhesiva, corrector o sobreimpresión.\r\n\r\nMarque el riesgo de fraude de identidad al examinar la identificación del presentador. Marque identificaciones con laminado con burbujas o desprendimiento, fuentes inconsistentes o señales de alteración. Marque una fotografía que no coincida con la edad aparente, la estatura o las características del presentador. Marque a un presentador que no pueda responder preguntas básicas consistentes con el documento presentado. Marque a un presentador que presente múltiples instrumentos pagaderos a diferentes beneficiarios sin una explicación comercial clara. Marque a un presentador que parezca ser dirigido por un tercero que espera en las cercanías.\r\n\r\nCuando observe cualquier señal de advertencia, informe al presentador que se requiere verificación antes de liberar los fondos. No revele la preocupación específica al presentador. Esto evita que el presentador fabrique una explicación o se retire antes de que la verificación esté completa.\r\n\r\nLlame a la línea de verificación publicada de la institución emisora. No utilice un número de teléfono impreso en el cheque. Esto garantiza que se comunique con la institución real y no con un número controlado por el defraudador.\r\n\r\nDocumente el intento de verificación en el expediente de la transacción. Registre la fecha, la hora, el nombre de la institución, el nombre del representante o el número de confirmación, y el resultado. Esto crea un registro de que el paso de verificación fue completado.\r\n\r\nSi no puede comunicarse con la institución emisora o esta se niega a confirmar el instrumento, notifique a su supervisor de inmediato. No libere los fondos.\r\n\r\nCuando identifique cualquier señal de alerta, notifique a su supervisor sin alertar al presentador. Esto evita que el presentador se entere de la revisión antes de que llegue su supervisor.\r\n\r\nSu supervisor revisará el instrumento y tomará la decisión de aceptar o rechazar. Si la transacción es rechazada, no acuse ni confronte al presentador. Rechace la transacción sin indicar el motivo. Esto protege a Advanced Compliance Technology, Inc. de confrontaciones y posible exposición legal.\r\n\r\nSi una transacción es rechazada por preocupaciones de fraude, registre la siguiente información antes de que el presentador se retire. Registre la fecha, la hora y la ubicación. Registre el tipo de identificación del presentador, la jurisdicción emisora, el número de identificación, el nombre y la fecha de nacimiento. Registre los detalles del instrumento: nombre del librador, nombre del beneficiario, valor nominal, número de cheque y número de ruta. Registre las señales de alerta que observó. Registre la disposición y el nombre de su supervisor y la acción tomada. Registrar esta información antes de que el presentador se vaya garantiza que el registro sea completo y preciso." }