Las siguientes funciones están designadas como críticas para la BSA. Cada una requiere una alternativa manual documentada cuando el sistema principal no está disponible.
\nPresentación del CTR. Si el sistema de presentación electrónica BSA E-Filing de FinCEN no está disponible, complete el Formulario FinCEN 112 a mano utilizando los formularios en papel prealmacenados en cada ubicación. Envíe por correo el formulario completado a la dirección impresa en el formulario. El plazo de presentación de 15 días no se extiende durante una interrupción del sistema. Un plazo incumplido constituye una violación regulatoria independientemente del estado del sistema. Registre las fechas de interrupción, cada formulario enviado por correo y la fecha de envío. Vuelva a presentar electrónicamente si FinCEN le indica que lo haga una vez que el servicio sea restaurado.
\nPresentación del SAR. Si el sistema de presentación electrónica BSA E-Filing de FinCEN no está disponible, complete el Formulario FinCEN 111 a mano utilizando los formularios en papel prealmacenados en cada ubicación. Envíe por correo el formulario completado a la dirección impresa en el formulario. El plazo de presentación de 30 días calendario no se extiende durante una interrupción del sistema. Un plazo incumplido constituye una violación regulatoria independientemente del estado del sistema. Registre las fechas de interrupción, cada formulario enviado por correo y la fecha de envío. Vuelva a presentar electrónicamente si FinCEN le indica que lo haga una vez que el servicio sea restaurado.
\nVerificación de OFAC. Si el sistema de verificación automatizada no está disponible, verifique manualmente a cada cliente y a cada contraparte de transacción contra la Lista SDN. Utilice la herramienta de búsqueda en línea de OFAC si tiene acceso a internet. Si tampoco tiene acceso a internet, utilice el archivo PDF de la Lista SDN descargado que se encuentra almacenado en cada ubicación. Actualice ese PDF mensualmente. No procese ninguna transacción sin verificación de OFAC, independientemente del estado del sistema. Una transacción sin verificar expone a Advanced Compliance Technology, Inc. a responsabilidad por sanciones federales.
\nMonitoreo de transacciones. Si el sistema principal de transacciones no está disponible, un supervisor debe realizar la revisión manual de los registros de transacciones. Esto mantiene la obligación de monitoreo de transacciones cuando el monitoreo automatizado está fuera de línea.
\nRegistros de clientes. Si el sistema principal no está disponible, acceda a la copia de seguridad cifrada en la nube desde cualquier dispositivo con acceso a internet y credenciales autorizadas. Las unidades de respaldo USB cifradas en cada ubicación contienen registros de los 24 meses anteriores. Los registros requeridos por la BSA deben permanecer recuperables durante cualquier interrupción. Esto permite a Advanced Compliance Technology, Inc. responder a las solicitudes del examinador durante una falla del sistema.
\nBase de datos de cobro de cheques. Continúe cobrando cheques durante una interrupción del sistema de base de datos. Envíe todos los registros pendientes dentro de los 2 días hábiles posteriores a la restauración del sistema. Superar este plazo viola la obligación de reporte estatal mandatado por el estado Florida de Advanced Compliance Technology, Inc..
\nComo BSA/AML Compliance Officer, debe mantener un número de contacto de emergencia designado en todo momento. Registre su número de teléfono, dirección de correo electrónico segura y canal de contacto alternativo en el expediente del Plan de Continuidad del Negocio. El expediente se mantiene en cada ubicación con licencia. Revise y actualice esta información anualmente. Esto garantiza que Advanced Compliance Technology, Inc. pueda comunicarse con usted durante cualquier interrupción.
\nAdvanced Compliance Technology, Inc. no ha designado un BSA/AML Compliance Officer de respaldo. Si usted no está disponible por un período prolongado, Advanced Compliance Technology, Inc. debe suspender inmediatamente las operaciones de check cashing, money transmission, payment instrument sales, foreign currency exchange. No permita que personal no capacitado cumpla con las funciones de cumplimiento de la BSA. El Plan de Continuidad del Negocio documenta el protocolo de suspensión y los procedimientos de notificación a clientes. Las operaciones se reanudan únicamente cuando usted regrese o cuando se designe y capacite a un BSA/AML Compliance Officer de respaldo calificado. Permitir que las operaciones continúen sin supervisión BSA calificada crea responsabilidad regulatoria directa.
\nPara cada proveedor crítico para la BSA, documente tres elementos. Primero, la función de cumplimiento que el proveedor respalda. Segundo, la alternativa manual activa durante una falla del proveedor. Tercero, la duración de la interrupción que requiere escalamiento. Actualice esta documentación cuando cualquier contrato de proveedor sea renovado, modificado o rescindido. Los registros de contingencia de proveedores desactualizados crean brechas no detectadas en la cobertura del Plan de Continuidad del Negocio.
\nPruebe todos los procedimientos de continuidad del negocio anualmente. Cada prueba debe simular al menos una falla de sistema crítico para la BSA. Verifique que cada alternativa manual funcione según lo documentado. Confirme su disponibilidad como BSA/AML Compliance Officer durante la prueba. Produzca un registro escrito de la prueba y fírmelo. Conserve todos los registros de pruebas durante cinco años. Las pruebas anuales confirman que sus procedimientos funcionan antes de que ocurra una interrupción real. Documente todas las brechas identificadas durante las pruebas. Remedie todas las brechas antes del próximo ciclo de revisión y documente cada remediación.
", "narration_text": "Las siguientes funciones están designadas como críticas para la BSA. Cada una requiere una alternativa manual documentada cuando el sistema principal no está disponible.\r\n\r\nPresentación del CTR. Si el sistema de presentación electrónica BSA E-Filing de FinCEN no está disponible, complete el Formulario FinCEN 112 a mano utilizando los formularios en papel prealmacenados en cada ubicación. Envíe por correo el formulario completado a la dirección impresa en el formulario. El plazo de presentación de 15 días no se extiende durante una interrupción del sistema. Un plazo incumplido constituye una violación regulatoria independientemente del estado del sistema. Registre las fechas de interrupción, cada formulario enviado por correo y la fecha de envío. Vuelva a presentar electrónicamente si FinCEN le indica que lo haga una vez que el servicio sea restaurado.\r\n\r\nPresentación del SAR. Si el sistema de presentación electrónica BSA E-Filing de FinCEN no está disponible, complete el Formulario FinCEN 111 a mano utilizando los formularios en papel prealmacenados en cada ubicación. Envíe por correo el formulario completado a la dirección impresa en el formulario. El plazo de presentación de 30 días calendario no se extiende durante una interrupción del sistema. Un plazo incumplido constituye una violación regulatoria independientemente del estado del sistema. Registre las fechas de interrupción, cada formulario enviado por correo y la fecha de envío. Vuelva a presentar electrónicamente si FinCEN le indica que lo haga una vez que el servicio sea restaurado.\r\n\r\nVerificación de OFAC. Si el sistema de verificación automatizada no está disponible, verifique manualmente a cada cliente y a cada contraparte de transacción contra la Lista SDN. Utilice la herramienta de búsqueda en línea de OFAC si tiene acceso a internet. Si tampoco tiene acceso a internet, utilice el archivo PDF de la Lista SDN descargado que se encuentra almacenado en cada ubicación. Actualice ese PDF mensualmente. No procese ninguna transacción sin verificación de OFAC, independientemente del estado del sistema. Una transacción sin verificar expone a Advanced Compliance Technology, Inc. a responsabilidad por sanciones federales.\r\n\r\nMonitoreo de transacciones. Si el sistema principal de transacciones no está disponible, un supervisor debe realizar la revisión manual de los registros de transacciones. Esto mantiene la obligación de monitoreo de transacciones cuando el monitoreo automatizado está fuera de línea.\r\n\r\nRegistros de clientes. Si el sistema principal no está disponible, acceda a la copia de seguridad cifrada en la nube desde cualquier dispositivo con acceso a internet y credenciales autorizadas. Las unidades de respaldo USB cifradas en cada ubicación contienen registros de los 24 meses anteriores. Los registros requeridos por la BSA deben permanecer recuperables durante cualquier interrupción. Esto permite a Advanced Compliance Technology, Inc. responder a las solicitudes del examinador durante una falla del sistema.\r\n\r\nBase de datos de cobro de cheques. Continúe cobrando cheques durante una interrupción del sistema de base de datos. Envíe todos los registros pendientes dentro de los 2 días hábiles posteriores a la restauración del sistema. Superar este plazo viola la obligación de reporte estatal mandatado por el estado Florida de Advanced Compliance Technology, Inc..\r\n\r\nComo BSA/AML Compliance Officer, debe mantener un número de contacto de emergencia designado en todo momento. Registre su número de teléfono, dirección de correo electrónico segura y canal de contacto alternativo en el expediente del Plan de Continuidad del Negocio. El expediente se mantiene en cada ubicación con licencia. Revise y actualice esta información anualmente. Esto garantiza que Advanced Compliance Technology, Inc. pueda comunicarse con usted durante cualquier interrupción.\r\n\r\nAdvanced Compliance Technology, Inc. no ha designado un BSA/AML Compliance Officer de respaldo. Si usted no está disponible por un período prolongado, Advanced Compliance Technology, Inc. debe suspender inmediatamente las operaciones de check cashing, money transmission, payment instrument sales, foreign currency exchange. No permita que personal no capacitado cumpla con las funciones de cumplimiento de la BSA. El Plan de Continuidad del Negocio documenta el protocolo de suspensión y los procedimientos de notificación a clientes. Las operaciones se reanudan únicamente cuando usted regrese o cuando se designe y capacite a un BSA/AML Compliance Officer de respaldo calificado. Permitir que las operaciones continúen sin supervisión BSA calificada crea responsabilidad regulatoria directa.\r\n\r\nPara cada proveedor crítico para la BSA, documente tres elementos. Primero, la función de cumplimiento que el proveedor respalda. Segundo, la alternativa manual activa durante una falla del proveedor. Tercero, la duración de la interrupción que requiere escalamiento. Actualice esta documentación cuando cualquier contrato de proveedor sea renovado, modificado o rescindido. Los registros de contingencia de proveedores desactualizados crean brechas no detectadas en la cobertura del Plan de Continuidad del Negocio.\r\n\r\nPruebe todos los procedimientos de continuidad del negocio anualmente. Cada prueba debe simular al menos una falla de sistema crítico para la BSA. Verifique que cada alternativa manual funcione según lo documentado. Confirme su disponibilidad como BSA/AML Compliance Officer durante la prueba. Produzca un registro escrito de la prueba y fírmelo. Conserve todos los registros de pruebas durante cinco años. Las pruebas anuales confirman que sus procedimientos funcionan antes de que ocurra una interrupción real. Documente todas las brechas identificadas durante las pruebas. Remedie todas las brechas antes del próximo ciclo de revisión y documente cada remediación." }