Cuando los sistemas críticos para la BSA no están disponibles, siga estos procedimientos.
\nPresentación del CTR. Complete el Formulario FinCEN 112 a mano utilizando los formularios en papel prealmacenados en su ubicación. Envíe por correo el formulario completado a la dirección impresa en el formulario. El plazo de 15 días no se extiende durante una interrupción. Un plazo incumplido es una violación regulatoria. Registre las fechas de interrupción, cada formulario enviado por correo y la fecha de envío. Vuelva a presentar electrónicamente si FinCEN le indica que lo haga una vez que el servicio sea restaurado.
\nPresentación del SAR. Complete el Formulario FinCEN 111 a mano utilizando los formularios en papel prealmacenados en su ubicación. Envíe por correo el formulario completado a la dirección impresa en el formulario. El plazo de 30 días calendario no se extiende durante una interrupción. Un plazo incumplido es una violación regulatoria. Registre las fechas de interrupción, cada formulario enviado por correo y la fecha de envío. Vuelva a presentar electrónicamente si FinCEN le indica que lo haga una vez que el servicio sea restaurado.
\nVerificación de OFAC. Verifique manualmente a cada cliente y contraparte de transacción contra la Lista SDN. Utilice la herramienta de búsqueda en línea de OFAC si tiene acceso a internet. Si no tiene acceso a internet, utilice el archivo PDF de la Lista SDN descargado que se encuentra almacenado en su ubicación — actualícelo mensualmente. No procese ninguna transacción sin verificación de OFAC. Una transacción sin verificar expone a Advanced Compliance Technology, Inc. a responsabilidad por sanciones federales.
\nMonitoreo de transacciones. Un supervisor debe revisar manualmente los registros de transacciones cuando el sistema principal de transacciones no está disponible.
\nRegistros de clientes. Acceda a la copia de seguridad cifrada en la nube desde cualquier dispositivo con acceso a internet y credenciales autorizadas. Las unidades de respaldo USB cifradas en cada ubicación contienen registros de los 24 meses anteriores.
\nBase de datos de cobro de cheques. Continúe cobrando cheques durante una interrupción de la base de datos. Envíe todos los registros pendientes dentro de los 2 días hábiles posteriores a la restauración del sistema. Superar este plazo viola la obligación de reporte estatal mandatado por el estado Florida de Advanced Compliance Technology, Inc..
\nSu disponibilidad. Debe mantener un número de contacto de emergencia designado en todo momento. Registre su número de teléfono, correo electrónico seguro y canal de contacto alternativo en el expediente del Plan de Continuidad del Negocio en cada ubicación. Revise y actualice esta información anualmente.
\nSin BSA/AML Compliance Officer de respaldo. Si usted no está disponible por un período prolongado, Advanced Compliance Technology, Inc. debe suspender inmediatamente las operaciones de check cashing, money transmission, payment instrument sales, foreign currency exchange. No permita que personal no capacitado cumpla con las funciones de cumplimiento de la BSA. Las operaciones se reanudan únicamente cuando usted regrese o cuando se designe y capacite a un respaldo calificado. Continuar las operaciones sin supervisión BSA calificada crea responsabilidad regulatoria directa.
\nRegistros de contingencia de proveedores. Para cada proveedor crítico para la BSA, documente: la función de cumplimiento respaldada, la alternativa manual activa durante una falla y la duración de la interrupción que requiere escalamiento. Actualice esta documentación cada vez que un contrato de proveedor sea renovado, modificado o rescindido.
\nPruebas anuales. Pruebe todos los procedimientos de continuidad del negocio anualmente. Cada prueba debe simular al menos una falla de sistema crítico para la BSA. Verifique que cada alternativa manual funcione según lo documentado. Confirme su disponibilidad durante la prueba. Produzca y firme un registro escrito de la prueba. Conserve todos los registros de pruebas durante cinco años. Documente todas las brechas encontradas durante las pruebas y remedie cada brecha antes del próximo ciclo de revisión.
", "narration_text": "Cuando los sistemas críticos para la BSA no están disponibles, siga estos procedimientos.\r\n\r\nPresentación del CTR. Complete el Formulario FinCEN 112 a mano utilizando los formularios en papel prealmacenados en su ubicación. Envíe por correo el formulario completado a la dirección impresa en el formulario. El plazo de 15 días no se extiende durante una interrupción. Un plazo incumplido es una violación regulatoria. Registre las fechas de interrupción, cada formulario enviado por correo y la fecha de envío. Vuelva a presentar electrónicamente si FinCEN le indica que lo haga una vez que el servicio sea restaurado.\r\n\r\nPresentación del SAR. Complete el Formulario FinCEN 111 a mano utilizando los formularios en papel prealmacenados en su ubicación. Envíe por correo el formulario completado a la dirección impresa en el formulario. El plazo de 30 días calendario no se extiende durante una interrupción. Un plazo incumplido es una violación regulatoria. Registre las fechas de interrupción, cada formulario enviado por correo y la fecha de envío. Vuelva a presentar electrónicamente si FinCEN le indica que lo haga una vez que el servicio sea restaurado.\r\n\r\nVerificación de OFAC. Verifique manualmente a cada cliente y contraparte de transacción contra la Lista SDN. Utilice la herramienta de búsqueda en línea de OFAC si tiene acceso a internet. Si no tiene acceso a internet, utilice el archivo PDF de la Lista SDN descargado que se encuentra almacenado en su ubicación — actualícelo mensualmente. No procese ninguna transacción sin verificación de OFAC. Una transacción sin verificar expone a Advanced Compliance Technology, Inc. a responsabilidad por sanciones federales.\r\n\r\nMonitoreo de transacciones. Un supervisor debe revisar manualmente los registros de transacciones cuando el sistema principal de transacciones no está disponible.\r\n\r\nRegistros de clientes. Acceda a la copia de seguridad cifrada en la nube desde cualquier dispositivo con acceso a internet y credenciales autorizadas. Las unidades de respaldo USB cifradas en cada ubicación contienen registros de los 24 meses anteriores.\r\n\r\nBase de datos de cobro de cheques. Continúe cobrando cheques durante una interrupción de la base de datos. Envíe todos los registros pendientes dentro de los 2 días hábiles posteriores a la restauración del sistema. Superar este plazo viola la obligación de reporte estatal mandatado por el estado Florida de Advanced Compliance Technology, Inc..\r\n\r\nSu disponibilidad. Debe mantener un número de contacto de emergencia designado en todo momento. Registre su número de teléfono, correo electrónico seguro y canal de contacto alternativo en el expediente del Plan de Continuidad del Negocio en cada ubicación. Revise y actualice esta información anualmente.\r\n\r\nSin BSA/AML Compliance Officer de respaldo. Si usted no está disponible por un período prolongado, Advanced Compliance Technology, Inc. debe suspender inmediatamente las operaciones de check cashing, money transmission, payment instrument sales, foreign currency exchange. No permita que personal no capacitado cumpla con las funciones de cumplimiento de la BSA. Las operaciones se reanudan únicamente cuando usted regrese o cuando se designe y capacite a un respaldo calificado. Continuar las operaciones sin supervisión BSA calificada crea responsabilidad regulatoria directa.\r\n\r\nRegistros de contingencia de proveedores. Para cada proveedor crítico para la BSA, documente: la función de cumplimiento respaldada, la alternativa manual activa durante una falla y la duración de la interrupción que requiere escalamiento. Actualice esta documentación cada vez que un contrato de proveedor sea renovado, modificado o rescindido.\r\n\r\nPruebas anuales. Pruebe todos los procedimientos de continuidad del negocio anualmente. Cada prueba debe simular al menos una falla de sistema crítico para la BSA. Verifique que cada alternativa manual funcione según lo documentado. Confirme su disponibilidad durante la prueba. Produzca y firme un registro escrito de la prueba. Conserve todos los registros de pruebas durante cinco años. Documente todas las brechas encontradas durante las pruebas y remedie cada brecha antes del próximo ciclo de revisión." }