{
  "body_html": "<h2>Disaster Recovery and Business Continuity</h2>\n<p><strong>Presentación del CTR durante una interrupción:</strong></p>\n<ol>\n<li>Obtenga un <strong>Formulario FinCEN 112</strong> en papel de los formularios prealmacenados en su ubicación.</li>\n<li>Complételo a mano.</li>\n<li>Envíelo por correo a la dirección impresa en el formulario.</li>\n<li>El <strong>plazo de 15 días no se extiende</strong>. Un plazo incumplido es una violación regulatoria.</li>\n<li>Registre las fechas de interrupción, cada formulario enviado por correo y la fecha de envío.</li>\n<li>Vuelva a presentar electrónicamente si FinCEN le indica que lo haga una vez que el servicio sea restaurado.</li>\n</ol>\n<p><strong>Presentación del SAR durante una interrupción:</strong></p>\n<ol>\n<li>Obtenga un <strong>Formulario FinCEN 111</strong> en papel de los formularios prealmacenados en su ubicación.</li>\n<li>Complételo a mano.</li>\n<li>Envíelo por correo a la dirección impresa en el formulario.</li>\n<li>El <strong>plazo de 30 días calendario no se extiende</strong>. Un plazo incumplido es una violación regulatoria.</li>\n<li>Registre las fechas de interrupción, cada formulario enviado por correo y la fecha de envío.</li>\n<li>Vuelva a presentar electrónicamente si FinCEN le indica que lo haga una vez que el servicio sea restaurado.</li>\n</ol>\n<p><strong>Verificación de OFAC durante una interrupción:</strong></p>\n<ol>\n<li>Verifique a cada cliente y contraparte de transacción contra la <strong>Lista SDN</strong> antes de procesar.</li>\n<li>Si tiene acceso a internet, utilice la herramienta de búsqueda en línea de OFAC.</li>\n<li>Si no tiene acceso a internet, utilice el <strong>archivo PDF de la Lista SDN descargado</strong> almacenado en su ubicación. Actualícelo mensualmente.</li>\n<li>No procese ninguna transacción sin verificación. Una transacción sin verificar expone a Advanced Compliance Technology, Inc. a responsabilidad por sanciones federales.</li>\n</ol>\n<p><strong>Monitoreo de transacciones durante una interrupción:</strong> Un supervisor debe revisar manualmente los registros de transacciones cuando el sistema principal no está disponible.</p>\n<p><strong>Registros de clientes:</strong> Acceda a la <strong>copia de seguridad cifrada en la nube</strong> desde cualquier dispositivo autorizado con acceso a internet. Si no tiene acceso a internet, utilice la <strong>unidad de respaldo USB cifrada</strong> en su ubicación. Contiene los registros de los 24 meses anteriores.</p>\n<p><strong>Cobro de cheques:</strong> Continúe cobrando cheques durante una interrupción de la base de datos. Ingrese todas las transacciones pendientes dentro de los <strong>2 días hábiles</strong> posteriores a la restauración del sistema. Superar este plazo viola la obligación de reporte estatal mandatado por el estado Florida de Advanced Compliance Technology, Inc..</p>\n<p><strong>Su disponibilidad:</strong> Debe mantener un número de contacto de emergencia designado en todo momento. Mantenga actualizado su número de teléfono, correo electrónico seguro y canal de contacto alternativo en el <strong>expediente del Plan de Continuidad del Negocio</strong> en cada ubicación. Actualice esta información anualmente.</p>\n<p><strong>Si usted no está disponible:</strong> Advanced Compliance Technology, Inc. debe suspender inmediatamente las operaciones de <strong>check cashing, money transmission, payment instrument sales, foreign currency exchange</strong>. No permita que personal no capacitado realice funciones de cumplimiento de la BSA. Las operaciones se reanudan únicamente cuando usted regrese o cuando se designe y capacite a un respaldo calificado. Continuar las operaciones sin supervisión BSA calificada crea responsabilidad regulatoria directa.</p>\n<p><strong>Registros de contingencia de proveedores:</strong> Para cada proveedor crítico para la BSA, documente la función de cumplimiento respaldada, la alternativa manual en uso durante una falla y la duración de la interrupción que requiere escalamiento. Actualice esta documentación cuando cualquier contrato de proveedor sea renovado, modificado o rescindido.</p>\n<p><strong>Pruebas anuales:</strong> Pruebe todos los procedimientos de continuidad del negocio anualmente. Cada prueba debe simular al menos una falla de sistema crítico para la BSA. Verifique que cada alternativa manual funcione según lo documentado. Confirme su disponibilidad durante la prueba. Firme un registro escrito de la prueba y consérvelo durante <strong>cinco años</strong>. Remedie todas las brechas antes del próximo ciclo de revisión.</p>",
  "narration_text": "Presentación del CTR durante una interrupción:\r\nObtenga un Formulario FinCEN 112 en papel de los formularios prealmacenados en su ubicación.\r\nComplételo a mano.\r\nEnvíelo por correo a la dirección impresa en el formulario.\r\nEl plazo de 15 días no se extiende. Un plazo incumplido es una violación regulatoria.\r\nRegistre las fechas de interrupción, cada formulario enviado por correo y la fecha de envío.\r\nVuelva a presentar electrónicamente si FinCEN le indica que lo haga una vez que el servicio sea restaurado.\r\n\r\nPresentación del SAR durante una interrupción:\r\nObtenga un Formulario FinCEN 111 en papel de los formularios prealmacenados en su ubicación.\r\nComplételo a mano.\r\nEnvíelo por correo a la dirección impresa en el formulario.\r\nEl plazo de 30 días calendario no se extiende. Un plazo incumplido es una violación regulatoria.\r\nRegistre las fechas de interrupción, cada formulario enviado por correo y la fecha de envío.\r\nVuelva a presentar electrónicamente si FinCEN le indica que lo haga una vez que el servicio sea restaurado.\r\n\r\nVerificación de OFAC durante una interrupción:\r\nVerifique a cada cliente y contraparte de transacción contra la Lista SDN antes de procesar.\r\nSi tiene acceso a internet, utilice la herramienta de búsqueda en línea de OFAC.\r\nSi no tiene acceso a internet, utilice el archivo PDF de la Lista SDN descargado almacenado en su ubicación. Actualícelo mensualmente.\r\nNo procese ninguna transacción sin verificación. Una transacción sin verificar expone a Advanced Compliance Technology, Inc. a responsabilidad por sanciones federales.\r\n\r\nMonitoreo de transacciones durante una interrupción: Un supervisor debe revisar manualmente los registros de transacciones cuando el sistema principal no está disponible.\r\n\r\nRegistros de clientes: Acceda a la copia de seguridad cifrada en la nube desde cualquier dispositivo autorizado con acceso a internet. Si no tiene acceso a internet, utilice la unidad de respaldo USB cifrada en su ubicación. Contiene los registros de los 24 meses anteriores.\r\n\r\nCobro de cheques: Continúe cobrando cheques durante una interrupción de la base de datos. Ingrese todas las transacciones pendientes dentro de los 2 días hábiles posteriores a la restauración del sistema. Superar este plazo viola la obligación de reporte estatal mandatado por el estado Florida de Advanced Compliance Technology, Inc..\r\n\r\nSu disponibilidad: Debe mantener un número de contacto de emergencia designado en todo momento. Mantenga actualizado su número de teléfono, correo electrónico seguro y canal de contacto alternativo en el expediente del Plan de Continuidad del Negocio en cada ubicación. Actualice esta información anualmente.\r\n\r\nSi usted no está disponible: Advanced Compliance Technology, Inc. debe suspender inmediatamente las operaciones de check cashing, money transmission, payment instrument sales, foreign currency exchange. No permita que personal no capacitado realice funciones de cumplimiento de la BSA. Las operaciones se reanudan únicamente cuando usted regrese o cuando se designe y capacite a un respaldo calificado. Continuar las operaciones sin supervisión BSA calificada crea responsabilidad regulatoria directa.\r\n\r\nRegistros de contingencia de proveedores: Para cada proveedor crítico para la BSA, documente la función de cumplimiento respaldada, la alternativa manual en uso durante una falla y la duración de la interrupción que requiere escalamiento. Actualice esta documentación cuando cualquier contrato de proveedor sea renovado, modificado o rescindido.\r\n\r\nPruebas anuales: Pruebe todos los procedimientos de continuidad del negocio anualmente. Cada prueba debe simular al menos una falla de sistema crítico para la BSA. Verifique que cada alternativa manual funcione según lo documentado. Confirme su disponibilidad durante la prueba. Firme un registro escrito de la prueba y consérvelo durante cinco años. Remedie todas las brechas antes del próximo ciclo de revisión."
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