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  "body_html": "<h2>Disaster Recovery and Business Continuity</h2>\n<p>Cuando nuestros sistemas informáticos fallan, las obligaciones de cumplimiento no se detienen.</p>\n<p><strong>Formularios de reporte:</strong> Mantenemos copias en papel de dos formularios en el sitio. Para reportar una transacción grande en efectivo, use el <strong>Formulario FinCEN 112</strong>. Para reportar actividad sospechosa, use el <strong>Formulario FinCEN 111</strong>. Complete el formulario a mano y envíelo por correo a la dirección impresa en el formulario. Los formularios de CTR deben presentarse dentro de los 15 días. Los formularios de SAR deben presentarse dentro de los 30 días. Estos plazos no cambian durante una interrupción. Incumplir un plazo es una violación regulatoria.</p>\n<p><strong>Verificación de OFAC:</strong> Antes de procesar cualquier transacción, debe verificar al cliente contra la Lista SDN de OFAC — una lista federal de personas y empresas con las que no podemos hacer negocios. Si tiene acceso a internet, utilice la herramienta de búsqueda en línea de OFAC. Si no tiene internet, utilice el archivo PDF de la Lista SDN descargado almacenado en su ubicación. Nunca omita este paso. Procesar una transacción sin verificar expone a Advanced Compliance Technology, Inc. a responsabilidad por sanciones federales.</p>\n<p><strong>Monitoreo de transacciones:</strong> Cuando los sistemas están inactivos, un supervisor debe revisar manualmente los registros de transacciones.</p>\n<p><strong>Registros de clientes:</strong> Use la copia de seguridad cifrada en la nube si tiene acceso a internet. Si no, use la unidad de respaldo USB cifrada almacenada en su ubicación.</p>\n<p><strong>Cobro de cheques:</strong> Continúe cobrando cheques durante una interrupción. Ingrese todas las transacciones al sistema dentro de los 2 días hábiles posteriores a su restauración. Superar este plazo viola la obligación de reporte estatal mandatado por el estado Florida de Advanced Compliance Technology, Inc..</p>\n<p><strong>Su disponibilidad:</strong> Mantenga actualizado su número de teléfono, correo electrónico y contacto alternativo en el expediente del Plan de Continuidad del Negocio en cada ubicación. Si no se puede comunicar con usted, Advanced Compliance Technology, Inc. debe suspender inmediatamente las operaciones de check cashing, money transmission, payment instrument sales, foreign currency exchange. No permita que empleados no capacitados realicen funciones de cumplimiento de la BSA.</p>",
  "narration_text": "Cuando nuestros sistemas informáticos fallan, las obligaciones de cumplimiento no se detienen.\r\n\r\nFormularios de reporte: Mantenemos copias en papel de dos formularios en el sitio. Para reportar una transacción grande en efectivo, use el Formulario FinCEN 112. Para reportar actividad sospechosa, use el Formulario FinCEN 111. Complete el formulario a mano y envíelo por correo a la dirección impresa en el formulario. Los formularios de CTR deben presentarse dentro de los 15 días. Los formularios de SAR deben presentarse dentro de los 30 días. Estos plazos no cambian durante una interrupción. Incumplir un plazo es una violación regulatoria.\r\n\r\nVerificación de OFAC: Antes de procesar cualquier transacción, debe verificar al cliente contra la Lista SDN de OFAC — una lista federal de personas y empresas con las que no podemos hacer negocios. Si tiene acceso a internet, utilice la herramienta de búsqueda en línea de OFAC. Si no tiene internet, utilice el archivo PDF de la Lista SDN descargado almacenado en su ubicación. Nunca omita este paso. Procesar una transacción sin verificar expone a Advanced Compliance Technology, Inc. a responsabilidad por sanciones federales.\r\n\r\nMonitoreo de transacciones: Cuando los sistemas están inactivos, un supervisor debe revisar manualmente los registros de transacciones.\r\n\r\nRegistros de clientes: Use la copia de seguridad cifrada en la nube si tiene acceso a internet. Si no, use la unidad de respaldo USB cifrada almacenada en su ubicación.\r\n\r\nCobro de cheques: Continúe cobrando cheques durante una interrupción. Ingrese todas las transacciones al sistema dentro de los 2 días hábiles posteriores a su restauración. Superar este plazo viola la obligación de reporte estatal mandatado por el estado Florida de Advanced Compliance Technology, Inc..\r\n\r\nSu disponibilidad: Mantenga actualizado su número de teléfono, correo electrónico y contacto alternativo en el expediente del Plan de Continuidad del Negocio en cada ubicación. Si no se puede comunicar con usted, Advanced Compliance Technology, Inc. debe suspender inmediatamente las operaciones de check cashing, money transmission, payment instrument sales, foreign currency exchange. No permita que empleados no capacitados realicen funciones de cumplimiento de la BSA."
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