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OFAC Screening and Sanctions Compliance

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Verificar a cada cliente contra la Lista de Nacionales Especialmente Designados (SDN) antes de cada transacción. Se debe completar este paso antes de aceptar cualquier cheque. Se debe completar antes de entregar cualquier efectivo. No iniciar la transacción hasta tener el resultado de la verificación.

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Si la verificación arroja una coincidencia confirmada con la SDN:

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  1. Detener la transacción de inmediato.
    2. \n
  2. No devolver fondos, cheques ni documentos al cliente.
    3. \n
  3. Notificar al BSA/AML Compliance Officer dentro de la primera hora hábil.
    4. \n
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Si una transacción está prohibida y no se han intercambiado fondos ni documentos:

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  1. Rechazar la transacción.
    2. \n
  2. Informar al cliente que Advanced Compliance Technology, Inc. no puede procesarla.
    3. \n
  3. No decir nada más allá de esa declaración. No mencionar OFAC, listas de sanciones ni ningún motivo de cumplimiento.
    4. \n
  4. Notificar al BSA/AML Compliance Officer de inmediato.
    5. \n
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Sanciones

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Las infracciones a OFAC conllevan sanciones graves. Las sanciones civiles pueden alcanzar el doble del monto de la transacción. Las sanciones penales incluyen multas de hasta $1,000,000 y prisión de hasta 20 años por infracción intencional.

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Cada paso es obligatorio. No omitir, retrasar ni modificar ninguno de ellos.

", "narration_text": "Verificar a cada cliente contra la Lista de Nacionales Especialmente Designados (SDN) antes de cada transacción. Se debe completar este paso antes de aceptar cualquier cheque. Se debe completar antes de entregar cualquier efectivo. No iniciar la transacción hasta tener el resultado de la verificación.\r\n\r\nSi la verificación arroja una coincidencia confirmada con la SDN:\r\n\r\nDetener la transacción de inmediato.\r\nNo devolver fondos, cheques ni documentos al cliente.\r\nNotificar al BSA/AML Compliance Officer dentro de la primera hora hábil.\r\n\r\nSi una transacción está prohibida y no se han intercambiado fondos ni documentos:\r\n\r\nRechazar la transacción.\r\nInformar al cliente que Advanced Compliance Technology, Inc. no puede procesarla.\r\nNo decir nada más allá de esa declaración. No mencionar OFAC, listas de sanciones ni ningún motivo de cumplimiento.\r\nNotificar al BSA/AML Compliance Officer de inmediato.\r\n\r\nSanciones\r\n\r\nLas infracciones a OFAC conllevan sanciones graves. Las sanciones civiles pueden alcanzar el doble del monto de la transacción. Las sanciones penales incluyen multas de hasta $1,000,000 y prisión de hasta 20 años por infracción intencional.\r\n\r\nCada paso es obligatorio. No omitir, retrasar ni modificar ninguno de ellos." }