Complete la capacitación inicial en AML/CFT dentro de los 30 días posteriores a su fecha de inicio. No debe procesar transacciones de clientes sin supervisión hasta que esta capacitación esté completa.
\nComplete la capacitación de actualización cada seis meses. Advanced Compliance Technology, Inc. clasifica la función de cajero como de mayor riesgo porque usted procesa transacciones directamente en la ventanilla.
\nEl BSA/AML Compliance Officer puede requerir capacitación adicional fuera del calendario regular. Esto aplica cuando cambian las regulaciones, cuando una inspección identifica una deficiencia o cuando ocurre un error de reporte.
\nSu capacitación abarca el programa AML de Advanced Compliance Technology, Inc., los procedimientos de identificación de clientes, la identificación de actividad sospechosa, los procedimientos de escalada interna, los activadores de CTR y SAR, la verificación en OFAC, los requisitos de mantenimiento de registros y las obligaciones de privacidad del cliente.
\nPara cada transacción de cobro de cheques, verifique una identificación oficial con fotografía emitida por el gobierno. Las identificaciones aceptadas incluyen identificaciones con fotografía emitidas por cualquier estado o territorio de los Estados Unidos.
\nUn límite agregado del 200% de la póliza de compensación laboral aplica al cobro de cheques corporativos por cliente. Verifique el límite aplicable antes de procesar cada transacción de cheque corporativo. Superar el límite viola las obligaciones de licenciamiento de Advanced Compliance Technology, Inc.. Ciertos tipos de transacciones están excluidos de la elegibilidad para el cobro de cheques corporativos. Aplique esas exclusiones en la ventanilla para cada transacción aplicable.
\nSi la base de datos de cobro de cheques no está disponible, continúe procesando transacciones. Ingrese todos los registros pendientes en la base de datos dentro de los dos días hábiles posteriores al restablecimiento del sistema.
\nReconozca las señales de alerta durante las transacciones. Las señales de alerta incluyen transacciones divididas, presentación repetida, instrumentos alterados o sospechosos y comportamiento de estructuración. Cuando observe una señal de alerta, escale de inmediato a su supervisor o al BSA/AML Compliance Officer.
\nDespués de cada evento de capacitación, complete una evaluación escrita o electrónica. Se requiere una puntuación del 80% o superior para aprobar. Si obtiene una puntuación inferior al 80%, complete capacitación remedial y vuelva a realizar la evaluación dentro de los 15 días. Los resultados de la evaluación se incluyen en su registro de capacitación.
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