{
  "body_html": "<h2>Compliance Training Program</h2>\n<p>Complete su <strong>capacitación inicial en AML/CFT</strong> dentro de los 30 días posteriores a su fecha de inicio. No debe procesar transacciones de clientes sin supervisión hasta que esta capacitación esté completa.</p>\n<p>Complete la <strong>capacitación de actualización</strong> cada seis meses. Advanced Compliance Technology, Inc. clasifica la función de cajero como de mayor riesgo porque usted procesa transacciones en la ventanilla.</p>\n<p>El <strong>BSA/AML Compliance Officer</strong> puede requerir capacitación adicional fuera del calendario regular. Esto ocurre cuando cambian las regulaciones, cuando una inspección identifica una deficiencia o cuando ocurre un error de reporte.</p>\n<p>Su capacitación cubre: el programa AML de Advanced Compliance Technology, Inc., identificación de clientes, identificación de actividad sospechosa, escalada interna, activadores de CTR y SAR, verificación en OFAC, mantenimiento de registros y privacidad del cliente.</p>\n<p><strong>Para cada transacción de cobro de cheques:</strong></p>\n<ol>\n<li>Verifique una <strong>identificación oficial con fotografía emitida por el gobierno</strong>. Las identificaciones aceptadas incluyen identificaciones con fotografía emitidas por cualquier estado o territorio de los Estados Unidos.</li>\n<li>Para el <strong>cobro de cheques corporativos</strong>, verifique el límite aplicable antes de procesar. Un límite agregado del 200% de la póliza de compensación laboral aplica por cliente. Superar el límite viola las obligaciones de licenciamiento de Advanced Compliance Technology, Inc..</li>\n<li>Aplique todas las <strong>exclusiones de transacciones</strong> para el cobro de cheques corporativos en la ventanilla para cada transacción aplicable.</li>\n</ol>\n<p><strong>Si la base de datos de cobro de cheques no está disponible:</strong></p>\n<ol>\n<li>Continúe procesando transacciones.</li>\n<li>Ingrese todos los registros pendientes en la base de datos dentro de los dos días hábiles posteriores al restablecimiento del sistema.</li>\n</ol>\n<p><strong>Esté atento a señales de alerta durante cada transacción.</strong> Las señales de alerta incluyen:</p>\n<ul>\n<li>Transacciones divididas</li>\n<li>Presentación repetida</li>\n<li>Instrumentos alterados o sospechosos</li>\n<li>Comportamiento de estructuración</li>\n</ul>\n<p>Cuando observe una señal de alerta, escale de inmediato a su supervisor o al <strong>BSA/AML Compliance Officer</strong>.</p>\n<p><strong>Después de cada evento de capacitación:</strong></p>\n<ol>\n<li>Complete una <strong>evaluación</strong> escrita o electrónica.</li>\n<li>Debe obtener una puntuación de <strong>80% o superior</strong> para aprobar.</li>\n<li>Si obtiene una puntuación inferior al 80%, complete capacitación remedial y vuelva a realizar la evaluación dentro de los <strong>15 días</strong>.</li>\n<li>Los resultados de la evaluación se incluyen en su registro de capacitación.</li>\n</ol>",
  "narration_text": "Complete su capacitación inicial en AML/CFT dentro de los 30 días posteriores a su fecha de inicio. No debe procesar transacciones de clientes sin supervisión hasta que esta capacitación esté completa.\r\n\r\nComplete la capacitación de actualización cada seis meses. Advanced Compliance Technology, Inc. clasifica la función de cajero como de mayor riesgo porque usted procesa transacciones en la ventanilla.\r\n\r\nEl BSA/AML Compliance Officer puede requerir capacitación adicional fuera del calendario regular. Esto ocurre cuando cambian las regulaciones, cuando una inspección identifica una deficiencia o cuando ocurre un error de reporte.\r\n\r\nSu capacitación cubre: el programa AML de Advanced Compliance Technology, Inc., identificación de clientes, identificación de actividad sospechosa, escalada interna, activadores de CTR y SAR, verificación en OFAC, mantenimiento de registros y privacidad del cliente.\r\n\r\nPara cada transacción de cobro de cheques:\r\n\r\nVerifique una identificación oficial con fotografía emitida por el gobierno. Las identificaciones aceptadas incluyen identificaciones con fotografía emitidas por cualquier estado o territorio de los Estados Unidos.\r\nPara el cobro de cheques corporativos, verifique el límite aplicable antes de procesar. Un límite agregado del 200% de la póliza de compensación laboral aplica por cliente. Superar el límite viola las obligaciones de licenciamiento de Advanced Compliance Technology, Inc..\r\nAplique todas las exclusiones de transacciones para el cobro de cheques corporativos en la ventanilla para cada transacción aplicable.\r\n\r\nSi la base de datos de cobro de cheques no está disponible:\r\n\r\nContinúe procesando transacciones.\r\nIngrese todos los registros pendientes en la base de datos dentro de los dos días hábiles posteriores al restablecimiento del sistema.\r\n\r\nEsté atento a señales de alerta durante cada transacción. Las señales de alerta incluyen:\r\n\r\nTransacciones divididas\r\nPresentación repetida\r\nInstrumentos alterados o sospechosos\r\nComportamiento de estructuración\r\n\r\nCuando observe una señal de alerta, escale de inmediato a su supervisor o al BSA/AML Compliance Officer.\r\n\r\nDespués de cada evento de capacitación:\r\n\r\nComplete una evaluación escrita o electrónica.\r\nDebe obtener una puntuación de 80% o superior para aprobar.\r\nSi obtiene una puntuación inferior al 80%, complete capacitación remedial y vuelva a realizar la evaluación dentro de los 15 días.\r\nLos resultados de la evaluación se incluyen en su registro de capacitación."
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