{
  "body_html": "<h2>Information Sharing</h2>\n<p>Cuando llegue una <strong>solicitud 314(a)</strong> de FinCEN, actúe de inmediato. No espere.</p>\n<ol>\n<li><strong>Obtenga la lista de sujetos</strong> en cuanto llegue la solicitud.</li>\n<li><strong>Anote el plazo de respuesta.</strong> El período es generalmente de dos semanas a partir de la fecha de emisión.</li>\n<li><strong>Busque en todos los registros</strong> — registros de clientes, registros de transacciones y expedientes de cuentas.</li>\n<li><strong>Compare cada sujeto</strong> por nombre, dirección y número de identificación. Aplique el período de fechas especificado en la solicitud.</li>\n<li><strong>Si encuentra una coincidencia,</strong> envíe una <strong>respuesta de coincidencia positiva</strong> a FinCEN dentro del plazo requerido.</li>\n<li><strong>Verifique la obligación de SAR por separado.</strong> Una respuesta de coincidencia 314(a) no reemplaza un SAR. Si los hechos requieren de manera independiente un SAR, preséntelo.</li>\n<li><strong>Documente cada búsqueda</strong> en el expediente de cumplimiento. Registre:</li>\n</ol>\n<ul>\n<li>La fecha de la búsqueda</li>\n<li>El alcance de los registros examinados</li>\n<li>Los nombres de todo el personal que realizó la búsqueda</li>\n<li>Tanto los resultados positivos como los negativos</li>\n</ul>\n<p><strong>La confidencialidad es obligatoria.</strong> La solicitud es confidencial. Las identidades de los sujetos son confidenciales. Todos los resultados de la búsqueda son confidenciales. No divulgue nada de esto a clientes, personal de primera línea, empleados no involucrados ni terceros. La divulgación no autorizada puede comprometer una investigación activa de las autoridades.</p>\n<p><strong>Programa voluntario 314(b):</strong> Advanced Compliance Technology, Inc. no participa actualmente. El BSA/AML Compliance Officer debe evaluar la participación si el volumen de transacciones, la base de clientes o el perfil de riesgo cambia de una manera que se beneficiaría del intercambio interinstitucional.</p>",
  "narration_text": "Cuando llegue una solicitud 314(a) de FinCEN, actúe de inmediato. No espere.\r\n\r\nObtenga la lista de sujetos en cuanto llegue la solicitud.\r\nAnote el plazo de respuesta. El período es generalmente de dos semanas a partir de la fecha de emisión.\r\nBusque en todos los registros — registros de clientes, registros de transacciones y expedientes de cuentas.\r\nCompare cada sujeto por nombre, dirección y número de identificación. Aplique el período de fechas especificado en la solicitud.\r\nSi encuentra una coincidencia, envíe una respuesta de coincidencia positiva a FinCEN dentro del plazo requerido.\r\nVerifique la obligación de SAR por separado. Una respuesta de coincidencia 314(a) no reemplaza un SAR. Si los hechos requieren de manera independiente un SAR, preséntelo.\r\nDocumente cada búsqueda en el expediente de cumplimiento. Registre:\r\n   - La fecha de la búsqueda\r\n   - El alcance de los registros examinados\r\n   - Los nombres de todo el personal que realizó la búsqueda\r\n   - Tanto los resultados positivos como los negativos\r\n\r\nLa confidencialidad es obligatoria. La solicitud es confidencial. Las identidades de los sujetos son confidenciales. Todos los resultados de la búsqueda son confidenciales. No divulgue nada de esto a clientes, personal de primera línea, empleados no involucrados ni terceros. La divulgación no autorizada puede comprometer una investigación activa de las autoridades.\r\n\r\nPrograma voluntario 314(b): Advanced Compliance Technology, Inc. no participa actualmente. El BSA/AML Compliance Officer debe evaluar la participación si el volumen de transacciones, la base de clientes o el perfil de riesgo cambia de una manera que se beneficiaría del intercambio interinstitucional."
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