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  "body_html": "<h2>Information Sharing</h2>\n<p>A veces el gobierno necesita nuestra ayuda para encontrar personas sospechosas de cometer delitos graves como el lavado de dinero. Cuando eso ocurre, una agencia federal llamada FinCEN nos envía una solicitud formal llamada <strong>solicitud 314(a)</strong>. Piénsela como una \"lista de buscados\" — una lista de nombres que debemos verificar contra nuestros propios registros.</p>\n<p>Cuando llegue una solicitud 314(a), actúe de inmediato. No espere.</p>\n<p>Esto es lo que debe hacer:</p>\n<ol>\n<li>Obtenga la lista de sujetos en cuanto llegue la solicitud.</li>\n<li>Anote el plazo. Generalmente tiene dos semanas a partir de la fecha en que se emitió la solicitud.</li>\n<li>Busque en nuestros registros de clientes, expedientes de cuentas y registros de transacciones.</li>\n<li>Compare cada nombre de la lista con nuestros registros usando el nombre, la dirección y el número de identificación. Busque únicamente en los registros dentro del período de fechas que especifica la solicitud.</li>\n<li>Si encuentra una coincidencia, repórtela a FinCEN antes del plazo.</li>\n<li>Encontrar una coincidencia no reemplaza un SAR. Si los hechos requieren por separado un SAR, aún debe presentarlo.</li>\n<li>Documente cada búsqueda. Anote la fecha, qué registros examinó, quién realizó la búsqueda y qué encontró — incluso si no encontró nada.</li>\n</ol>\n<p>Esta solicitud es estrictamente confidencial. No debe decirle a clientes, personal de primera línea, compañeros de trabajo no involucrados ni a nadie fuera del proceso de cumplimiento que la solicitud existe o quiénes están en la lista. Compartir esta información podría perjudicar una investigación activa de las autoridades.</p>\n<p>Advanced Compliance Technology, Inc. no participa actualmente en el programa 314(b), un programa voluntario que permite a las instituciones financieras compartir información sobre actividad sospechosa entre sí. El BSA/AML Compliance Officer evaluará la participación si nuestro negocio o perfil de riesgo cambia significativamente.</p>",
  "narration_text": "A veces el gobierno necesita nuestra ayuda para encontrar personas sospechosas de cometer delitos graves como el lavado de dinero. Cuando eso ocurre, una agencia federal llamada FinCEN nos envía una solicitud formal llamada solicitud 314(a). Piénsela como una \"lista de buscados\" — una lista de nombres que debemos verificar contra nuestros propios registros.\r\n\r\nCuando llegue una solicitud 314(a), actúe de inmediato. No espere.\r\n\r\nEsto es lo que debe hacer:\r\n\r\nObtenga la lista de sujetos en cuanto llegue la solicitud.\r\nAnote el plazo. Generalmente tiene dos semanas a partir de la fecha en que se emitió la solicitud.\r\nBusque en nuestros registros de clientes, expedientes de cuentas y registros de transacciones.\r\nCompare cada nombre de la lista con nuestros registros usando el nombre, la dirección y el número de identificación. Busque únicamente en los registros dentro del período de fechas que especifica la solicitud.\r\nSi encuentra una coincidencia, repórtela a FinCEN antes del plazo.\r\nEncontrar una coincidencia no reemplaza un SAR. Si los hechos requieren por separado un SAR, aún debe presentarlo.\r\nDocumente cada búsqueda. Anote la fecha, qué registros examinó, quién realizó la búsqueda y qué encontró — incluso si no encontró nada.\r\n\r\nEsta solicitud es estrictamente confidencial. No debe decirle a clientes, personal de primera línea, compañeros de trabajo no involucrados ni a nadie fuera del proceso de cumplimiento que la solicitud existe o quiénes están en la lista. Compartir esta información podría perjudicar una investigación activa de las autoridades.\r\n\r\nAdvanced Compliance Technology, Inc. no participa actualmente en el programa 314(b), un programa voluntario que permite a las instituciones financieras compartir información sobre actividad sospechosa entre sí. El BSA/AML Compliance Officer evaluará la participación si nuestro negocio o perfil de riesgo cambia significativamente."
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