{
  "body_html": "<h2>Customer Identification and Verification Procedures</h2>\n<p>Para transacciones de $1,000 o menos, registre el nombre y apellido del cliente en el recibo de la transacción. Esto crea un registro básico que vincula al cliente con la transacción.</p>\n<p>Para transacciones que excedan $1,000, el cliente debe presentar una identificación fotográfica vigente emitida por el gobierno. Este umbral incluye los totales del mismo día para el mismo cliente. El documento no debe estar vencido.</p>\n<p>Documentos de identificación aceptables:</p>\n<ul>\n<li>Una licencia de conducir vigente de cualquier estado de EE.UU., el Distrito de Columbia o cualquier territorio de EE.UU.</li>\n<li>Una tarjeta de identificación emitida por el estado, de cualquier estado de EE.UU., DC o territorio de EE.UU., que contenga fotografía y firma</li>\n<li>Un pasaporte o tarjeta de pasaporte de EE.UU.</li>\n<li>Una Tarjeta de Identificación de Residente Extranjero del Gobierno de EE.UU. (tarjeta verde)</li>\n<li>Una tarjeta de identificación militar de EE.UU.</li>\n</ul>\n<p>La identificación no necesita haber sido emitida por Florida. Cualquier documento de la lista anterior es aceptable, independientemente del estado que lo haya emitido.</p>\n<p>Los siguientes documentos NO son aceptables como identificación para transacciones que requieran identificación con fotografía:</p>\n<ul>\n<li>Tarjetas de Seguro Social</li>\n<li>Actas de nacimiento</li>\n<li>Tarjetas de crédito o débito</li>\n<li>Recibos de servicios públicos, estados de cuenta bancarios o tarjetas emitidas por el empleador</li>\n<li>Cualquier documento vencido</li>\n</ul>\n<p>Para transacciones que excedan $1,000, complete todos los siguientes pasos:</p>\n<ol>\n<li>Inspeccione la identificación. Confirme que la fotografía, el nombre y la fecha de nacimiento corresponden al cliente. Esto confirma que el documento pertenece a la persona frente a usted.</li>\n</ol>\n<ol>\n<li>Registre el nombre legal completo, la fecha de nacimiento, la dirección y el número de identificación del cliente en el registro de la transacción. Un registro completo permite a Advanced Compliance Technology, Inc. verificar la transacción si es revisada posteriormente.</li>\n</ol>\n<ol>\n<li>Recopile la huella del pulgar derecho del cliente en el anverso del instrumento o en una tarjeta de huella dactilar. La huella dactilar crea un vínculo biométrico entre el cliente y la transacción.</li>\n</ol>\n<ol>\n<li>Realice una copia legible de la identificación con fotografía y consérvela como parte del registro de la transacción. Una copia conservada preserva los detalles del documento después de que el cliente se retire.</li>\n</ol>\n<p>Si un cliente no puede presentar una identificación con fotografía aceptable para una transacción que exceda $1,000, no complete la transacción. Ningún método alternativo —como llamar al empleador o consultar registros anteriores— reemplaza la identificación con fotografía requerida.</p>\n<p>Antes de completar cualquier transacción, verifique el nombre del cliente contra la lista de Nacionales Especialmente Designados de la OFAC y cualquier otra lista gubernamental requerida. Realice esto antes del procesamiento, independientemente del monto de la transacción. La verificación impide que Advanced Compliance Technology, Inc. complete transacciones con personas incluidas en listas de prohibición gubernamentales. El procedimiento completo de verificación de la OFAC se trata por separado.</p>\n<p>Para la presentación de cheques corporativos, recopile información tanto del individuo que presenta el cheque como de la empresa:</p>\n<ol>\n<li>El individuo que presenta el cheque proporciona identificación personal como se describe anteriormente.</li>\n<li>Registre el nombre legal, la jurisdicción de constitución y la dirección comercial principal de la empresa.</li>\n<li>Para cheques de nómina, verifique al empleador contra la póliza de compensación laboral en archivo.</li>\n<li>Registre la relación del presentador con la empresa. Anote su cargo directivo, condición de empleado o que se encuentra en archivo una carta de autorización.</li>\n<li>Verifique tanto el nombre del individuo como el nombre de la empresa contra la OFAC antes de completar la transacción.</li>\n</ol>",
  "narration_text": "Para transacciones de $1,000 o menos, registre el nombre y apellido del cliente en el recibo de la transacción. Esto crea un registro básico que vincula al cliente con la transacción.\r\n\r\nPara transacciones que excedan $1,000, el cliente debe presentar una identificación fotográfica vigente emitida por el gobierno. Este umbral incluye los totales del mismo día para el mismo cliente. El documento no debe estar vencido.\r\n\r\nDocumentos de identificación aceptables:\r\nUna licencia de conducir vigente de cualquier estado de EE.UU., el Distrito de Columbia o cualquier territorio de EE.UU.\r\nUna tarjeta de identificación emitida por el estado, de cualquier estado de EE.UU., DC o territorio de EE.UU., que contenga fotografía y firma\r\nUn pasaporte o tarjeta de pasaporte de EE.UU.\r\nUna Tarjeta de Identificación de Residente Extranjero del Gobierno de EE.UU. (tarjeta verde)\r\nUna tarjeta de identificación militar de EE.UU.\r\n\r\nLa identificación no necesita haber sido emitida por Florida. Cualquier documento de la lista anterior es aceptable, independientemente del estado que lo haya emitido.\r\n\r\nLos siguientes documentos NO son aceptables como identificación para transacciones que requieran identificación con fotografía:\r\nTarjetas de Seguro Social\r\nActas de nacimiento\r\nTarjetas de crédito o débito\r\nRecibos de servicios públicos, estados de cuenta bancarios o tarjetas emitidas por el empleador\r\nCualquier documento vencido\r\n\r\nPara transacciones que excedan $1,000, complete todos los siguientes pasos:\r\n\r\nInspeccione la identificación. Confirme que la fotografía, el nombre y la fecha de nacimiento corresponden al cliente. Esto confirma que el documento pertenece a la persona frente a usted.\r\n\r\nRegistre el nombre legal completo, la fecha de nacimiento, la dirección y el número de identificación del cliente en el registro de la transacción. Un registro completo permite a Advanced Compliance Technology, Inc. verificar la transacción si es revisada posteriormente.\r\n\r\nRecopile la huella del pulgar derecho del cliente en el anverso del instrumento o en una tarjeta de huella dactilar. La huella dactilar crea un vínculo biométrico entre el cliente y la transacción.\r\n\r\nRealice una copia legible de la identificación con fotografía y consérvela como parte del registro de la transacción. Una copia conservada preserva los detalles del documento después de que el cliente se retire.\r\n\r\nSi un cliente no puede presentar una identificación con fotografía aceptable para una transacción que exceda $1,000, no complete la transacción. Ningún método alternativo —como llamar al empleador o consultar registros anteriores— reemplaza la identificación con fotografía requerida.\r\n\r\nAntes de completar cualquier transacción, verifique el nombre del cliente contra la lista de Nacionales Especialmente Designados de la OFAC y cualquier otra lista gubernamental requerida. Realice esto antes del procesamiento, independientemente del monto de la transacción. La verificación impide que Advanced Compliance Technology, Inc. complete transacciones con personas incluidas en listas de prohibición gubernamentales. El procedimiento completo de verificación de la OFAC se trata por separado.\r\n\r\nPara la presentación de cheques corporativos, recopile información tanto del individuo que presenta el cheque como de la empresa:\r\n\r\nEl individuo que presenta el cheque proporciona identificación personal como se describe anteriormente.\r\nRegistre el nombre legal, la jurisdicción de constitución y la dirección comercial principal de la empresa.\r\nPara cheques de nómina, verifique al empleador contra la póliza de compensación laboral en archivo.\r\nRegistre la relación del presentador con la empresa. Anote su cargo directivo, condición de empleado o que se encuentra en archivo una carta de autorización.\r\nVerifique tanto el nombre del individuo como el nombre de la empresa contra la OFAC antes de completar la transacción."
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